Fondi di definizione e fondamentale

Un fondo di settore è un fondo comune o fondo scambiato che concentra i propri investimenti in un unico settore del mercato. Un settore è una fetta del mercato che si concentra sulla stessa linea di attività. Ad esempio, Bank of America è nel settore dei servizi finanziari, mentre Wal-Mart è nel settore dei servizi per i consumatori.

Ma come possono gli investitori utilizzare i fondi del settore a loro vantaggio? I fondi del settore sono idonei per tutti gli investitori?

Ecco cosa c'è da sapere prima di investire in settori:

Caratteristiche comuni e esempi di fondi settori

Ci sono tre caratteristiche che sono comuni tra i fondi del settore:

1. all'interno di una certa attività o industria
2. Numero di aziende concentrate
3. Più volatile rispetto al mercato azionario complessivo

In parole diverse, i settori del mercato sono sezioni concentrate che si concentrano su industrie analoghe. Alcuni dei settori primari includono tecnologia, assistenza sanitaria, utilità e finanza.

Quanti settori ci sono per i fondi settoriali?

Ci sono diverse organizzazioni che hanno formalmente diviso il mercato in diversi settori e settori di settori. Wal-Mart è nel settore dei servizi al consumo, ma può essere ulteriormente classificato come un negozio di sconti. Bank of America e Allstate sono entrambi nel settore dei servizi finanziari, ma su ulteriore categorizzazione, Bank of America è nel settore bancario mentre Allstate è nel settore assicurativo.

È possibile investire nella maggior parte di questi settori attraverso un fondo comune o un fondo scambiato.

Ecco i settori, classificati da Morningstar, Inc., una società di ricerca di fondi comuni:

1. Tecnologia
2. Finanziari
3. Consumer Cyclical
4. Consumer Staples
5. Utilities
6. Risorse Naturali
7. Sanità
8. Immobiliare
9. Metalli preziosi

Anche se i otto settori di Morningstar sono utili nella classificazione dei fondi del settore, si è cercato di individuare un numero crescente di settori e di creare prodotti (fondi comuni di investimento, , ecc.) basati su questi settori. La testa potrebbe spin quando si sta cercando di scegliere un fondo nel settore sanitario. In questo caso, potresti attraversare un fondo mirato a identificare le aziende che sviluppano prodotti e servizi in grado di rilevare e curare il cancro. È inoltre possibile acquistare un fondo che si concentra sull'investimento in aziende che gestiscono case di cura e ospedali.

Dovresti investire in un fondo settoriale?

Dovresti investire in un fondo di settore? Dipende. Vuoi provare a scegliere il settore più caldo del prossimo decennio? Nel 1999, il settore tecnologico è stato tutto il rabbia fino a quando non si è inciampato nel marzo 2000. Le scorte tecniche hanno avuto diversi anni per riprendersi da tali perdite ma si sono ritrovati a favore quando Internet, le tecnologie mobili e i social media sono diventati parte del tessuto della società e l'industria con aziende come Apple, Google e Facebook.

Quindi, se sei a tuo agio con ampie oscillazioni di valore e hai una prospettiva a lungo termine, i fondi del settore tecnologico potrebbero essere una scelta intelligente per te. Ma ci sono anche settori che sono abbastanza volatili, come le utilità e l'assistenza sanitaria.

Forse lo scopo più intelligente dei fondi del settore è quello di diversificare. In questo caso un portafoglio di fondi comuni di investimento che includa un fondo S & P 500 Index, un fondo obbligazionario e un comparto estero, potrebbe essere ulteriormente diversificato aggiungendo piccoli stanziamenti di fondi di tre o quattro settori.

Ma investire in fondi di settore per scopi speculativi non è consigliabile. L'investimento speculativo comporta l'azionamento di scommesse su fondi o fondi che pensi di salire in valore. È una proposta rischiosa, in quanto gli speculatori cercano generalmente di ottenere profitti enormi in un periodo molto breve. Anche se non sono un fan di investimenti speculativi, se vuoi speculare con una piccola porzione del tuo portafoglio basandosi su una convinzione che hai su un titolo particolare, potrebbe essere meglio acquistare il fondo di settore che detiene il titolo. In questo modo, se si sbaglia circa lo stock, almeno sei diversificato tra le tue altre aziende.

Aggiornato il 31 ottobre 2016, da Kent Thune.