Imparare come trovare i migliori fondi comuni

Morningstar è una società di ricerca che classifica fondi comuni. Vuoi sapere cosa dicono di trovare i fondi comuni di investimento più performanti? La loro ricerca mostra che i fondi con le tasse più basse sono i migliori esecutori.

Ricerche dimostrano tariffe basse indicare i migliori fondi di esecuzione

Nella pubblicazione del Wall Street Journal, il fondatore di fondi di Outshine Fund, il direttore della ricerca di fondi di Morningstar dice che le commissioni "si sono dimostrate essere il più forte predittore là fuori". Questo commento si distingue perché Morningstar ha un proprio sistema di classifica proprietaria per fondi comuni, con fondi con una stella fino a cinque stelle.

Più stelle, meglio il fondo. Nel articolo di Wall Street Journal, il direttore ha continuato a dire che relativamente alla ricerca di tariffe basse "Il sistema delle stelle, come misura della performance corretta del rischio, sarà più limitata".

Un altro articolo , Il miglior predittore della performance del comparto finanziario, afferma che "i rapporti di spesa sono i più forti predittori della performance. In ogni singolo periodo di tempo e punto dati testati, i fondi a basso costo superano i fondi ad alto costo. Pensi che avresti migliore qualità se stai pagando di più, quindi perché è che le tasse più elevate sembrano fornire rendimenti inferiori?

Come un famoso professore di economia (Eugene Fama) è noto dire, "non ci sono fatture di centinaia di dollari in giro per l'assunzione. "Quello che vuol dire è che i dati finanziari sono disponibili con il semplice clic del mouse, istantaneamente, a milioni di persone che fanno miliardi di persone super intelligenti in tutto il mondo.

Non lasciano soldi sul tavolo.

I fondi gestiti in modo attivo hanno tasse più elevate perché impiegano analisti per scoprire i dati e le squadre di gestione delle interviste delle aziende che il fondo sta pensando di investire. Costa il denaro per pagare tutto il personale della ricerca, per offrire rendimenti maggiori l'approccio deve superare i suoi costi più elevati.

La maggior parte del tempo di questa ricerca non è in grado di fornire rendimenti superiori quando si confrontano i risultati con quello che avreste potuto ottenere utilizzando un approccio meno investito "passivo".

I fondi gestiti in modo passivo semplicemente selezionano una serie di criteri definiti e possiedono titoli o obbligazioni che soddisfano tali criteri. Ad esempio, un fondo di grande capo gestito in modo passivo potrebbe possedere tutte le azioni con un capitale di mercato superiore a 10 miliardi di dollari. Non hanno bisogno di pagare molte persone per fare questo. I costi restano bassi. E i dati mostrano che questo approccio a basso costo vince.

Allora come trovate questi fondi comuni di investimento più bassi a basso costo? La risposta è semplice. Acquistare fondi di indice o fondi gestiti in modo passivo.

Cosa guardare per

Ho visto spesso persone di vendita finanziarie mal informate che sono impiegate come rappresentanti prigionieri (che significa solo poter promuovere i prodotti della società per cui lavorano), dire alle persone l'esatto contrario di quanto indicato in questo articolo sopra.Vorrei credere che non siano intenzionalmente mentendo. La maggiore performance dei fondi comuni di investimento con tasse inferiori è stata documentata per anni. Se qualcuno cerca di dirti diversamente, sono gravemente disinformati.

Dovresti anche essere cauto dell'ultima lista "hot fund".

Quando si guarda indietro alcuni anni dopo la successiva esecuzione dei fondi elencati in un elenco "migliori fondi disponibili" della pubblicazione, la maggior parte del tempo ha avuto prestazioni migliori possedendo un semplice portafoglio di indici o fondi gestiti in modo passivo.