Deflazione Definizione, esempi e strategia di investimento

Potresti aver sentito il termine economico, la deflazione. Ma cosa significa e come si riferisce all'investimento? Esistono alcuni tipi di investimenti che fanno meglio durante la deflazione? Come confronta i periodi di deflazione con i periodi inflazionistici?

Ecco le basi della deflazione che gli investitori devono sapere quando i prezzi stanno cadendo.

Definizione della deflazione in economia

La deflazione è un termine economico che descrive un ambiente di declino dei prezzi per beni e servizi all'interno di un'economia.

Non deve essere confuso con la disinflazione (diminuzione del tasso di inflazione), la deflazione può anche essere chiamata inflazione negativa perché si verifica quando l'inflazione è inferiore allo 0%.

La deflazione può avvenire in recessioni, dove la domanda per la maggior parte dei beni e servizi declina e i fornitori di questi beni e servizi riducono i prezzi per competere per meno dollari di consumo. In casi estremi, i consumatori ritardano gli acquisti in attesa di ulteriore calo dei prezzi. Ciò può spesso portare ad una profezia auto-soddisfacente di prezzi più bassi.

Un recente esempio di deflazione si è verificato durante la "Grande Recessione" del 2007-2008, dove il tasso di inflazione è sceso al di sotto dello 0%. Un esempio estremo di deflazione si è verificato durante la Grande Depressione.

Deflation Investment and Hedge Strategies

Durante la deflazione, i prezzi delle attività sono in calo, in modo da generalmente desiderare di evitare beni come denaro, oro, immobili e scorte. Questo è l'opposto dell'inflazione in cui queste attività possono essere buone scommesse.

Buoni investimenti durante la deflazione possono includere fondi obbligazionari, in particolare obbligazioni a lungo termine, in quanto i tassi di interesse sono in calo (e quindi i prezzi delle obbligazioni potrebbero aumentare) e alcuni fondi di settore che investono in aree difensive, come assistenza sanitaria e utilities - le cose che la gente ha bisogno, indipendentemente dalle condizioni economiche.

Ad esempio, le persone continuano a consultare il medico e pagano la loro bolletta elettrica quando l'economia e il mercato azionario sono in basso.

Gli ambienti deflazionistici possono ancora essere impegnativi per gli investitori, a dir poco. I prezzi delle azioni stanno generalmente cadendo insieme ai profitti aziendali e un'economia con una riserva federale attiva non è probabile che consentirà o consentire a una spirale deflazionistica di durare per un lungo periodo di tempo. Quindi alcuni investimenti che fanno bene quando la Fed è abbassando i tassi di interesse può fare bene.

I migliori tipi di investimenti durante la deflazione includono fondi obbligazionari a lungo termine, fondi obbligazionari a zero coupon e talvolta fondi azionari dividendi. Tipi di investimento che potrebbero non funzionare in periodi deflazionistici, con alcune eccezionali eccezioni, includono fondi di metalli preziosi e fondi del mercato monetario.

Suggerimenti e precauzioni per l'investimento

C'è un elemento rischioso di tempo di mercato per scegliere i migliori investimenti durante quello che si prevede di essere un ambiente deflazionistico a breve termine.Cercare di navigare in condizioni di mercato e economiche con strategie di investimento è una forma di temporizzazione del mercato che porta un rischio significativo di perdere valore in un conto di investimento. Per la maggior parte degli investitori, la costruzione di un portafoglio diversificato di fondi comuni è la migliore strategia per tutti gli ambienti economici e commerciali.

Vedi anche: Inflazione, iperinflazione, stagflazione e riflessione.

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