Che cosa è una famiglia di fondi comuni?

In Che cos'è un fondo comune? hai imparato a conoscere le basi degli investimenti in fondi comuni e di alcuni termini importanti, incluso il rapporto di spesa del fondo mutuo, il carico di vendita dei fondi comuni, il prospetto e la dichiarazione di informazioni aggiuntive, ma per il momento voglio parlare di un altro concetto; a percorrere alcuni dei vantaggi potenziali di investire all'interno di una famiglia di fondi comuni piuttosto che diversificare le attività in più società di fondi comuni.

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Fatta correttamente, investendo in una famiglia di fondi comuni può offrire la diversificazione della classe di attività e potenzialmente ridurre i costi di investimento.

La definizione di una famiglia di fondi comuni

Una famiglia di fondi comuni è un gruppo di fondi comuni che condividono lo stesso fondo di fondi comuni. Per aiutarti a capire il concetto, immagina che la mia società di gestione patrimoniale ha creato una filiale di gestione dei fondi comuni e che ha sponsorizzato una nuova filiera:

• Il Fondo Joshua Kennon Fondo
• Il Fondo Joshua Kennon Real Estate
• Ognuno di questi fondi comuni è unico e possiede propri portafogli d'investimento. Nella maggior parte delle famiglie di fondi comuni, ogni fondo è gestito da gestori di portafogli separati. Ma tutti e tre sarebbero parte della famiglia dei fondi comuni "Joshua Kennon".

I vantaggi di investire all'interno di una famiglia di fondi comuni

Ci sono molti vantaggi per coloro che vogliono mantenere i loro soldi investiti in una sola famiglia di fondi comuni.

Sono:

una dichiarazione consolidata della famiglia di fondi comuni che specifica il tuo investimento in ciascuno dei singoli fondi. Ciò significa meno documenti e una ripartizione più conveniente di ciò che possiedi.

• Molte società di fondi comuni di investimento offrono un sito web attraverso il quale è possibile spostare denaro tra i singoli fondi che costituiscono una famiglia di fondi comuni. Tornando al nostro esempio, se tu avessi investito 100.000 dollari nel Fondo Joshua Kennon, potresti essere in grado di vendere le sue azioni per acquistare alcuni fondi obbligazionari e fondi immobiliari senza alcun costo. È importante leggere il prospetto per scoprire come i trasferimenti di fondi interprofessionali lavorano caso per caso.
• Alcuni fondi consentiranno agli azionisti di investire in altri fondi comuni all'interno della famiglia dei fondi comuni a livelli minimi minimi. Ciò significa che hai accesso a fondi che altrimenti non potreste accedere in cambio dell'attività che stai dando alla famiglia del fondo.
• Molti fondi comuni consentiranno di prelevare automaticamente i soldi da un conto di controllo o di risparmio e suddividere tra diversi fondi comuni in una famiglia di fondi comuni senza alcun costo aggiuntivo.
• In rari casi, potrebbe essere possibile investire in un fondo "chiuso" che non accetta nuovi azionisti a causa di un investimento esistente in una famiglia di fondi comuni.
• Le compagnie di fondi ragionevoli creano famiglie di fondi comuni

Può sembrare un po 'inefficiente creare diversi fondi comuni, ma l'idea di una famiglia di fondi comuni è veramente sana. Ad esempio, se tutto quello che faccio tutto il giorno è stato seduto in una società di stanza e di valore, l'esecuzione di più fondi comuni di investimento non richiederebbe molto più sforzo rispetto a un singolo fondo comune perché le mie vendite di acquisto e vendite potrebbero essere basate sul tipo di magazzino o l'altra sicurezza che sto esaminando. Un'illustrazione può aiutare.

Immaginate di aver eseguito quattro diversi fondi comuni per una grande famiglia di fondi comuni. Questi sono:

The Vice Fund (alcool, tabacco, gioco d'azzardo e titoli di difesa)

• Blue Chip Dividend Fund (società con dividendi elevati e bilanci forti)
• International Value Fund (società sottovalutate e situate al di fuori degli Stati Uniti)
• Fondo obbligazionario intermedio di alta qualità (obbligazioni di società altamente qualificate)
• Se sto leggendo la relazione di un'azienda come Diageo e sono stata sottovalutata a quel tempo, potrei essere in grado per mettere in ordine degli acquisti per i primi tre fondi - il vice fund, il fondo dividendo blue chip e il fondo di valore internazionale. Se sto leggendo la relazione di una società come Berkshire Hathaway, non si qualificherebbe per nessuno dei fondi perché non è un vice stock, non paga un dividendo e non è domiciliato a livello internazionale.

Il vantaggio di questo è che consente all'azionista singolo di decidere per sé il tipo di attività più adeguato per il suo portafoglio.

Le grandi società di fondi comuni come Vanguard e Fidelity dispongono di dozzine di fondi nella famiglia di fondi comuni che coprono quasi tutte le classi di attività, asset allocation e strategia di investimento che potete immaginare.

Maggiori informazioni su come investire in fondi comuni

Per ulteriori informazioni su come investire in fondi comuni di investimento, leggere la guida completa del principiante per investire in fondi comuni.

Il saldo non fornisce servizi fiscali, investimenti o servizi finanziari e consigli. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di alcun investitore specifico e potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori. I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri. L'investimento comporta il rischio che include la possibile perdita di capitale.