15 Domande di business Domande di business risposte

Molti proprietari o freelance imprenditori basati sul mercato domestico potrebbero esitare a iniziare nel loro viaggio di lavoro autonomo perché sono preoccupati per i problemi fiscali. Pensano che sia complicato o preoccuparsi delle ramificazioni di commettere un errore. Mentre le imposte autonome richiedono un po 'più lavoro, offrono abbastanza vantaggi per rendere l'apprendimento vale la pena. Ecco le risposte alle prime 15 domande relative alle imposte sul lavoro autonomo.

1) Devo prendere la deduzione di casa?

C'era un momento in cui scrivere una parte della tua casa a fini commerciali aumenterebbe il rischio di revisione. Con oltre il 50 per cento delle imprese gestite da un ufficio domiciliare, questo non è più il caso, quindi non abbiate paura di prendere la detrazione domiciliare. Basta ricordare che puoi solo annullare lo spazio utilizzato esclusivamente e regolarmente per la tua attività. Ulteriori informazioni sulla deduzione di home office.

2) Posso cancellare la mia vettura come spese d'affari?

Qualsiasi spesa che è necessario per voi per fare affari può essere una deduzione fiscale delle imprese, che include spese di viaggio business. È possibile disattivare la parte del veicolo utilizzato per scopi commerciali. Per effettuare la cancellazione, è necessario dimostrare l'utilizzo aziendale dell'auto tramite la registrazione organizzata. Vi sono due opzioni per prendere la deduzione delle auto d'affari, il più semplice dei quali è quello di tenere traccia del tuo chilometraggio utilizzando un giornale di bordo o un'applicazione aziendale.

Ogni anno, l'IRS fornisce un tasso di chilometraggio. Semplicemente moltiplica il tasso per il chilometraggio collegato alle attività commerciali che hai monitorato per ottenere la tua deduzione. La seconda opzione è quella di utilizzare le spese effettive. Per questo dovrai tenere tutti i record relativi alla cura e alla manutenzione della tua auto.

3) Quali tipi di detrazioni posso prendere per essere autonomi?

Due dei vantaggi del lavoro autonomo sono 1) ricevere il tuo reddito lordo e 2) le deduzioni fiscali relative al lavoro.

Questo può rendere il tempo fiscale un po 'più complesso, perché si devono pagare le tasse di lavoro autonomo e la previdenza sociale che il datore di lavoro di solito detrae per te. Ma a differenza di un lavoro tradizionale, è possibile dedurre molte spese che non si possono fare in un lavoro. Ad esempio, non puoi detrarre le tue spese di commutazione in un posto di lavoro, mentre puoi dedurre le spese relative alle attività. Quasi tutte le spese necessarie per gestire la tua attività sono deducibili, includendo l'accesso a Internet, i costi di marketing e altro ancora. Di seguito sono riportate 15 detrazioni fiscali comuni autonome.

4) Quanti anni posso andare senza guadagnare un profitto sulla mia casa d'affari?

L'IRS capisce che talvolta le imprese, soprattutto le startup o durante le difficoltà economiche, potrebbero avere una perdita. Ci sono diversi aspetti di un'impresa che l'IRS considera nel decidere se hai un business o un hobby.I fattori più importanti sono se operi come un business, ad esempio creare una struttura aziendale, avere l'intenzione di fare un profitto, impegnarsi in attività per costruire la tua attività e altro ancora. Se stai comportando come un'impresa, allora l'IRS è più probabile che lo vedi. Se si ha una perdita netta in più di due dei cinque anni in esercizio, si esegue il rischio di essere considerato un business hobby. In sostanza, tu vuoi un profitto netto in almeno tre anni su cinque.

Perdita di business continua (significa cancellare più di quanto si fa), lascia che tu abbia maggiori rischi di ricevere un audit IRS. Con quello detto, puoi cancellare le tue spese hobby-business fino alla somma che guadagni. Se hai guadagnato $ 1000, ma ha ottenuto $ 1, 500 in spese dal tuo business hobby, puoi dedurre $ 1 000. Tuttavia, se soddisfa il requisito di un'impresa, puoi detrarre $ 1 500 e prendere la perdita di $ 500. Visita l'IRS per informazioni su un business o un hobby.

5) Ho bisogno di ricevute per tutti i miei svantaggi?

Sì. Il mantenimento delle ricevute per tutte le spese e le detrazioni è importante poiché l'onere della prova dipende da te se controllato. Ci sono una varietà di sistemi di archiviazione che è possibile utilizzare per allontanare tutte le ricevute in ordine. Puoi utilizzare un software di contabilità aziendale per aiutarti a organizzare il tuo reddito e le spese e rendere più facile la generazione di rapporti fiscali.

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6) Quanto il reddito da lavoro autonomo posso ricevere senza doverlo segnalarlo?

Nessuno. L'IRS richiede di riferire a TUTTO il tuo reddito. A seconda del tipo di attività domestica che hai, puoi ricevere un modulo 1099-MISC. Tuttavia, se vendete direttamente i tuoi prodotti o servizi, non puoi ricevere alcun tipo di conto economico. Ma questo non significa che non devi segnalare ciò che hai guadagnato. È importante tenere traccia di tutti i redditi che ricevi dalla tua attività commerciale e riferire tutto.

7) Dovrei assumere un contabile per aiutarmi con le tasse d'impresa a casa?

Non necessariamente. Sta a voi decidere se richiedere o no aiuto esterno mentre prepari le tasse personali e commerciali. Se hai poca esperienza nella preparazione delle tue tasse d'impresa, potrebbe essere un investimento saggio per cercare aiuto per il primo o due anni. Il software di gestione finanziaria e fiscale può essere utile se non si dispone del budget per un contabile o un professionista fiscale. Si noti che i servizi fiscali e fiscali sono fiscalmente deducibili.

8) Quali sono le principali flag di controllo per una casa d'affari?

Non dovresti lasciare che la paura di un'audit impedisca di avviare un'attività domestica. Tuttavia, è necessario lasciare che la paura di un audit ti incoraggia a tenere aggiornati sulle questioni fiscali e onesta nel tuo reporting. Ecco alcune cose che potrebbero innescare l'IRS a voler dare un'occhiata più da vicino alle tue tasse:

• Pasti, Viaggi, Spettacolo - Spesso le spese di viaggio personali si mescolano a viaggi d'affari, che possono indurre l'IRS a prendere Guarda.
• Reddito - Secondo l'SBA, più redditi che si guadagnano equivale a un rischio più elevato di un controllo.
• Business Cash - Poiché non si dispone di un percorso cartaceo quando si accetta il denaro contante, è più facile segnalare. Di conseguenza, l'IRS è sospettoso delle attività in contanti.
• Deduzioni esorbitanti
• Richiedere il 100% di utilizzo del tuo veicolo - Poiché la maggior parte dei proprietari di casa utilizza la propria auto per personale e per le imprese, può essere rischioso affermare che la tua auto è utilizzata solo per le imprese. Ciò è vero per altre spese come i telefoni cellulari e Internet, in cui li usi spesso per affari e personali. Invece, determinare la percentuale di tempo utilizzata come attività e dedurre tale valore.
• Il tuo ritorno è al di fuori delle norme statistiche. L'IRS a volte eseguisce proiezioni casuali confrontando i rendimenti con gli altri. Se il tuo è molto diverso dai rendimenti ritenuti simili ai tuoi, potrebbe essere segnalato per un'analisi.

9) Devo avere un numero di identificazione fiscale federale (FEIN) per la mia attività domestica?

Se sei un proprietario unico senza dipendenti o un singolo membro della società senza dipendenti, non hai bisogno di un FEIN - puoi utilizzare il tuo numero di sicurezza sociale. Qualsiasi altro set-up aziendale richiede un FEIN. Detto questo, poiché i numeri di FEIN sono liberi, non fa male a farlo. A seconda del tipo di attività di casa che si esegue, potrebbe essere richiesto di dare il proprio numero di sicurezza sociale. Se si dispone di un business FEIN, si può dare invece invece e proteggere il numero di sicurezza sociale.

10) Perché mi viene chiesto da un cliente di compilare un modulo W-9?

Il modulo W-9 è la forma ufficiale di IRS utilizzata da una società quando vogliono inviarli il numero di identificazione del tuo contribuente (numero di sicurezza sociale o FEIN). È simile al W-2, ad eccezione del fatto che sia utilizzato per imprenditori indipendenti, consulenti e altri lavoratori autonomi. Questo modulo aiuta l'azienda a compilare correttamente un modulo di imposta 1099-MISC, che ti invia alla fine di gennaio in modo da poter fare le tasse. Invia anche una copia all'IRS.

11) L'azienda domestica deve sempre pagare le tasse alla fine dell'anno?

Non sempre. Gli individui indipendenti sono tenuti a pagare qualsiasi imposta sul reddito e sul lavoro autonomo a fine anno. Questo onere può essere ridotto con diverse deduzioni fiscali. Con quello detto, ci sono molti fattori che vanno nel fatto che si finisce per le tasse dovute. In primo luogo, se sei in una famiglia a doppia o multi reddito, le tasse pagate da altri membri (o il tuo lavoro) possono compensare le tasse che dovete pagare per la tua attività, assumendo altri membri, avrebbero diritto a un rimborso. Un'altra considerazione è la struttura aziendale. Una ditta individuale o una singola persona LLC, può presentare un programma C e fare le tasse normalmente. Tuttavia, le società o le associazioni richiedono che l'impresa carichi le imposte. Infine, le imprese domestiche sono tenute a pagare le tasse stimate. Mentre un datore di lavoro prende le tasse dal tuo reddito ogni giorno di paga, come proprietario di casa, è necessario inviare pagamenti fiscali stimati quattro volte l'anno. Quando fai le tue imposte, sottrai quello che hai inviato in modo simile a come sottrarti quello che hai pagato da un datore di lavoro.

Se non pagate le tasse stimate, ma il tuo onere fiscale è inferiore a $ 1 000, probabilmente sarai bene. Ma se sei debitore di $ 1 000 o più, potresti affrontare penalità e tasse aggiuntive.

12) Che cos'è l'imposta sul lavoro autonomo ed è questo oltre alle imposte regolari che pagherò alla fine dell'anno?

Sì, è diverso. La tassa di lavoro autonomo è pagata in cima a qualsiasi altra imposta che si può dovere. È la versione autonoma dell'imposta FICA, che viene solitamente pagata dai datori di lavoro per la sicurezza sociale e Medicare. È dovuto sul tuo guadagno netto da lavoro autonomo. Il modulo Schedule C, il software fiscale o un professionista fiscale può aiutarti a effettuare il calcolo. La buona notizia è che la metà della tua imposta sul lavoro autonomo è deducibile.

13) Posso cancellare i miei pagamenti di assicurazione sanitaria?

Se sei un lavoratore autonomo, paga la tua assicurazione sanitaria e hai un profitto d'affari netto, sei in grado di detrarre il costo totale dei premi delle assicurazioni sanitarie come una deduzione personale. Se si ritorna nella tua attività o si verifica una perdita, è possibile ancora detrarre i premi delle assicurazioni sanitarie come spese mediche in un'area diversa del tuo modulo fiscale.

14) Qual è la probabilità che verrò controllata?

Secondo l'SBA, meno del 2 per cento dei rendimenti con reddito da $ 25.000 a $ 100.000 vengono sottoposti a revisione contabile. Raggiunto poco più del 2 per cento per coloro che fanno di più e scende all'1 per cento per coloro che fanno meno di $ 25 000. Il reddito da solo non è l'unico fattore di audit, in modo da assicurarsi di evitare un controllo rosso bandiera (vedi domande # 8).

15) Cosa posso aspettarmi se verrò controllato?

In primo luogo, essere contrassegnati per un controllo non significa necessariamente che ci sia qualcosa di sbagliato. L'IRS scansione casuale ritorna e li confronta con le norme statistiche. Oppure, se qualcuno con il quale sei in attività è sotto controllo, il tuo ritorno potrebbe anche essere contrassegnato. Tieni presente che se sei sottoposto a revisione, l'IRS ti contatterà per posta, non per telefono. Nella maggior parte dei casi, l'IRS chiederà informazioni come ricevute o registri. Solo il 25% degli audit IRS effettivamente coinvolge una riunione faccia a faccia, gli altri 75% sono audit di posta. Tuttavia, se le informazioni da inviare sono troppo a disposizione per la posta, è possibile richiedere una riunione faccia a faccia. L'IRS riesaminerà le tue informazioni e deciderà se tu devi o meno.

Disclaimer: non sono uno specialista fiscale o un avvocato autorizzato. Le informazioni fornite qui devono essere utilizzate come guida generale. Per domande specifiche relative alle tue imposte, consultare uno specialista fiscale o consultare le pubblicazioni ufficiali dell'IRS.