Video: Il Prospetto di Sintesi 2025
Avete mai letto un prospetto di fondi comuni? Se lo si dispone, sarete nella minoranza degli investitori che possono anche dire che cosa è il prospetto e per cui è utilizzato. Infatti, alcuni che hanno letto un prospetto potrebbe dire che il suo scopo migliore è un aiuto al sonno. E quello efficace!
Fortunatamente, per quegli investitori che in realtà vogliono analizzare un fondo mutuo responsabile prima dell'acquisto, c'è una lettura più leggera, chiamata prospetto riepilogativo.
Prospetto riepilogativo Definizione
Da non confondere con il prospetto del prospetto o il prospetto statutario, il prospetto riepilogativo offre un miglioramento rispetto al prospetto informativo completo che spesso è confuso e confuso con legalese. Le nuove regole del prospetto di riepilogo sono state efficaci il 28 febbraio 2009 e tutti i fondi comuni sono stati conformi a questa regola a partire dal 1 ° gennaio 2010.
Le regole del prospetto di riepilogo richiedono che i fondi forniscano agli investitori un breve riassunto (generalmente da tre a quattro pagine) - in inglese semplice - delle informazioni chiave che consentiranno agli investitori di prendere decisioni di investimento informate.La SEC ha inoltre adottato una nuova regola che consente a un prospetto riepilogativo di soddisfare i requisiti di consegna del prospetto fino a quando il prospetto riepilogativo, il completo prospetto legale e le altre informazioni richieste sono disponibili online.
Il prospetto di sintesi deve contenere le seguenti voci in ordine standardizzato e non può includere informazioni aggiuntive, né omuovere le informazioni richieste:
Obiettivi / obiettivi di investimento
- Tabelle di commissioni e spese
- Principali strategie di investimento, principali rischi e prestazioni tabella
- Informazioni di gestione
- Informazioni sull'acquisto e sulla vendita
- Informazioni fiscali
- Informazioni sul risarcimento dei crediti intermedi
- Fonti di informazioni alternative al prospetto di riepilogo del comparto comune
vantaggioso per trasformare le complessità dell'investimento in fondi comuni in un formato più semplice e accessibile.
Tuttavia, gli investitori possono trovare anche le informazioni fondamentali sui fondi comuni di investimento, quali l'obiettivo d'investimento, le tasse, lo sfondo del gestore e la performance passata, sui siti web che fanno tutti i compiti a casa per gli investitori e forniscono tali informazioni in modo comprensibile .
Alcuni dei migliori siti web per la ricerca di fondi comuni includono Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal e MAXFunds.
Ogni sito ha un proprio aspetto, sensazione e specializzazione. Quindi è una buona idea guardare a ciascuno di vedere quale sito di ricerca soddisfa le tue esigenze il meglio.
E tornando all'idea e allo scopo di leggere il prospetto riepilogativo, è molto più facile leggere il prospetto completo; in modo da gli investitori sono intelligenti per leggerlo, oltre alla ricerca su siti web.Una volta fatto i compiti, sarai sicuri di aver fatto la scelta migliore prima di acquistare fondi comuni. Esempio: Prospetto di sintesi per GAAEX
Aggiornato il 21 giugno 2016 da Kent Thune
Miglior tempo per prospetto
Quando è il momento migliore per chiamare a freddo? La prospezione è difficile ma fredda chiamando al momento migliore del giorno rende le cose molto più facile.
Che cosa è un prospetto del fondo comune?
Un prospetto di fondi comuni è un documento legale depositato presso la Securities and Exchange Commission che spiega i dettagli sul fondo e sui relativi costi.
Che cosa è una fattura e che cosa include?
Scoprire la definizione di una fattura, come prepararla per un cliente e perché sono un importante documento di contabilità aziendale.