Fondi mutualistici Definizione

Quando fai ricerca e analisi dei fondi comuni, probabilmente troverai un termine chiamato holding. Analizzare le aziende di un fondo di investimento altrettanto importante come fare uno sguardo da vicino ad un altro prodotto prima di acquistarlo: prima di effettuare acquisti importanti come una macchina o una casa, si guarda dentro. Gli investitori intelligenti fanno lo stesso con i fondi comuni.

Holding di fondi comuni di investimento Definizione

Le partecipazioni di un fondo comune rappresentano i titoli (titoli o titoli) detenuti nel fondo.

Tutte le partecipazioni sottostanti si combinano per formare un unico portafoglio. Immagina un secchio pieno di rocce. Il secchio è il fondo comune e ogni roccia è una singola holding di titoli o titoli. La somma di tutte le rocce (titoli o titoli) è pari al numero totale di aziende .

Come determinare il numero totale di partecipazioni ideali

In generale, i fondi comuni di investimento hanno una gamma ideale per il numero totale di partecipazioni e questa gamma dipende dalla categoria o dal tipo di fondo. Ad esempio, i fondi indicizzati e alcuni fondi obbligazionari dovrebbero avere un gran numero di partecipazioni, spesso nelle centinaia o addirittura di migliaia di azioni o obbligazioni. Per la maggior parte degli altri fondi, ci sono svantaggi per avere troppe o troppe partecipazioni.

In genere, se un fondo ha solo 20 o 30 titoli, la volatilità e il rischio possono essere notevolmente elevati in quanto mancano le partecipazioni con un impatto maggiore sulle performance del fondo comune. Al contrario, se un fondo ha 400 o 500 titoli, è così grande che la sua prestazione è probabile che sia simile ad un indice, come il S & P 500.

In questo caso, un investitore può anche acquistare uno dei migliori fondi di indice S & P 500 piuttosto che tenere un fondo di capitale con centinaia di partecipazioni.

Il fondo con piccole aziende è come la piccola barca in mare che può muoversi velocemente, ma è anche vulnerabile alle onde occasionali. Tuttavia il fondo con troppe partecipazioni è così grande che non può essere danneggiato tanto da spostare le acque ma non può allontanarsi da un ghiacciaio che può strappare lo scafo e sprofondare come il Titanic.

Cercare un fondo con almeno 50 aziende ma meno di 200. Questo può assicurare la dimensione "giusta" che non è troppo piccola o troppo grande. Ricorda che regola le mele da mele e osserva le medie per una determinata categoria di fondi comuni. Se il fondo che stai analizzando è molto più basso o superiore nel numero totale di partecipazioni rispetto alla media delle relative categorie, ti consigliamo di scavare più in profondità per vedere se questo fondo è buono per te.

Inoltre, vuoi vedere se il fondo che sta analizzando si adatta con gli altri fondi del tuo portafoglio. Un fondo con solo 20 partecipazioni può essere di per sé rischioso, ma può funzionare come una parte di un mix diversificato di fondi comuni di investimento all'interno del proprio portafoglio.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti.In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.