Video: La truffa dei diamanti, avv. Sergio Calvetti: cosa fare dopo fallimento IDB 2025
Il centro di reclamo criminale su Internet (IC3) dell'FBI riceve una media di 22.000 reclami al mese. Purtroppo, questo è ora il modo del mondo: le truffe sono una minaccia costante - specialmente nel mondo virtuale (ma ciò non significa che le persone e le truffe telefoniche siano state asciugate). Allora, cosa puoi fare se esegui una di queste truffe e perdi soldi?
Stop the Bleeding
Se il tuo conto bancario, carta di credito, carta di debito o altre informazioni dell'account sono state condivise con lo scammer, chiudere l'account il più presto possibile.
I ladri sanno che hanno un tempo limitato per prelevare denaro, in modo da agire anche in fretta.
Chiama la tua banca (o chiunque abbia il tuo account) e fai sapere che sospetti che ci saranno tentativi di rubare dal tuo account. Se non riesci ad arrivare a nessuno subito, almeno rivedere le transazioni recenti, cambiare la password se c'è qualche possibilità di compromesso e trasferire i fondi da qualsiasi account a rischio (spostare fondi dal tuo conto corrente al tuo conto di risparmio, ad esempio ).
Comunicare rapidamente con la tua banca può contribuire a limitare le tue perdite. In molti casi, la legge federale ti protegge dai trasferimenti fraudolenti di denaro. Tuttavia, la protezione è più forte quando si notifica la tua banca prima che accada qualcosa e alcuni prodotti e servizi che non si qualificano come account bancari potrebbero non offrire una protezione qualsiasi .
Potresti anche utilizzare un blocco di credito o un avviso di frode se il tuo numero di previdenza sociale è stato rubato.
Questi strumenti rendono più difficile per i ladri aprire account utilizzando il tuo nome e può anche ridurre la quantità di pulizia che dovrai affrontare più tardi.
Infine, vedi se c'è qualche modo per fermare i pagamenti in corso. Se hai fatto un bonifico bancario, potrebbe essere troppo tardi. Ma potrebbe essere in grado di interrompere il pagamento su un ordine di soldi o un controllo personale.
Segnala alla polizia
Se vuoi provare a prendere i truffatori, segnalare la truffa alla polizia locale - specialmente se la truffa si è verificata in persona. Con le truffe online e telefoniche, le forze dell'ordine raramente possono fare qualcosa per aiutarti (ma farti sapere potrebbe aiutare a recuperare i fondi e impedire agli altri di essere scammato). Le truffe vengono spesso eseguite da luoghi lontani - anche se potrebbe sembrare che il ladro aveva un numero di telefono locale.
Potrebbe anche essere necessaria una copia della tua relazione di polizia per la tua banca o altre istituzioni finanziarie. Una relazione di polizia legittima la tua affermazione che è avvenuto un crimine e può aiutarti a proteggere certi diritti a disposizione della legge federale (ad esempio un avviso di frode esteso disponibile solo per le vittime di furti d'identità). In alcuni casi, è difficile ottenere la documentazione dalla polizia, ma è un passo indispensabile.
Segnalazione ai regolatori e agli osservatori industriali
Nella maggior parte dei casi, la polizia locale non intende intraprendere alcuna azione oltre a fornire una relazione di polizia.Tuttavia, altre organizzazioni potrebbero essere più in grado di individuare scammers. Non fa male a segnalare il problema a più organizzazioni - alcune hanno più risorse disponibili rispetto ad altre per aiutare.
Regolatori: se siete stati scammati da un'impresa, la Federal Trade Commission (FTC) è sempre un buon punto di partenza.
Ma i watchdogs specifici dell'industria saranno particolarmente motivati per pulire le cose (e essere meno impantanati con una serie di reclami non correlati), quindi vale la pena lasciarli sapere pure. Con i servizi finanziari in generale, è una buona idea segnalare all'Ufficio per la protezione dei consumatori finanziari (CFPB). Queste denunce possono essere gestite dalla CFPB o inviate al regolatore appropriato (SEC per i titoli, FDIC per certi problemi bancari e così via). Se la truffa è stata eseguita in linea, anche il Centro di denuncia penale internazionale (IC3) dovrebbe sentirne. Infine, le agenzie di protezione dei consumatori statali possono offrire supporto locale.
Intermediari: vuoi anche segnalare truffe a qualsiasi intermediario che avesse inconsapevolmente aiutato la truffa. Ad esempio, se sei stato strappato via eBay, eBay deve sapere in modo che possano cercare modelli e chiudere i conti offensivi.
A seconda di come hai fornito fondi allo scammer, potresti avere opzioni con il tuo processore di pagamento (ad esempio PayPal o una società di carte di credito).
Attendi tentativi di follow-up
Se sei stato scammato, c'è una buona probabilità che il truffatore tenterà di ottenere di più da te - ha funzionato per la prima volta, in modo da cercheranno di stringervi lungo il più possibile. È meglio ignorare questi tentativi e semplicemente riportarli a coloro che stanno indagando. L'impegno con i truffatori può creare ulteriori problemi.
Diffondere la parola
Puoi essere certi che gli scammers stanno cercando di trarre vantaggio dagli altri - e di farlo in alcuni casi. Se sei imbarazzato di quello che è successo, guarda in modi anonimi per condividere la tua storia. Se vuoi veramente uscire la parola, contatta i mezzi di comunicazione locali (assicuratevi di essere sicuri di voi e sono sulla stessa pagina per quanto riguarda l'anonimato).
In corso: controlla le tue finanze
A seconda della natura della truffa, i ladri possono avere informazioni sensibili come i numeri di conto bancario, il tuo numero di previdenza sociale e le tue informazioni di contatto. Queste informazioni potrebbero essere utilizzate per tentare di aprire account o entrare nei tuoi account esistenti. Proprio come quando si richiede assistenza e riabilitazione dopo una lesione, le tue finanze richiedono un'attenzione particolare dopo una truffa. Controllare regolarmente il tuo credito, impostare avvisi di testo o di posta elettronica sui tuoi conti bancari e guardare per telefonate o posta che suggerisce che il furto di identità sta avvenendo.
Se vedi problemi, agisci velocemente per risolverli. Le agenzie di reporting del credito consentono di risolvere gli errori nei rapporti di credito e di rimuovere eventuali account aperti in modo fraudolento.
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