Il dibattito di Robo Advisor

Potresti aver letto la recente controversia tra due società di servizi finanziari, Charles Schwab e Wealthfront. La scorsa settimana ha avuto luogo una discussione tra queste due aziende, quando Schwab ha introdotto la loro offerta automatica di robo, Schwab Intelligent Portfolios. Il CEO di Wealthfront Adam Nash ha accusato apertamente Schwab di scambiare i suoi valori per i profitti e volutamente ingannare gli investitori promuovendo la sua piattaforma come libera in un post sul blog, Valori spezzati e linee inferiori.

Questo ha provocato una risposta da Schwab, contrastando le affermazioni di Nash e difendendo l'offerta e la posizione.

Penso che sarebbe ingiusto discutere sui dettagli dei programmi di robo di Schwab e Wealthfront e posso apprezzare che entrambe le aziende stanno cercando metodi per sfruttare nuove tecnologie. Tuttavia, come ho scritto prima, ritengo che i puro consulenti di robo mancano il segno su ciò che la tecnologia di leveraging può realmente significare per l'industria degli investimenti. Mentre queste imprese hanno abbassato i costi di investimento, ciò che non offrono è il consiglio personalizzato che la gente ha bisogno quando si trovano ad affrontare importanti decisioni finanziarie del mondo reale.

Il modello che funzionerà è un modello ibrido sotto forma di consulente digitale. I consulenti digitali combinano le tasse a basso costo e un facile accesso alla tecnologia con i servizi tradizionali di servizi di intermediazione, come quelli di Merrill Lynch e Morgan Stanley. I consulenti digitali danno alla masse ricchi, ovvero a coloro che hanno meno di 1 milione di dollari in beni investibili, l'opportunità di investire, fornendo allo stesso tempo l'accesso a un consulente di investimento reale che possa aiutare a navigare nelle acque talvolta instabili di risparmio, pensionamento, tasse e altre grandi sfide finanziarie.

Disclosure: queste informazioni sono fornite a voi come risorsa solo a scopo informativo. Viene presentato senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori. I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri.

L'investimento comporta il rischio che include la possibile perdita di capitale. Queste informazioni non sono intese e non dovrebbero costituire una base primaria per qualsiasi decisione di investimento che è possibile effettuare. Consultare sempre il proprio consulente legale, fiscale o di investimento prima di prendere qualsiasi considerazione o decisioni di investimento / imposta / pianificazione finanziaria / finanziaria.