Cosa fanno i pensionisti?

I consulenti pensionistici sono una categoria di consulenti di investimento che forniscono analisi e raccomandazioni sulle opzioni di investimento per i responsabili dei fondi pensione. Alcuni consulenti pensionistici possono anche consigliare dotazioni educative e caritative.

La funzione primaria dei consulenti pensionistici è quella di presentare un'analisi indipendente delle prestazioni degli investitori tra i gestori di denaro e di informare fondi pensione o dotazioni sull'assegnazione dei loro fondi.

I consulenti pensionistici raccomanderanno le allocazioni in base alle esigenze del cliente, alla tolleranza per il rischio e all'orizzonte temporale degli investimenti.

Positivi:

I consulenti pensionistici hanno l'opportunità di generare ricavi significativi se raccolgono le tasse sia dai fondi pensione che da loro consigliati che dai gestori di denaro a cui gestiscono le attività. Questo può tradursi in bel pacchetto di compensazione dei dipendenti.

Le persone che lavorano come consulenti per la pensione hanno l'opportunità di acquisire una conoscenza approfondita della gestione del denaro e dell'analisi del portafoglio. Possono anche ottenere esposizione a un certo numero di potenziali datori di lavoro, tra le aziende clienti e le società di gestione del denaro, che possono migliorare le loro opportunità di carriera a lungo raggio.

Negativi:

I consulenti pensionistici hanno conflitti di interesse inerenti alla loro attività se raccolgono commissioni da entrambi i fondi pensione e dai gestori di denaro. Questa disposizione può compromettere la valutazione indipendente dei consulenti pensionistici.

Inoltre, come gli scandali sugli schemi Ponzi gestiti da Bernard Madoff, Bayou Group e altri, i consulenti di investimento, come i consulenti per la pensione, spesso sono stati colpevoli di inadeguate due diligence. Cioè, i consulenti, come i consulenti pensionistici, spesso prendono dati da parte dei gestori di denaro a valore nominale, senza verificarne la precisione.