Conosci la differenza tra Settlor e Concessionario?

Sei il settlor o il concessionario della tua fiducia di fiducia revocabile? Non sei il primo gestore di fiducia o fiducia a fare questa domanda. Questo suono è confuso? Non è vero. Tutti e quattro i termini significano la stessa cosa.

A Settlor aka Grantor aka Trustmaker aka Trustor

L'altro giorno un cliente mi ha chiamato perché era veramente confuso di alcune forme che doveva compilare per finanziare i suoi conti d'investimento nella sua fiducia vivente revocabile.

Egli è stato chiesto di identificare il "concedente" della fiducia in una delle forme e di identificare il "settlor" su un altro. Guardò il suo accordo di fiducia per le risposte, e scoprì che il documento denominato "fiduciario" e "fiduciario" iniziale.

Ho spiegato al cliente che i termini che concedono, decidono, fiduciosi e fiduciosi - uno che non era ancora entrato - tutto significa la stessa cosa per scopi di pianificazione immobiliare. Tutti si riferiscono alla persona che crea una fiducia.

Questo individuo può essere diverso da altri titoli che verranno spruzzati in tutto l'accordo di fiducia, e questo è dove le cose possono diventare un po 'confuse. Il "trustee" è l'individuo incaricato di gestire la fiducia. Questo è abbastanza chiaro, ma spesso il fiduciario di una fiducia vivente revocabile agirà come trustee della sua fiducia, per cui entrambi i termini - insieme a settlor, trustor e concessionario - avrebbero ancora riferito alla stessa persona. Questo non è il caso di fiducia irrevocabile, che in genere richiedono che il trustor consegna il controllo della fiducia ad un altro soggetto nominato per agire come trustee.

Un "trustee successore" è interamente qualcun altro. Questo è un individuo chiamato ad assumere la fiducia di una fiducia di vita revocabile in determinate circostanze se agisce come amministratore di fiducia. Il trustee successore sarebbe entrato nel ruolo del trustee se il trustmaker avrebbe dovuto diventare mentalmente inabile o, più comunemente, quando muore.

Poi ci sono i beneficiari, gli individui che ereditano o ricevono altri fondi dalla fiducia. Ogni accordo di fiducia è un contratto legale tra questi tre soggetti essenziali - il fiduciario, il trustee ei beneficiari della fiducia - anche se uno o più di essi sono lo stesso individuo. E sì, un fiducia può anche chiamarsi come beneficiario della sua fiducia.

Cosa c'è in un nome?

Questi termini sono gli stessi indipendentemente dal tipo di fiducia che si forma - revocabile, irrevocabile o testamentario. Se l'hai creato, sei il concessionario / settlor / trustmaker / trustor. Preferisco usare il termine "fiduciario", che è un termine più moderno, perché descrive chiaramente ciò che significa il titolo della persona. Anche dopo 13 anni come avvocato, ho ancora qualche volta confuso nei termini giuridici che terminano in "o" e "ee", come locatario e locatario, mortgageer e mutuatario.L'approccio più moderno è che il titolo descrive chiaramente il ruolo della persona nella transazione. I documenti legali sono abbastanza complessi senza utilizzare termini legali confusi che possono essere facilmente confusi e scritti in modo errato.

Ulteriori letture

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