Investimenti a breve termine e prestazioni

Quando si sente un consulente che consiglia un investimento "a breve termine" o si legge un articolo di notizie finanziarie sull'essere investitore a breve termine, cosa significa? Quanto tempo a breve termine e come si fa a investire per il breve periodo?

Definizione di investimenti a breve termine

A breve termine, per quanto riguarda l'investimento, si riferisce generalmente ad un periodo inferiore a 3 anni. Ciò è anche generalmente vero per la classificazione degli investitori e dei titoli obbligazionari.

In effetti, molti titoli di investimento, tra cui azioni, fondi comuni di investimento e alcuni fondi comuni di obbligazioni e obbligazioni, non sono idonei per periodi di investimento inferiori a 3 anni. Questo perché la maggioranza degli investitori è di varietà a lungo termine, vale a dire che stanno investendo per obiettivi finanziari, come la pensione, che hanno orizzonti temporali che durano diversi anni o addirittura decenni.

Ad esempio, se un consulente per gli investimenti chiede domande per valutare la tua tolleranza al rischio, cercano di determinare quali tipi di investimento sono adatti a voi e ai tuoi obiettivi di investimento. Pertanto, se dite al consulente che il vostro obiettivo d'investimento è salvare per una vacanza che stai pensando di prendere 2 anni da ora, sarai classificato come investitore a breve termine. Pertanto, i tipi di investimenti a breve termine sarebbero ideali per questo obiettivo di risparmio.

Le obbligazioni e i fondi obbligazionari sono classificati a breve termine se la rispettiva maturità (o più precisamente quella che si chiama durata) è tra 1 e 3. 5 anni.

Prestazioni a breve termine in relazione all'analisi e alla ricerca degli investimenti

Durante la ricerca e l'analisi degli investimenti, in particolare i fondi comuni di investimento attivi, un periodo di un anno non fornisce alcuna affidabilità nelle prospettive di un fondo particolare il futuro. Ciò è dovuto al fatto che i periodi di un anno non rivelano informazioni sufficienti circa la capacità del gestore di gestire un portafoglio di investimenti attraverso un ciclo completo di mercato, che comprende periodi di recessione e crescita, e comprende un mercato di tori e un mercato degli orsi.

Un ciclo completo di mercato è di solito da 3 a 5 anni. Ecco perché è importante analizzare le prestazioni dei rendimenti triennali, 5 anni e 10 anni di un fondo comune. Volete sapere come il fondo ha fatto attraverso sia gli alti e bassi del mercato. Pertanto, il breve termine (meno di 3 anni) non è una considerazione quando si ricercano fondi comuni di investimento a lungo termine.

Esempi di tipi di investimento a breve termine

Se si dispone di un obiettivo di investimento o di risparmio che abbia un orizzonte temporale inferiore a 3 anni, i tipi di investimento appropriati includono fondi del mercato monetario, certificati di deposito (CD) obbligazioni a lungo termine. I veicoli di investimento a lungo termine, quali azioni e fondi comuni di investimento, portano troppo a rischio di mercato per gli obiettivi di investimento a breve termine.Ad esempio, se credi di aver bisogno del vostro denaro entro i prossimi tre anni, investire in fondi comuni di investimento è troppo rischioso perché un periodo prolungato di prezzi in declino, conosciuto anche come un mercato orso, può causare l'investitore a finire con meno capitale rispetto a quanto investito.

Vedi anche: Investimento a lungo termine

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere interpretate male come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.