Devo utilizzare il consulente finanziario tramite la mia banca?

Molte banche offrono la possibilità di utilizzare i loro consulenti finanziari per i vostri investimenti. Possono offrire incentivi come le transazioni a tariffe più basse o il controllo gratuito se si dispone di un conto di investimento presso la banca. Generalmente, vi è un importo minimo che vogliono che tu continui ad aver investito attraverso di essi per mantenere i servizi. Potresti voler lavorare con la tua banca perché già con loro c'è un rapporto.

Tuttavia, è importante assicurarsi che i servizi di investimento della tua banca siano adeguati per te.

Quali sono i vantaggi di lavorare con la mia banca?

La gente sceglierà di utilizzare la propria banca perché ritiene che il consulente finanziario sia più affidabile o perché semplifica il processo di ricerca di un consulente finanziario. È importante considerare il modo in cui viene pagato il consulente finanziario. Una persona che è interamente pagata in commissione può essere più propensi a suggerire prodotti che non rientrano direttamente in linea con il livello di comfort di investimento.

Un consulente finanziario che lavora per una banca sarà probabilmente in grado di offrire una vasta gamma di investimenti, nonché opzioni di assicurazione sulla vita. Le commissioni di intermediazione dovrebbero essere comparabili ad altri consulenti finanziari che lavorano specificamente per una casa di intermediazione o indipendentemente. Può essere rassicurante avere un'azienda e un nome affidabili quando stai pensando di investire.

Può essere bello continuare a lavorare con un'impresa in cui è già stato creato un account. Dovresti scoprire cosa succede se hai bisogno di cambiare banche perché ti muovi o per un motivo simile. Potresti voler lasciare i tuoi investimenti presso la banca anche se non hai un conto con loro.

• Considera i prodotti ei servizi offerti dalla tua banca.
• Alcuni consulenti finanziari offriranno oltre i servizi di investimento e possono anche aiutare con le esigenze di assicurazione sulla vita e di pianificazione aziendale. Determinare ciò che vuoi e hai bisogno e cercare una buona partita.
• Intervista al consulente che lavorerai per vedere se sei una buona partita.
• Guarda le commissioni che la banca addebita sulla base di mestieri, incontri e servizi.

Come posso trovare un consulente finanziario?

Mentre cercate un consulente finanziario, devi considerare tutte le tue opzioni e non scegliere quello più conveniente. Chiedi in giro; non abbiate paura di chiedere rinvii da altri clienti, questo vi farà sapere che il consulente finanziario è competente e affidabile. Dovresti anche intervistare diversi e assicurarsi che il tuo consulente finanziario possa spiegare le opzioni di investimento e poi ti permetterà di scegliere.

Un buon consulente finanziario ascolterà i tuoi obiettivi e capirà la quantità di rischio che si è disposti a prendere e quindi potrà trovare prodotti corrispondenti a questi obiettivi.Dovrebbe essere in grado di aiutarti a creare un piano finanziario. Inoltre, dovrebbe essere in grado di spiegare i rischi ei benefici di ciascuna opzione di investimento e spiegare il modo in cui è necessario diffondere gli investimenti su diverse opzioni e in categorie di rischio differenti per proteggere se stessi.

Se non può farlo, allora dovresti trovare un nuovo consulente finanziario.

• Prendi il tempo per intervistare diversi diversi consulenti prima di fare la tua scelta finale.
• Richiedi inviti da persone che ti fidi.
• Chiedere al consigliere se hanno clienti che sarebbero disposti a parlare con te su di lui.
• Assicurati di capire come funziona la relazione e quanto spesso si incontreranno per esaminare il tuo portafoglio e come saranno trattate le raccomandazioni sull'acquisto di nuovi investimenti.

I miei soldi sono protetti?

Infine, è importante rendersi conto che se si sceglie di andare con un consulente finanziario attraverso la tua banca che il FDIC non assicura i fondi che sono in conti di investimento. Questo è un errore comune, ma i vostri fondi non sono più sicuri investendo attraverso il reparto di intermediazione della vostra banca che stanno utilizzando una società di intermediazione online.

Ecco perché si dovrebbe prendere in considerazione tutte le opzioni come le tasse e la compatibilità prima di fare una scelta.

Anche se vi è il rischio di investire, è uno dei modi migliori per iniziare a costruire la ricchezza. Mentre investite, è importante ricordare che i mercati possono salire e scendere. Il denaro è guadagnato il meglio da tempo per i tempi bassi e lasciando i tuoi soldi sul mercato. Un consulente finanziario può aiutarti a capire il mercato. Ciò può aiutare a restare calma quando il mercato scende e ti aiuta a prendere decisioni finanziarie migliori.

Se non hai studiato seriamente il mercato azionario, ottenere aiuto da un professionista è uno dei modi migliori per iniziare a investire denaro. Ci sono classi che puoi assumere e modi per conoscere gli investimenti e è importante educarti per quanto possibile sull'investimento dei vostri soldi. Potresti iniziare utilizzando un pianificatore finanziario o un consulente per gli investimenti e poi iniziare a fare investimenti in proprio una volta che si capisce meglio i mercati.

• Prendi il tempo per studiare il mercato attraverso la lettura o prendendo lezioni.
• Capire che il mercato sarà fluttuante e cercare di non farsi preoccupare se le cose abbassano.
• Parlare con il tuo consulente per quanto sia aggressivo che desideri essere con i tuoi investimenti e quale importo vuoi investire in fondi più conservatori.
• Ricorda che la tua strategia d'investimento cambierà quando ottieni più anziani.