Portfolio Definizione - migliori pratiche di investimento

Nei media finanziari e nella letteratura di investimento probabilmente avete visto il termine "portafoglio" ma non sapete esattamente cosa si intende per il termine. Oppure, se sei come molti altri investitori con intenzioni altrimenti buone, puoi avere un portafoglio di fondi comuni, ma non è costruito correttamente.

Definizione del portafoglio di investimento

Nell'investimento, un portafoglio è un insieme collettivo che consiste in più di una partecipazione.

In un portafoglio di investimenti convenzionale, le partecipazioni sono spesso titoli azionari o che sono comunemente denominati stock (cioè "un portafoglio di azioni").

Con fondi comuni, tutte le partecipazioni sottostanti si combinano per formare un unico portafoglio. Immagina un secchio pieno di rocce. Il secchio è il fondo comune e ogni roccia è una singola holding di titoli o titoli. La somma di tutte le rocce (azioni o obbligazioni) è uguale al numero totale di partecipazioni o del portafoglio di fondi comuni.

Se un fondo comune può essere considerato un portafoglio, è saggio costruire un portafoglio di fondi comuni di investimento o quello che si può considerare un portafoglio di fondi comuni di investimento. portafogli. Il motivo per cui è intelligente possedere più di un portafoglio è per quello che si chiama diversificazione. Quando si diversifica correttamente, è possibile ridurre al minimo la volatilità (ups e downs) e creare un mix di investimenti più adatti ai vostri obiettivi finanziari e alla tolleranza al rischio.

La diversificazione incarna il detto: "Non mettere tutte le uova in un cestino". Prima di costruire un portafoglio di fondi comuni, è importante comprendere e valutare la tolleranza al rischio compilando un questionario di rischio o di tolleranza al rischio. Questo è un passo importante nella costruzione del portafoglio perché non si vuole fare l'errore di investire in fondi comuni di investimento troppo aggressivi per la vostra personalità investendo.

Ad esempio, se pensi di perdere il sonno di notte se il valore del tuo portafoglio diminuisce, devi evitare di investire in modo aggressivo.

Esempio di portafoglio di fondi comuni d'investimento

Una volta deciso se il portafoglio di fondi comuni d'investimento deve essere conservatore (a basso rischio), moderato (medio rischio) o aggressivo (ad alto rischio), puoi decidere quali tipi di fondi comuni d'investimento o aggiungere al tuo portafoglio.

Ecco alcuni esempi di ciascun tipo di portafoglio di base con tipi di fondo suggeriti:

Esempio di portafoglio conservativo:

15% Azionamento di grandi capi (indice)

05% Azioni con cappuccio

05 %

45% Titoli a medio termine
30% Cash / Money Market
Esempio di portafoglio moderato:
40%
15% Azioni estere

30% Obbligazioni intermedie

05% Denaro / Denaro
Esempio di portafoglio aggressivo:
30%
15% Azionari di piccole capsule
25% Azioni estere o emergenti

15% Obbligazioni intermedie

Tieni presente che gli esempi di cui sopra sono solo guide educative per aiutarti a iniziare.Ricorda inoltre che non è possibile acquistare tutti questi fondi in una volta, poiché molti fondi comuni hanno acquisti iniziali minimi superiori a $ 2 000.
Se non sei in grado di acquistare più di un fondo comune , dare un'occhiata a questo articolo su come investire con un unico fondo o questo articolo sui fondi migliori per iniziare a investire con soli 100 dollari.
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