Fondi di crescita e reddito - esempi e strategie

Che cosa si ottiene quando si combinano stock di crescita con le scorte di dividendi? No, non è uno scherzo. Stiamo parlando di un tipo di investimento chiamato fondi di crescita e reddito.

Copriamo la definizione di fondi di crescita e di reddito e quando e perché gli investitori possono trarre vantaggio da loro.

Crescita e reddito Mutual Funds Definizione

Come suggerisce il nome, l'obiettivo di crescita e reddito dei fondi comuni di investimento è una combinazione di due parti: una crescita di una parte e un reddito di parte.

I fondi azionari di crescita detengono azioni di società che si prevedono che crescano ad un ritmo più rapido rispetto al mercato azionario generale. I fondi di reddito cercano di fornire all'investitore una fonte di reddito attraverso i dividendi. I fondi azionari di reddito sono simili e spesso intercambiabili con i Value Funds, che investono principalmente in azioni che un investitore ritiene siano vendendo ad un prezzo basso rispetto agli utili o ad altre misure di valore fondamentale.

Esempi di fondi di crescita e reddito

È importante notare che la quota di reddito dell'obiettivo di crescita e reddito non limita rigorosamente le partecipazioni del fondo a quelli generanti reddito (valore). L'obiettivo del reddito e del reddito può anche essere raggiunto attraverso strumenti a reddito fisso, come le obbligazioni.

Per rendere più facile la ricerca e l'accesso agli investitori, molti fondi comuni di investimento con obiettivo di crescita e reddito hanno la denominazione "crescita e reddito" nel nome formale del fondo.

Esempi promossi e diversi tra i fondi di crescita e di reddito includono Calamos Growth & Income (CGIIX), che investe in obbligazioni convertibili e Vanguard Growth & Income (VQNPX), che investe in titoli di crescita e titoli di valore , senza esposizione a obbligazioni.

La previsione e la strategia: i fondi di crescita e di reddito non sono sempre la scelta giusta

Il termine crescita e reddito viene girato spesso nei media di mezzi finanziari ma il significato tende a perdersi tra il rumore.

Ad esempio, quando si ascolta la personalità del guru e della radio personalità finanziaria, Dave Ramsey, menziona "crescita e reddito" come portafoglio di portafoglio di fondi comuni, non raccomanda necessariamente un fondo particolare, ma piuttosto l'obiettivo generale, abbastanza ampio per dire il minimo.

Mi piace il Dave Ramsey ma forse un approccio di investimento maggiore per la crescita e il reddito per molti investitori, sia principianti che avanzati, è quello di poter accedere all'esposizione alla crescita e ai redditi semplicemente investendo in uno dei migliori fondi di indice S & P 500 offrire un'esposizione alle azioni di crescita e valore e un buon fondo obbligazionario che completa e aggiunge il reddito dell'obiettivo di crescita e reddito, contribuendo a ridurre il rischio complessivo del mercato nel portafoglio.

Inoltre, molti investitori hanno già fondi con un obiettivo di crescita e un obiettivo di reddito (valore).L'aggiunta di un fondo di crescita e di reddito potrebbe causare sovrapposizioni troppo basse, riducendo la diversificazione del portafoglio e aumentando il rischio di mercato.

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