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Se sei un investitore di reddito e stai guardando un rendimento TTM del fondo comune e il suo Rendimento SEC di 30 giorni, quale è la migliore resa da analizzare? O dovresti considerare entrambi i rendimenti?
Gli investitori che cercano reddito sono intelligenti per imparare le nozioni di analizzare la resa di un fondo comune. In questo articolo scaviamo i fondamenti delle rese dei fondi comuni e rendiamo le rese facile da capire.
Qual è il rendimento del dodicesimo mese (TTM)?
Il rendimento TTM del fondo comune si riferisce alla percentuale di reddito che il portafoglio del fondo ha restituito agli investitori negli ultimi 12 mesi.
Il TTM è un acronimo che si riferisce a "dodici mesi trascorsi".
È calcolato prendendo la media ponderata dei rendimenti delle partecipazioni (cioè azioni, obbligazioni o altri fondi comuni di investimento) che sono nel portafoglio del Fondo. In confronto, il rendimento per le partecipazioni azionarie di un determinato fondo è calcolato dividendo l'importo complessivo del dollaro dividendo il titolo pagato come reddito agli azionisti per il prezzo delle azioni.
Il rendimento di TTM fornisce la storia recente del dividendo medio e dei versamenti di interessi dei fondi comuni agli investitori. Ad esempio, se stai analizzando un fondo e vedrai che il rendimento di TTM è pari a 3.00%, avrebbe pagato $ 3 000 ad un investitore con un importo medio di investimenti di $ 100.000 durante l'anno precedente. Tuttavia, è importante notare che il rendimento di TTM dovrebbe essere considerato una stima poiché non può rappresentare il reddito effettivo ricevuto da un determinato investitore.
Inoltre, come in precedenza, il reddito pagato da un fondo comune nel corso dell'anno scorso non è una garanzia che essa produrrà la stessa somma nei prossimi 12 mesi.
Qual è il rendimento del SEC di 30 giorni?
Il rendimento di SEC di 30 giorni del fondo comune si riferisce ad un calcolo basato sul periodo di 30 giorni che termina l'ultimo giorno del mese precedente. La cifra del rendimento riflette i dividendi e gli interessi guadagnati durante il periodo, dopo la deduzione delle spese del fondo.
La resa è nominata per la SEC perché sono le società di rendimento sono tenute a segnalare dalla Securities and Exchange Commission.
Per i fondi obbligazionari, la cifra di rendimento SEC si avvicina al rendimento che un investitore riceverà in un anno assumendo che ogni obbligazione in portafoglio sia detenuta fino alla scadenza. Tuttavia, tenere presente che le obbligazioni dei titoli obbligazionari (titoli obbligazionari sottostanti) non sono detenuti fino a scadenza ei fondi obbligazionari non "maturano".
Tuttavia, il rendimento di 30 giorni del SEC fornisce ancora utili informazioni agli investitori perché aiuta a stimare i redditi , espresso in percentuale, necessario per scopi di pianificazione.
Rendimento di TTM rispetto al rendimento di 30 giorni di SEC
Come si può già capire leggendo questo articolo finora, la differenza primaria tra il rendimento TTM di un fondo comune e il suo rendimento di 30 giorni di SEC è che quest'ultimo è un recente misura della resa.
Nessuna cifra dovrebbe essere considerata un preciso predittore del futuro potenziale generatore di reddito del fondo. I dividendi passati di un fondo comune, la storia degli interessi e della distribuzione possono esplorare la direzione dei tassi di interesse e guidare le aspettative. Ad esempio, se il rendimento di TTM è superiore al rendimento di 30 giorni di SEC, le informazioni combinate mostrano che il rendimento futuro del fondo potrebbe diminuire ulteriormente. Queste informazioni possono essere considerate in combinazione con i tassi di interesse prevalenti e l'economia in generale.
In generale, se la Federal Reserve sta abbassando i tassi di interesse, i rendimenti sulle azioni, sulle obbligazioni e sui fondi comuni di investimento che detengono tali titoli diminuiranno.
Ad esempio, se il rendimento di TTM è 3.99% e il rendimento SEC di 30 giorni è 2.99%, puoi pianificare che il rendimento del fondo nei prossimi mesi e l'anno sia inferiore al 2.99%. Basta essere sicuri di essere conservatori nelle vostre stime e non aspettate mai che i tassi si muovano più alti nel breve periodo.
Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.
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