Proteggersi da frodi di affinità

La frode di affinità è un riferimento a truffe d'investimento che pregiudano persone che fanno parte di un gruppo specifico, come un gruppo etnico o religioso, un gruppo professionale o gli anziani. I criminali che promuovono queste truffe sono solitamente parte di questo gruppo e spesso utilizzano i rispettivi leader religiosi o comunitari del gruppo per informare gli altri sullo schema. Questi leader spesso lavorano per convincere gli altri che questa opportunità di investimento è valida e legittima.

In molti casi, i leader diventano vittime del ruse, stessi.

Queste truffe funzionano perché sfruttano l'amicizia e la fiducia che esistono in questi gruppi, in quanto hanno qualcosa in comune tra loro. Poiché questi gruppi sono così strettamente legati, è difficile per le autorità di contrasto o per i regolatori di rilevare truffe di affinità. Le vittime di solito non riescono a informare le autorità e, invece, tentano di lavorare le cose all'interno del loro gruppo. Questo è ancor più vero quando i truffatori hanno utilizzato dei leader notori del gruppo per convincere gli altri a investire nella truffa.

Molte truffe di affinità sono conosciute come piramide o schemi Ponzi. Con questi, il truffatore prende i soldi da nuovi investitori per pagare gli investitori più anziani, che dà l'illusione che l'investimento sia un'impresa di successo. Questa illusione di successo viene utilizzata per ottenere nuovi investitori a investire nello schema. In realtà, tuttavia, quello che tira le corde semplicemente ruba la maggior parte dei soldi per il loro uso personale.

Questi schemi hanno successo solo se il pool di nuovi investitori non si asciuga mai. Quando questo accade, lo schema crollerà e gli investitori scopriranno che il loro denaro è andato.

Evitare frodi di affinità

Quando investite, ti metti sempre a un certo livello di rischio, ma puoi ridurre al minimo questo rischio facendo domande e raccogliendo i fatti su qualsiasi investimento prima di acquistare.

Per evitare queste truffe, seguire questi suggerimenti:

• Check Out Everything - Devi verificare ogni parte dell'investimento, anche se la persona sembra affidabile. Mai effettuare investimenti basati esclusivamente sulla raccomandazione di un membro di un gruppo a cui appartenete, ad esempio un gruppo religioso o etnico. Investigare ogni investimento e controllare la verità di tutte le affermazioni su cui si è parlato di questo investimento. Ricorda che la persona che ti dice sull'investimento non può rendersi conto che l'investimento è male, perché possono anche essere presi per un giro.
• Non cadere per garanzie - Devi anche assicurarsi di non cadere per alcun regime di investimenti che garantisca un ritorno. Se un investimento sembra troppo buono per essere vero, probabilmente è. Dovresti anche essere privo di qualsiasi investimento pubblicizzato come "nessun rischio."Esistono pochissimi investimenti privi di rischio, se c'è niente. Qualsiasi promessa di un rapido o un alto profitto con un piccolo rischio è un segno classico di frode.
• Ottieni tutto nella scrittura - Devi anche essere scettico di qualsiasi investimento che non ti è stato dato per iscritto: i truffatori cercano di evitare di scrivere niente, ma un investimento legittimo è quasi sempre in scritto, inoltre evitare qualsiasi investimento che ti viene richiesto di mantenere riservato. Dovresti anche assicurarvi di pensare ad un'opportunità di investimento che hai, non lasciatevi scappare o fare pressione per investire in ogni occasione, solo perché qualcun altro ha fatto soldi o pretende di fare soldi su un investimento non significa anche che tu voglia anche.
• Usa precauzione quando controlla la posta elettronica - I truffatori utilizzano comunemente Internet per indirizzare gruppi specifici tramite e-mail. Se ricevi un'e-mail da una persona che non sapere con un investimento "non può mancare", è meglio per voi passare l'opportunità e l'eliminazione calda.