Che cosa è un prospetto del fondo comune?

Se investite in fondi comuni di investimento, compresi i fondi indicizzati, una delle cose più importanti da sapere comporta un documento denominato prospetto di fondi comuni . Un prospetto informativo di fondi comuni è un documento legale che le commissioni di titoli e scambi richiedono fondi comuni per l'archiviazione e siano messi a disposizione dei potenziali investitori. È estremamente importante perché contiene una quantità enorme di informazioni che non è possibile ottenere altrove.

Per esempio, ecco un elenco rapido di cose che potresti trovare in un prospetto di fondi comuni di investimento:

Un prospetto di fondi comuni d'investimento comprende una descrizione della strategia di investimento che la società di gestione di fondi utilizzerà per investire i tuoi soldi. Alcuni fondi seguono una strategia di investimento di valore, alcuni vanno per le azioni di crescita, mentre altri ancora possono utilizzare strategie rischiose che comportano opzioni di stock. In questi giorni, una strategia fondamentale del fondo comune si basa sulla simulazione di un indice come il S & P 500.

Una ripartizione delle spese storiche pagate dagli azionisti del fondo comune negli ultimi anni, comprese le spese di gestione, le tasse 12b-1, carichi di vendita, commissioni di rimborso sulle azioni vendute entro un certo periodo di tempo e altre informazioni pertinenti. Ciò può includere minutia come le commissioni fatte dagli agenti di trasferimento per gestire i lavori di ufficio per conto del fondo.
Una divulgazione di performance a lungo termine che confronta la performance del comparto con un benchmark come il Dow Jones Industrial Average. Il prospetto di fondi comuni può spiegare perché un certo punto di riferimento è il confronto più appropriato.

I principali rischi che si potrebbero affrontare quando si investe nel particolare fondo comune. Ad esempio, un prospetto informativo globale o internazionale di fondi comuni probabilmente spenderà tempo per spiegare i rischi valutari, la possibilità delle società di attuare restrizioni di capitali, i pericoli della guerra e altre considerazioni meno rilevanti (in gran parte delle circostanze) fondo.

Se il fondo comune utilizza leva finanziaria o meno; se il fondo comune presta i propri titoli ad altri, come i venditori corti, in cambio di reddito.

I nomi dei direttori o amministratori che rappresentano gli azionisti di fondi comuni, tra cui la gamma dei loro investimenti nel fondo (per esempio, $ 10, 0001 a $ 50, 000 o $ 100, 000 +)
L'ammontare degli amministratori sono pagato per il loro servizio
Controllo persone e principali proprietari del fondo, incluse le istituzioni che detengono titoli per conto degli investitori reali in "nomi di strada"
Informazioni sui gestori delle attività del fondo comune per aiutarti a determinare se o non pensi di avere le credenziali, l'esperienza e il temperamento per gestire i tuoi soldi
La gamma di investimenti che la gente che decide sulla strategia di investimento del fondo (il gestore del portafoglio oi membri del comitato degli investimenti) ha nel fondo stesso è possibile decidere se sono sufficientemente esposti ai rischi delle loro decisioni (ad es.g. , "John Smith, Chief Investment Officer, ha $ 100, 001 a $ 500.000 del proprio denaro investito nel fondo comune ABC e $ 500, 001 a $ 1, 000, 000 del proprio denaro investito nel fondo comune XYZ" .)
Il tasso di rotazione del portafoglio, che può darti un'idea dell'efficienza fiscale del fondo (i periodi di partecipazione più lunghi tendono a determinare passività fiscali differite, che può essere una buona cosa in alcune circostanze).
Come ordinare o trovare una copia di un prospetto di fondo comune

Le società di fondi comuni di investimento sono tenute dalla legge per fornire un prospetto prima di investire. Praticamente tutte le società di fondi ora rendono il loro prospetto disponibile online come download gratuito. Suona troppo semplice, ma puoi cercare "il prospetto di [nome del fondo"] nel tuo motore di ricerca preferito o trovare il sito ufficiale del fondo comune e guarda in giro perché sarà sicuro di essere elencato da qualche parte nelle vicinanze. La maggior parte dei fondi desidera che tu lo legga perché vogliono che consegnino i vostri soldi in modo da poter iniziare a guadagnare tasse su di esso, assicurandosi di sapere cosa stai ricevendo e di essere contento della disposizione. Negli ultimi anni molti dei più grandi broker di stock online hanno incluso un link al prospetto dei fondi comuni sui risultati della ricerca che vengono visualizzati se si cerca il simbolo del ticker sul sito del broker.

Una volta letto alcune dozzine di prospetti di fondi comuni, dovresti iniziare a riconoscere ciò che è normale e cosa no. Questo è importante perché, se sei saggio, può aiutarti a costruire un portafoglio migliore per le tue esigenze. Almeno, potrete evitare abominazioni come gli ETF a leveraged, che non hanno posto nel portafoglio della maggior parte degli investitori.

Per ulteriori informazioni, si consiglia di consultare la Guida per principianti per la raccolta di fondi comuni, che fornisce collegamenti a più investimenti di fondi comuni che ho scritto nel corso degli anni.

Il saldo non fornisce servizi fiscali, investimenti o servizi finanziari e consigli. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori. I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri. L'investimento comporta il rischio che include la possibile perdita di capitale.