Ho bisogno di un consulente finanziario?

Hai bisogno di un consulente finanziario?

Oppure, per riformulare questa domanda: Potresti ottenere un maggiore vantaggio da un consulente che il costo della loro tassa?

La risposta è una ditta "forse", a seconda delle tue conoscenze e del tuo comfort, con il tuo budget, gli investimenti e il piano finanziario.

Consulenti finanziari possono aiutare tutti

La gente ha la tendenza a concettualizzare i consulenti finanziari come persone che aiutano solo persone e famiglie mega-ricche.

Ma questo non è accurato. I consiglieri finanziari, credono o meno, sono comuni tra le famiglie di classe media che hanno bisogno di aiuto per pianificare la pensione, risparmiando per il college dei loro bambini, acquistando una casa e prendendo cura di altri importanti obiettivi finanziari.

Per decidere se occorre assumere un consulente finanziario o che tipo di consulente da noleggiare, devi prima chiedere alcune domande e valutare il tuo livello di comfort con le decisioni finanziarie.

- 9 -> Gli esperti finanziari eliminano le decisioni emotive

Soprattutto quando si tratta di una strategia di investimento abbastanza rischiosa, le persone hanno la tendenza a reagire emotivamente ai cambiamenti del mercato azionario.

Se hai un consulente finanziario che ti aiuta le tue decisioni di investimento, potrà aiutarti a mantenere una distanza emotiva dai tuoi soldi in modo da poter fare il miglior piano a lungo termine per i tuoi soldi.

Il tuo consulente finanziario sarà in grado di aiutarti a assegnare fondi in un portafoglio che meglio corrisponda al tuo livello di comfort personale.

Tecnologia invece di un consulente finanziario?

Più e più applicazioni di pianificazione finanziaria come Bozza e siti web come Capital Personal stanno facendo ogni giorno le decisioni di gestione finanziaria più facili da gestire con l'aiuto di un pianificatore finanziario. Molte di queste applicazioni e siti web offrono servizi molto simili a quelli di un consulente finanziario.

Soprattutto se sei sicuro nelle tue capacità di gestione del denaro e nelle scelte di investimento, con l'aiuto di questi strumenti di pianificazione, potrebbe non essere necessario spargere denaro per il costo di un consulente finanziario.

I consiglieri finanziari sono utili per grandi cambiamenti di vita

Mentre applicazioni e siti web sono sicuramente utili, a volte non saranno semplicemente utili come un consulente finanziario effettivo.

Sai come affrontare le conseguenze fiscali di un'eredità ereditaria? Cosa succede se un membro della famiglia improvvisamente ti lascia una grande somma di denaro? Sai come investirlo?

Se sei improvvisamente affrontato un nuovo o drastico cambiamento delle tue finanze, come ricevere una grande eredità che non sei sicuro di come investire, un consulente finanziario aiuta a decidere cosa fare con i tuoi soldi e come gestire qualsiasi imposta cadere.

Se stai per andare in pensione e non sei sicuro di come fare o quando iniziare a ritirarsi dai tuoi 401k e altri conti di pensionamento, potresti trarre beneficio dall'assunzione di un consulente finanziario.

Sei a tuo agio con la tua situazione finanziaria?

Se ti senti fiducioso, ma ti piacerebbe ancora un consulente che guarda la tua spalla, molto probabilmente potresti ottenere pagando una tassa, una tantum per un consulente finanziario una volta all'anno. Puoi gestire i tuoi account vinti il ​​resto del tempo.

Se, tuttavia, odiate di affrontare le finanze, non comprendi la prima cosa riguardo l'attuazione di una strategia di investimento efficace o se ricevi una somma enorme di soldi non sei sicuro di cosa fare con esso, raccomando di trovare un consulente finanziario per aiutare con le vostre esigenze di gestione finanziaria.

Quando decidete di assumere o meno un consulente finanziario, guardate le tue finanze chiedetevi se ti senti come se sapessi cosa stai facendo. Se ti senti come una buona maniglia per le tue esigenze finanziarie quotidiane, ottima, probabilmente non devi spendere i soldi su uno. Guarda solo l'assunzione di un consulente finanziario se una grande vita finanziaria cambierà. A quel punto pesate i pro ei contro dei costi di un pianificatore a pagamento rispetto a un pianificatore basato su commissione.

Se invece ti senti sottolineato il tuo denaro o ti senti come non stai facendo le migliori decisioni possibili, allora un consulente finanziario sarebbe sicuramente una mossa finanziariamente saggia che avrebbe probabilmente finito per vincere l'investimento.