Cosa sono fondi d'indice? Definizioni del fondo comune

Hai sentito che investire nei fondi di indice può essere un'idea intelligente. Ma quali sono esattamente i fondi dell'indice e perché li rende buoni investimenti?

In questo articolo imparerai la definizione dei fondi di indice, come funzionano i fondi di indice ei vari tipi di fondi dell'indice.

Fund Index Fund

I fondi di indice sono fondi comuni che sono stati progettati per tenere traccia dei rendimenti di un indice di mercato. Un indice è un gruppo di titoli che rappresenta un particolare segmento del mercato (mercato azionario, mercato delle obbligazioni, ecc.).

Tra le aziende più conosciute che sviluppano indici di mercato sono Standard & Poors e Dow Jones.

I fondi di indice avranno quasi tutti i titoli nella stessa proporzione del rispettivo indice. I fondi di indice possono essere strutturati come un fondo comune, un fondo scambiato o un trust di investimento unitario. Molte aziende note che offrono fondi indice sono Vanguard, Fidelity e T. Rowe Price.

I fondi di indice sono gestiti in maniera passiva: cosa significa questo?

I fondi di indice sono considerati passivamente gestiti perché il gestore del portafoglio di ciascun fondo indice sta replicando l'indice piuttosto che negare titoli in base alla sua visione delle potenziali caratteristiche di rischio / ricompensa di vari titoli. Al contrario, un fondo gestito attivamente ha un gestore di portafogli che acquista e vende titoli in base ad un parere su quali titoli realizzerà gli obiettivi del fondo.

Il fatto che i fondi indice siano gestiti in modo passivo contribuisce a mantenere bassi i costi, il che a sua volta può aumentare i rendimenti nel lungo periodo.

La natura passiva dei fondi indice mantiene anche il fatturato delle aziende, che contribuisce inoltre a ridurre al minimo le imposte derivanti dalle distribuzioni di plusvalore che si applicano ai conti imponibili.

Tasse dei fondi d'indice

I fondi di indice hanno strutture di spesa simili a quelle degli altri fondi comuni. Come per gli altri fondi comuni, i fondi indicizzati hanno diverse classi di azioni a seconda della società del fondo (Classe A, B, C ecc.). Generalmente, i costi totali di possedere un fondo di indice sono meno di un fondo gestito attivamente.

Tuttavia, questi costi totali dipendono in gran parte dalla società del fondo che offre i fondi e l'indice che il fondo tiene traccia. In altre parole, non puoi tranquillamente affermare che tutti i fondi dell'indice sono più economici di tutti i fondi gestiti attivamente.

Se si desidera investire in fondi diversificati per l'indice U. S., è possibile acquistare le Azioni Vanguard 500 Index Fund Investor (VFINX). In tal modo, non pagherebbe una commissione di vendita anticipata, e il tuo rapporto di spesa totale in corso è un buon 0, 16%. Non assumere che tutti i fondi di indice siano economici. Ad esempio, ci sono molti altri fondi di indice che seguono l'Indice S & P 500 che hanno rapporti di spesa pari a 1. 50% o più; che è dieci volte più del Fondo Vanguard 500 Index.Dopo aver deciso quale indice si desidera acquistare, assicuratevi di studiare i costi delle opzioni di investimento.

Fondi di indice entrano in forme e dimensioni diverse

Gli indici vengono in molte varietà. Alcuni indici possono includere quasi tutti gli stock dell'U.ssa (come l'indice Wilshire 5000) o altri paesi (come l'indice MSCI Brazil). Gli indici possono anche essere sottoinsiemi di altri indici. Ad esempio, Standard & Poor's scompone l'indice S & P 1500 Composite in un numero di indici diversi. L'indice S & P 500 / Citigroup Value comprende gli stock con i maggiori stock del S & P 1500 che sono considerati stock di valore.

L'indice S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth comprende gli stock più piccoli del S & P 1500 che sono considerati stock di crescita.

Negli ultimi anni sono stati creati indici più oscuri per consentire agli investitori l'opportunità di sfruttare i mercati più specializzati. Gli investitori che vogliono investire in materie prime, in valuta estera o in società socialmente responsabili possono ora guardare ai fondi indicizzati.

Aggiornato il 23 maggio 2017, da Kent Thune.