Video: LEZIONE 2: il calcolo del valore attuale netto, valutazione di un immobile o azienda e la duration 2025
L'inizio di una strategia di investimento immobiliare di successo è una stima accurata del rendimento in locazione per la proprietà potenziale. Qui vediamo come calcolare il rendimento netto di locazione, che tiene conto delle spese di proprietà, anche se non i pagamenti ipotecari. Poi guardiamo la stessa proprietà con l'ipoteca inclusa e usando il denaro effettivo investito. Questo ci dà un rendimento in contanti per contanti.
Alla fine di questo esempio è un collegamento a due fogli di calcolo, uno dei campioni e l'altro uno vuoto pronto per calcolare il rendimento netto di locazione e il rendimento in denaro contante dai tuoi input.
Rendimento netto di affitto:
Importo mensile di affitto $ 2, 400. 00
Percentuale di anno Non occupato 5%
Prendiamo fuori per la vacanza per contanti annuali di $ 27, 360. 00
Costo assicurativo annuo $ 1, 200. 00
Imposte annuali $ 1, 400. 00
Riparazioni annuali Budget $ 600. 00
Quota di spese mensili di 6%
Queste spese totali a contanti annuali di $ 4842
Reddito di $ 27, 360 meno spese di $ 4842 = $ 22, 518 reddito da locazione dopo spese
$ 300, 000. 00
$ 22, 518 diviso per valore di proprietà di $ 300, 000 = Rendimento locativo di 7,5%
Rendimento in contanti in contanti:
- $ 3, - $ 9, - $ 9, -.Importo di affitto mensile $ 2, 400. 00
Percentuale di anno Non occupato 5%
, 000. 00
Pagamento meno - Contanti $ 60, 000. 00
Importo del prestito $ 240, 000. 00
Pagamento Mensile Primo / Interesse $ 1, 556. 64
Costo annuale di assicurazione $ 1 , 200. 00
Imposte annuali $ 1, 400. 00
Riparazioni annuali Budget $ 600. 00
Percentuale di affitti Mgmt Fee del 6%
Queste spese totali per Cash Out of $ 23, 521. 28
Reddito di $ 27, 360 meno il costo di $ 23, 521 = $ 3839 cash return over cash out < $ 3839 diviso per investimento in denaro di $ 60 000 = Rendimento in contanti per il prestito di 6,4%
Perché la proprietà è più conveniente di azioni e obbligazioni
Non sto suggerendo che tu o il cliente sta lavorando con prendere tutti i soldi da altri beni e spingerlo in immobili.
Tuttavia, la diversificazione è sempre intelligente e non si può fare meglio della proprietà in affitto.
Risk vs. Reward
Quando si tratta di rischio, pochi sostengono che nel breve periodo il mercato azionario può essere abbastanza rischioso. Nel tempo i blip spesso correggono e tornano in pista. Ma, se non puoi aspettarti, puoi facilmente perdere denaro. Un po 'di cattive notizie o un rapporto di guadagno cattivo può prendere un magazzino duro per un po'.
Una casa di noleggio correttamente selezionata fornirà un flusso di cassa mensile positivo e sarà relativamente isolata da cattive notizie economiche. L'inquilino ha ancora bisogno di un posto dove vivere, anche se il mercato azionario ha appena preso un'immersione.Nel lungo raggio dovresti anche costruire equità attraverso l'apprezzamento del valore e pagando l'ipoteca. Questo patrimonio può essere utilizzato per altri investimenti.
Ritorno sull'investimento
Le obbligazioni sono meno rischiose, ma il compromesso è basso rendimento. L'obbligazione obbligazionaria per obbligazioni statali e statali più sicure è inferiore a quella delle obbligazioni societarie, ma non sono neanche grandi. Mentre scrivo questo, il rendimento medio di Aaa Corporate Bond Yield è solo il 3, 69%. È difficile entusiasmarsi di questo, soprattutto se sei in pensione e su un reddito fisso.
Il flusso di cassa mensile di una buona casa di noleggio può facilmente fornire doppia quei rendimenti, specialmente con i vantaggi fiscali che non si ottiene con altri tipi di asset.
È anche possibile utilizzare leva con ipoteche. Invece di prendere 150.000 dollari di obbligazioni per acquistare un contante in casa, potresti solo uscire a circa $ 30.000 per un anticipo e restare diversificato con un miglior rendimento del tuo investimento.
Impara i calcoli per valutare le case di noleggio e fare la vostra due diligence, in quanto è una strada per una migliore pensione. Controlla altre strategie di investimento immobiliare anche a breve termine.
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