Fondi nordici - fondi d'indice e rapporti a basso costo

Se hai fatto una ricerca per fondi di investimento a basso costo, puoi sentire parlare di fondi del Nord. Molti dei loro fondi di indice hanno rapporti di spesa inferiori a quelli di Vanguard Investments.

I fondi settentrionali sono gestiti da Northern Trust, che offre circa 50 fondi comuni, la maggior parte dei quali sono fondi indice a basso costo.

Controlla i rapporti a basso costo sui fondi nord

Se pensi che Vanguard e Fidelity abbiano i rapporti più bassi di spese nell'universo dei fondi comuni, sei solo parzialmente corretto.

Alcuni fondi dell'indice del Northern Trust sono competitivi con (o sono anche inferiori) ai campioni di indicizzazione. Ecco alcuni esempi, ciascuno seguito da un Comparto Vanguard comparabile:

• Indice Nord Mid Cap (NOMIX) : Rapporto di spesa 0 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : Rapporto di spesa 0,20%
• Indice di Small Cap (NSIDX) : Rapporto di spesa 0 15%
• Indice di Small Cap (NAESX) : Rapporto di spesa 0,20%
• Northern Bond Index (NOBOX) : Rapporto di spesa 0 15%
• Indice di obbligazione totale Vanguard (VBMFX) : Rapporto di spesa 0 16%

Vantaggio dei fondi settentrionali: Perché le spese a basso costo con fondi d'indice

Al centro del vantaggio con i fondi indicatori sono le loro basse spese. Quando John Bogle ha iniziato Vanguard Investments e ha creato il primo fondo di indice,

Vanguard 500 Index (VFINX) , la sua idea era che, dal momento che la maggior parte dei gestori di fondi professionisti e attivi non battono i principali indici di mercato a lungo termine , un fondo di investimento a basso costo che seguiva in modo passivo un indice potrebbe avere prestazioni migliori rispetto ai fondi medi gestiti attivamente.

La sua teoria sarebbe stata corretta e ora Vanguard è una delle maggiori società di fondi comuni del mondo.

Questo significa che gli investitori dovrebbero sempre acquistare i fondi indicizzati con i più bassi rapporti di spesa? La risposta corta è sì, ma ci sono altri fattori da considerare e un tale fattore è l'errore di tracciamento, che è una misura dell'efficacia di un fondo di indice nel replicare o "abbinare" la performance dell'indice di riferimento.

Dovresti acquistare i fondi del Nord?

Questo articolo contiene solo i fondi indice a basso costo offerti presso il Trust Nord. Quindi gli investitori interessati ad altri fondi dovranno fare ricerche e analisi per determinare se i loro altri fondi sono degni di considerazione per l'acquisto.

Per determinare se i rapporti a basso costo sui fondi dell'indice di Northern Trust si combinano con un basso errore di tracciamento, un buon punto di partenza è guardare alle prestazioni storiche.

Guardi i rendimenti annuali passati, tenendo conto del rapporto di spesa. Questo vi dirà quanto bene il fondo abbia seguito l'indice di riferimento in passato. Ad esempio, se uno dei fondi nordici gestiti in maniera passiva ha un rapporto di spesa di 0.Il 15% e l'indice di riferimento ha un rendimento annuo di 5 anni pari al 10,00%, un fondo di indice con un basso errore di tracciamento potrebbe avere un rendimento annuo di circa il 9,85%.

Ora confronti con un altro fondo di indice di una società di fondi comuni come Vanguard o Fidelity. Se i rapporti di spesa sono vicini (come negli esempi precedenti) ei rendimenti annualizzati sono uguali o migliori per il fondo Vanguard o Fidelity, si consiglia di considerare l'acquisto di Vanguard o Fidelity.

Questo perché, ad esempio, se il rapporto di spesa di un Comparto Vanguard paragonabile è leggermente superiore, ma i rendimenti sono identici o superiori al fondo Nord, saprete che il monitoraggio è migliore sul fondo Vanguard.

Bottom line: I bassi rapporti di spesa sono preferiti per i fondi di indice, ma si desidera ancora guardare le prestazioni storiche prima di acquistare.

Vedi anche: Analisi del Fondo Mutuo: 10 cose da analizzare (e 5 da Ignorare)