Video: Lezione 7: tempo di recupero, TIR (tasso interno rendimento), costo opportunità, VAN 2025
Quanto grande di un rendimento fanno i tuoi investimenti realmente?
La risposta è più difficile da calcolare di quanto si possa aspettare, ma è ancora un numero importante da rendersi conto.
Perché? Perché se stai cercando di capire quanto hai bisogno di risparmiare al mese per costruire un uovo di nido per la pensione, probabilmente dovrai inserire il tuo atteso rendimento dell'investimento in qualsiasi calcolatrice.
Vuoi ottenere questo numero quanto più preciso possibile, il che significa che sapere come calcolare il tasso di rendimento è un pezzo importante del puzzle.
Dimostrare il tuo tasso di rendimento
Diciamo che Jim investe $ 1 000 per Capodanno. I soldi siedono per un anno. I seguenti nuovi anni, Jim controlla il suo equilibrio e vede che ora ha $ 1, 100.
Ha guadagnato una percentuale annua percentuale del 10 per cento. È ovvio.
Ma cosa succede se Jim investisse solo $ 400 in gennaio, $ 200 in aprile, $ 350 in agosto e $ 50 in dicembre?
Il suo contributo per tutto l'anno ammonta comunque a $ 1 000. Ma se avrà $ 1, 100 nel suo conto entro il 1 gennaio successivo, avrebbe guadagnato più del 10 per cento annualizzato.
"Ma ha investito solo $ 1 000 e ora ha $ 1, 100. Perché questo è più del 10 per cento? "
Calcolo del tasso di rendimento - Formula
A causa del valore temporale del denaro. Jim ha mantenuto solo $ 400 nel suo conto d'investimento per il periodo di un anno civile. Il resto del denaro è entrato nel suo conto in pezzi e pezzi durante tutto l'anno. Come può calcolare il suo rendimento annuo?
Con un calcolo denominato Rate interno di ritorno , o IRR.
Questa formula ti aiuta a regolare i tuoi rendimenti in base alla quantità di tempo investito, in modo da poter decifrare la tua resa percentuale annua.
Il calcolo è semplice. Innanzitutto apri Microsoft Excel. In una colonna, elencare un incremento di tempo (come i mesi dell'anno). Nella colonna successiva, elenca i tuoi contributi.
Quindi calcolare il tasso interno di rendimento utilizzando una funzione denominata XIRR.
Esempio:
Supponiamo di contribuire $ 416 al mese ($ 5 000 all'anno) in un conto di risparmio di vecchiaia.
Il 1 ° gennaio dell'anno successivo, hai un saldo totale di $ 5, 300. Vuoi sapere quale tipo di rendimento avevate.
Passo 1: Elenca 12 mesi (gennaio - dicembre) in una colonna in Excel.
Passo 2: Elenca $ 416 dopo ogni mese, in una colonna separata.
Passo 3: Nella riga finale, elencate gennaio dell'anno successivo (nella colonna dei mesi) e elencate il tuo totale di $ 5, 300 (nella colonna quantità).
Fase 4: Utilizza la funzione XIRR per calcolare il rendimento.
Imparare a calcolare il tasso interno di rendimento
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