Riciclaggio di denaro e la tua attività

I croci sono ovunque, e non sai mai quando la tua attività potrebbe entrare in contatto con qualcuno che sta cercando di riciclare denaro. In questo articolo, imparerai a conoscere il riciclaggio di denaro, la legge U. riguardante il riciclaggio di denaro e quello che devi fare come persona di affari per assicurarsi che non si scontri con i regolamenti di riciclaggio di denaro.

Che cos'è il riciclaggio di denaro?

Semplicemente dichiarato, il riciclaggio di denaro è operazioni e attività utilizzate per nascondere la vera fonte di denaro.

In molti casi, una "impresa illegale" (come l'IRS li chiama) sta tentando di fare soldi sporchi (da queste attività illegali, come ad esempio un accordo di droga) sembrano legittimi - puliti , questo è. Quindi il denaro viene "lavato".

Business Outsider afferma che il riciclaggio di denaro è un problema internazionale.

- da politici corrotti e dai cartelli di droga a tassare i trucchi e gli assegni alimenti, più o meno tutti lo fanno.

Come viene riciclato il denaro?

Il principio del riciclaggio di denaro è quello di ottenere il denaro nel sistema finanziario senza rivelare la fonte del denaro. Diciamo che qualcuno ha contanti da un accordo illegale. La persona tenta di pagare in contanti in modo che il denaro entri nel sistema finanziario senza dover rivelare da dove provenga.

Come viene riciclato il denaro di solito opera in un processo a tre stadi per il riciclaggio di denaro. Nella prima fase (collocamento), il denaro "sporco" viene introdotto nel sistema finanziario, di solito in piccoli depositi.

Nella seconda fase (stratificazione), il denaro viene distribuito o disperso. E nella terza fase (integrazione), i soldi vengono reintrodotti nell'economia e sono usati per acquistare oggetti di grandi dimensioni come case o imprese.

Perché il riciclaggio di denaro è un crimine?

Mentre potrebbe sembrare ovvio, il riciclaggio di denaro è attività criminale per diversi motivi.

L'IRS è un'agenzia federale incaricata di seguire questi guadagni, in primo luogo perché questo reddito non viene tassato. Anche i guadagni illegali sono imponibili, come ha rilevato Al Capone nel 1930, quando è stato condannato per l'evasione fiscale.

Ancora più grave che evitare le tasse, la U.S. Treasury dice

Il riciclaggio di denaro facilita una vasta gamma di gravi reati criminali e infine minaccia l'integrità del sistema finanziario.

Non meno di questi crimini sono il traffico di droga e il terrorismo, quindi è necessario che il governo degli Stati Uniti e gli altri governi siano duri ai riciclatori di denaro.

Che cos'è la legge sul riciclaggio di denaro?

Due leggi U. si riferiscono direttamente ai tentativi di ridurre le attività di riciclaggio di denaro. La legge sul segreto bancario del 1970 ha incluso i requisiti per le banche e le istituzioni finanziarie per segnalare determinati tipi di operazioni e grandi transazioni in contanti.

Nel 1986, il Congresso ha approvato la legge sulla lotta contro il riciclaggio di denaro che rende il riciclaggio di denaro di un crimine federale specifico. Esso vieta specifici atti criminali relativi a transazioni finanziarie (definite in modo molto ampio) che tentano di nascondere dove provenivano i fondi, chi detiene i fondi o che li controlla. Questa legge può perseguire violazioni senza alcuna transazione minima.

Nuove leggi sono state adottate principalmente per le banche con norme e requisiti più rigorosi per l'identificazione dei clienti bancari.

Che cosa su transazioni finanziarie al di fuori dell'U.?

I lavatori di denaro spesso lavorano con conti offshore (conti bancari al di fuori dell'U.). Per spiegare questi tentativi di nascondere denaro all'estero, chiunque con attività off-shore dovrebbe riferire all'IRS. La legge pertinente è denominata FATCA (legge sulla conformità delle tasse contabili estere). Questa legge richiede la segnalazione di grandi attività estere, con i minimi impostati a seconda dello stato di deposito fiscale. Se le attività estere non sono minime, non è necessario presentare un rapporto per l'anno fiscale in questione.

Cosa devo fare per rispettare le leggi antiriciclaggio?

Anche se la tua attività non è una banca, puoi essere vittima di un sistema di riciclaggio di denaro.

Se la tua attività commerciale può avere grandi quantità di transazioni (dalle vendite di attrezzature o da operazioni immobiliari) o se fai un sacco di attività in contanti (ad esempio un ristorante), dovresti essere a conoscenza di dove provengono i soldi i tuoi affari. Questo principio, nell'industria bancaria, si chiama "Conosci il tuo cliente".

In particolare, la legge federale richiede di segnalare qualsiasi transazione in contanti di grandi dimensioni di oltre 10.000 dollari all'IRS. C'è una forma specifica che dovrai utilizzare per segnalare queste transazioni - Form 8300. Si noti che queste sono operazioni in contanti, che non possono essere tracciate attraverso il sistema finanziario.