Investimenti a lungo termine e prestazioni - fondi comuni

Quando si sente un consigliere che consiglia un investimento a lungo termine o si legge un articolo di notizie finanziarie sull'essere investitore a lungo termine, cosa significa? Quanti anni è a lungo termine come si fa a investire per il lungo termine?

Definizione di lungo termine

A lungo termine, per quanto riguarda l'investimento, si riferisce generalmente ad un periodo superiore a 10 anni. Ciò è anche generalmente vero per la classificazione degli investitori e dei titoli obbligazionari.

Ad esempio, se un consulente per gli investimenti chiede domande per valutare la tua tolleranza al rischio, cercano di determinare quali tipi di investimento sono adatti a voi e ai tuoi obiettivi di investimento. Pertanto, se sei giovane e non ti aspetti di fare i prelievi dal tuo conto di intermediazione per almeno 10 anni, puoi essere considerato un investitore a lungo termine.

Le obbligazioni e i fondi obbligazionari sono classificati a lungo termine se la rispettiva maturità (o più precisamente quella che si chiama durata) è superiore a 10 anni.

Prestazioni a lungo termine in relazione all'analisi e alla ricerca degli investimenti

Quando si ricerca e analizza gli investimenti, specialmente i fondi comuni, è meglio esaminare le prestazioni a lungo termine che possono essere considerate un periodo di 10 o più anni. Tuttavia, il termine "a lungo termine" viene spesso usato in maniera leggermente in riferimento a periodi che non sono a breve termine, ad esempio un anno o meno. Ciò è dovuto al fatto che i periodi di un anno non rivelano informazioni sufficienti su una prestazione del fondo comune o la capacità di un gestore di gestire un portafoglio di investimenti attraverso un ciclo completo di mercato, che comprende periodi di recessione e crescita e comprende un mercato toro e un mercato .

Un ciclo completo di mercato è di solito da 3 a 5 anni. Ecco perché è importante analizzare le prestazioni dei rendimenti triennali, 5 anni e 10 anni di un fondo comune. Volete sapere come il fondo ha fatto attraverso sia gli alti e bassi del mercato.

Spesso un investitore a lungo termine impiega una strategia di buy and hold, in cui i fondi comuni vengono selezionati e acquistati, ma non sono stati significativamente cambiati fino a diversi anni.

Questa strategia è stata anche affettuosamente etichettata la strategia di portafoglio pigri.

Come essere investitori a lungo termine

Un investitore a lungo termine può permettersi di assumere più rischio di mercato con i propri investimenti. Pertanto, se non temono di avere un alto rischio relativo, possono scegliere di creare un portafoglio aggressivo di fondi comuni.

Gli investitori aggressivi sono disposti ad accettare periodi di estrema volatilità del mercato (in su e in basso in valore di conto) in cambio della possibilità di ricevere rendimenti relativamente elevati che superano l'inflazione con un ampio margine. Un esempio di assegnazione di asset di portafoglio aggressivo è l'85% di titoli, 15% di obbligazioni.

Esempi di investimenti a lungo termine

Il primo tipo di investimento che la maggior parte delle persone pensa per quanto riguarda investimenti a lungo termine è azioni.Ciò è dovuto al fatto che hanno storicamente raggiunto un tasso di rendimento superiore a quello di altri veicoli di investimento e di risparmio, come obbligazioni e certificati di deposito (CD). Fondi comuni di investimento, in particolare fondi azionari di crescita e fondi azionari aggressivi di crescita. Molti investitori a lungo termine apprezzano anche i fondi indice per il loro basso costo e la loro tendenza al rendimento medio di lungo periodo, come ad esempio 10 anni o più.

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