Come funziona il riciclaggio di denaro su eBay

Quando sentiamo le parole "riciclaggio di denaro" di solito le immagini della mafia vengono in mente quando i mobsters avrebbero istituito legittime attività in contanti come ristoranti o negozi per imbucare denaro sporco. Ora siamo in età Internet e bancario elettronico, il riciclaggio di denaro può essere fatto online attraverso siti legittimi come eBay. Ci sono truffe comuni su eBay che suggeriscono il riciclaggio di denaro, ma vediamo come funziona il riciclaggio di denaro, esattamente quello che è e perché esiste.

Definizione di riciclaggio di denaro

Per impostare una base per questo articolo, è necessario capire che cosa è il riciclaggio di denaro. Secondo Investopedia:

"Il processo di creazione dell'aspetto che grandi quantità di denaro ottenute da reati gravi, come il traffico di droga o l'attività terroristica, hanno origine da una fonte legittima. --2 ->

Come lavora il riciclaggio di denaro

Un sistema tradizionale di riciclaggio di denaro funziona in questo modo. Diciamo che Jim e Nathan sono coinvolti nella vendita di droghe illegali e hanno un enorme flusso di cassa che entra. È pericoloso e sciocco mantenere in contanti le banconote, quindi hanno bisogno di un modo per ottenere il denaro in una banca senza guardare sospetti.

L'industria bancaria è richiesta dal governo di riferire eventuali depositi in contanti all'IRS. La banca può anche segnalare eventuali depositi in contanti sospetti, come frequenti grandi quantità di denaro o clienti che mantengono grandi quantità di denaro in una cassaforte. Questi rapporti IRS sono tali da poter individuare operazioni illegali e garantire che le imprese pagano le tasse.

- 13 ->

Così le persone che eseguono operazioni illegali bisogno di un modo per ottenere i soldi in banca, dove è sicuro, senza rinunciare alla banca. Qualsiasi grande quantità di denaro, o frequenti depositi in denaro spesso non sono ottenuti legalmente. Jim e Nathan aprono un'attività legittima dove i flussi di denaro contengono routine come un ristorante, un salone di chiodo, un lavaggio auto, un negozio di gelati, un negozio di caffè o una stazione di servizio.

Queste imprese sono chiamate "frontali" per il riciclaggio di denaro.

Quindi, quando Jim e Nathan presentano depositi in denaro alla banca ogni giorno dalle loro legittime imprese, aggiungono un po 'di soldi extra dalla loro vendita di droga al sacchetto di deposito e il loro denaro sporco da droghe si mescola con il "pulito" i soldi dal ristorante legittimo o dal salone del chiodo. Da qui deriva il termine riciclaggio di denaro. Poco a poco, i soldi sporchi si avvicinano alla banca mescolati con i soldi delle altre imprese. Quindi il denaro sporco sembra essere pulito.

Come funziona il riciclaggio di denaro su eBay

Dal momento che viviamo in una società elettronica, i programmi di riciclaggio di denaro hanno fatto la loro strada verso Internet. Le vendite in linea sono tracciate. Paypal invia i venditori a 1099K se sono soddisfatte queste due condizioni:

$ 20.000 nelle vendite

• 200 articoli venduti
• Così alcuni venditori sono esenti da ricevere un documento fiscale dal governo.(i venditori di eBay dovrebbero riportare tutti i redditi provenienti dalle loro attività indipendentemente dal fatto che questo modulo sia ricevuto o meno). Quindi alcune vendite su eBay possono rimanere sotto il radar, per così dire.

Un modo che persone senza scrupoli che stanno cercando di effettuare transazioni con denaro sporco è quello di impostare elenchi falsi su eBay. Sembra una transazione reale, ma il prezzo di solito è gonfiato astronomicamente per il tipo di articolo e il prezzo di vendita non ha senso.

Uno di questi schemi sta utilizzando nastri Disney Black Diamond VHS, ma potrebbe essere su qualsiasi cosa. Ecco come funziona.

Diciamo che Jim ha un cliente che vuole comprare qualcosa di illegale, come droga, proprietà rubate o armi. Invece di creare una transazione in contanti, pericolosa e sciocca, Jim racconta al suo cliente di creare un elenco su eBay per un determinato articolo a un prezzo molto alto, ad esempio un nastro Disney VHS Black Diamond. Quindi invierà un collegamento all'elemento al cliente. Questa è chiamata "vendita preordinata". Così il video potrebbe essere valutato a $ 5 000. Poiché questi nastri Disney VHS non ne vale la pena, nessuno acquisterà effettivamente l'articolo, il cliente di Jim lo comprerà, il denaro scorre attraverso Paypal. Inoltre, eBay ottiene le loro tasse in modo che siano felici, e Paypal ottiene la sua tassa del 3 per cento.

Jim trasporta una scatola di rocce o un elemento insignificante all'indirizzo del cliente e nessuno è il più saggio.

Una volta che la transazione è avvenuta su eBay, e il denaro è in conto di Jim, incontra il suo cliente per consegnare i beni reali che possono essere ancora droghe, armi o qualche tipo di contrabbando. L'operazione si svolge, i soldi hanno cambiato mani, le merci illegali vengono consegnate e tutto questo viene fatto sotto il radar.

Perché riciclare denaro su eBay

Beh, davvero, per le stesse ragioni il riciclaggio di denaro viene fatto in contanti. Per spostare la messa a fuoco. Per volare sotto il radar. Per mescolare la transazione dove non è ovvio. eBay crea uno scudo meravigliosamente confuso che le persone senza scrupoli possono nascondersi dietro. Milioni di articoli vengono venduti su eBay ogni settimana e alcuni legittimamente vendono per centinaia o migliaia di dollari. Quindi è piuttosto facile fondersi nella folla e con successo tirare fuori schemi illegali sul più grande mercato online del mondo.

Se sembra buono per essere vero, probabilmente è!

Questo vecchio argomento è vero qui. Se stai cercando inserzioni complete e vedere qualcosa che non sembra proprio, probabilmente non lo è. Ritorna i nastri Disney Black Diamond VHS, alcuni vendono per oltre $ 50, ma la maggior parte vende per meno di 20 dollari. Essi semplicemente non sono di valore in generale come una categoria. Quando le persone scoprono di vendere su eBay, una delle prime cose che chiedono riguarda i video Disney Black Diamond VHS, come hanno un armadietto pieno di loro a casa, e dovrebbero imparare a vendere su eBay in modo che possano contanti. Purtroppo, devo dirle che sono stati gravemente disinformati e l'intera discussione inizia a svolgersi. Se il prezzo di vendita su eBay sembra troppo buono per essere vero, strano sono, è. Fare ulteriori ricerche e guardare la legge delle medie.Ci potrebbe essere molto di più alla storia di quello che vedi sullo schermo del computer.