Quali sono i limiti di acquisto annuo di risparmio di serie I?

Il governo degli Stati Uniti limita il valore totale delle obbligazioni di risparmio di serie I che possono essere acquistate ogni anno a causa dei notevoli vantaggi offerti agli investitori. A meno che tu non sia un membro della classe capitalista, se sei sposato, i limiti sono abbastanza alti da poter usufruire di questi titoli potenzialmente grandi. Per aiutarti a comprendere meglio questi limiti e perché sono messi in atto, esaminiamo le specifiche.

Prima di passare all'emissione di obbligazioni digitali (le obbligazioni di risparmio della serie I non sono più offerte quando il mondo si è spostato nella memoria di registrazione elettronica), il Dipartimento del Tesoro ha inevitabilmente fatto le cose complicate impostando i limiti di acquisto di obbligazioni di risparmio di Serie I in base alla

way

che hai comprato le tue obbligazioni. A quei giorni, ti è stato permesso di acquistare fino a 10.000 dollari in obbligazioni di risparmio di serie I, ma non più di $ 5 000 potrebbero essere sotto forma di obbligazioni di carta e $ 5 000 nelle obbligazioni digitali registrate tramite il sito web TreasuryDirect. Questo ha reso la traccia del vostro lavoro di ufficio un po 'di un problema. Grazie alla bontà, questo non è più il caso. I limiti di acquisto annuali di risparmio della nuova serie I risparmiati

Poiché l'attuale politica è entrata in vigore fino al 1 ° gennaio 2012, gli investitori possono godere di un limite annuo di 10.000 dollari per la serie I gli acquisti di obbligazioni di risparmio, tutti devono essere registrati elettronicamente tramite TreasuryDirect.

Si prega di notare che questo limite di acquisto annuo di obbligazioni di risparmio di risparmio di $ 10.000.000 è

in più

rispetto al limite di acquisto annuo di titoli di risparmio di serie EE di $ 10.000. In altre parole, puoi approfittare di entrambi, mettendo un totale di $ 20.000 nei due tipi di obbligazioni di risparmio. Un problema con il programma di obbligazioni di risparmio è difficile per le famiglie ad alto reddito investire una grande percentuale dei loro guadagni in obbligazioni di risparmio a causa di un obbligo di risparmio i limiti di acquisto annuali. Se sei sposato e hai figli, tu e tuo coniuge sono entrambi idonei ad acquistare le obbligazioni, dandovi la possibilità di investire fino a $ 20.000 all'anno nelle obbligazioni di risparmio di serie I (o $ 40.000 in totale se si decide di mettere anche 20.000 dollari nelle obbligazioni di risparmio di serie EE). Questi limiti sono anche al di sotto dell'attuale esenzione fiscale del dono, in modo che voi e il vostro coniuge potreste acquistare 10.000 dollari ciascuno per i titoli di risparmio di serie I per tutti i tuoi figli, effettivamente trasferendo $ 20.000 a loro senza alcuna conseguenza fiscale ogni anno. Ciò consente alle famiglie ad alto reddito di investire in modo efficace quantità molto più grandi nelle obbligazioni di risparmio di Serie I senza colpire i limiti di acquisto annuali.

La cattura? Le obbligazioni di risparmio della serie I acquistate per minori attraverso un conto di custodia con TreasuryDirect sono doni irrevocabili. Non puoi prendere i soldi anche se lo usi per le cose che pensi siano giustificate. Se lo fai, potresti finire in prigione o affrontare una causa civile, che probabilmente perderai se il tuo figlio decide di citarti causa per la restituzione, anche se hai speso i soldi sulle spese mediche!

Utilizzo dei conti di entità per aumentare i limiti di acquisto di titoli di risparmio di serie I

Un'altra tecnica per aumentare i limiti di acquisto sulle obbligazioni di risparmio di serie I è aprire i conti TreasuryDirect a nome della tua attività familiare, di partenariato, società a responsabilità limitata entità qualificata.

Come hai appreso nei requisiti di ammissibilità obbligazionari di risparmio di serie I, questi tipi di account sono stati autorizzati a partire dall'aprile 2009. Ciò significa che potresti acquistare i risparmi di Serie I per te, tuo coniuge ei tuoi figli e poi girare e acquistare più lego attraverso una società a responsabilità limitata a conduzione familiare o partnership. Naturalmente, le regole sono sempre in flusso e si dovrebbe verificare con un esperto fiscale qualificato in cui si ha fiducia e fiducia.

Ulteriori informazioni sulla serie I Savings Bond

È possibile leggere la nostra Guida all'investimento in titoli di risparmio di serie I. Ciò ti farà passare attraverso tonnellate di informazioni sulle obbligazioni di risparmio, in particolare il prestito di risparmio di serie I, compreso il modo in cui puoi aggiungerli al tuo portafoglio, i limiti di acquisto annuali, i requisiti di proprietà, i vantaggi fiscali e molto altro ancora.