Top Consulenti internazionali d'investimento

I consulenti d'investimento si specializzano per aiutare gli investitori a decidere quali titoli acquistare. Alcuni consiglieri forniscono solo consulenza mentre altri gestiscono i propri fondi comuni. I consulenti internazionali di investimenti si concentrano sulla fornitura agli investitori di un'esposizione globale piuttosto che investire solo in fondi e titoli nazionali. Se si desidera espandersi oltre i confini U. S., un consulente internazionale per gli investimenti potrebbe essere una buona idea per aiutare a navigare nelle acque.

In questo articolo esamineremo come trovare un consulente internazionale per gli investimenti, alcune importanti domande da porre e altre importanti considerazioni.

Trovare il consulente finanziario giusto

Ci sono molti modi diversi per trovare un consulente finanziario, ma trovare consiglieri con competenza internazionale può essere difficile. Ciò è particolarmente vero se si vive in una piccola città dove non ci sono molte opzioni. La buona notizia è che hai opzioni in entrambi i casi.

Il posto migliore per iniziare a cercare i consulenti finanziari è il sito Lets Make a Plan del CFP, che rende più facile cercare consulenti di investimento accreditati. Il sito fornisce opzioni locali insieme al loro metodo di compensazione, requisiti minimi di investimento, storia disciplinare e una breve biografia. Nella sezione specialità, è possibile cercare investimenti internazionali e qualsiasi altro criterio importante.

Se non vi sono consiglieri finanziari internazionali nella tua zona, ti consigliamo di chiedere a un consulente finanziario tradizionale di includere fondi internazionali nel vostro portafoglio.

Molti consiglieri finanziari hanno esperienza che incorporano investimenti internazionali in un portafoglio e possono avere alcune raccomandazioni. È importante porre domande per capire il loro approccio quando si tratta di raccomandazioni internazionali di investimento e di diversificazione.

Consulenti internazionali con fondi

Alcuni consulenti internazionali di investimento gestiscono i propri fondi comuni per offrire ai clienti un'esposizione ai mercati internazionali.

In questi casi, gli investitori possono acquistare fondi comuni da questi consulenti senza necessariamente essere clienti. Molti dei maggiori consulenti nello spazio sono aziende ben noti, come Schwab, Fidelity e Vanguard, ma si può anche considerare consulenti più piccoli che hanno scavato una nicchia.

Alcuni consiglieri di investimento internazionali più piccoli con fondi comuni di investimento includono:

• Oakmark: un consulente focalizzato sull'applicazione di una filosofia e processi di investimento coerenti per identificare le opportunità di valore. I fondi in genere hanno meno di 75 titoli mentre la gestione ha un sacco di "pelle nel gioco".
• Hartford: un consulente incentrato sull'investimento umano-centrico, il che significa creare fondi che soddisfano gli obiettivi di investimento unici.Ad esempio, i suoi beta ETF strategici rendono più facile sfruttare le strategie ottimizzate per il rischio.
• Domini: Un consulente focalizzato su investimenti socialmente responsabili in tutto il mondo, che comporta la ricerca di risultati sociali e ambientali positivi insieme a rendimenti finanziari competitivi per gli investitori.

È possibile trovare elenchi di fondi comuni di investimento utilizzando siti web come USNews o vari fondi di fondi comuni disponibili tramite Morningstar e altri siti web.

Domande da chiedere ai consulenti

Una volta individuato un consulente finanziario, ti interverrà per assicurarsi che siano adeguatamente qualificati e che siano adeguati alle tue esigenze.

Di solito è una buona idea incontrare i consulenti di investimento "faccia a faccia" per assicurarsi che si avvicinerà bene.

Alcune domande importanti da chiedere includono:

• Che esperienza hai in investimenti internazionali?
• Quali licenze hai? Sei registrato presso la SEC, lo stato o FINRA?
• Come vengono pagati i tuoi servizi? Qual è il tuo tasso o commissione?
• Sei mai stata disciplinata da un regolatore governativo o citato in giudizio da un cliente?
• Puoi inviarmi una copia di entrambe le parti del tuo ADV Form?

È importante fare la vostra due diligence per assicurare che il consulente per gli investimenti sia adeguato alle tue esigenze. In particolare, dovresti trovare consiglieri correttamente registrati, lavorando a pagamento (non commissione) e liberi da una storia a scacchi con i regolatori ei clienti.

Nel considerare fondi comuni di investimento, è necessario scaricare il prospetto di ciascun fondo per saperne di più sul profilo del rischio e del ricompensa del fondo.

Potrebbe anche essere una buona idea chiamare i fondi che ti interessa per saperne di più sul loro approccio e assicurare che sia una buona misura.

La linea inferiore

I consulenti internazionali di investimento possono aiutare i singoli investitori ad esporre i loro mercati esteri nei loro portafogli. Molti consiglieri di investimento gestiscono anche i propri fondi comuni, che possono aiutare gli investitori ad ottenere l'esposizione senza passare da un consulente finanziario tradizionale. Prima di investire in questi fondi, è importante fare la tua due diligence e assicurare che tutte le vostre domande siano risposte e che i fondi siano una buona misura per il tuo portafoglio.