Trovare i migliori fondi comuni d'investimento Eliminando il peggiore

Quali sono i primi 10 fondi comuni di investimento di tutti i tempi? Un elenco di questo tipo può essere una sfida da completare perché esistono più di 30.000 fondi disponibili per gli investitori, se includete tutte le classi di azioni e Exchange Traded Funds (ETF). Ma, se sai cosa cercare in un fondo comune, arrivando al meglio può essere relativamente facile. Puoi anche seguire un processo simile quando cerchi i fondi migliori per il tuo portafoglio.

Trova i migliori fondi eliminando il peggiore: Ecco cosa fare Evita !

Come qualsiasi buon scrittore di un elenco come questo farebbe, prima di fornire l'elenco attuale , inizierò l'articolo con i miei criteri fondamentali per la selezione del top 10. Inoltre, proprio lo stesso di qualsiasi investitore saggio farà per trovare i migliori fondi per il proprio portafoglio, eliminano i fondi peggiori .

Nota: Non raccomando di ignorare questa sezione, ma se non hai pochi minuti, puoi seguire questo link alla mia lista dei Top 10 Best Mutual Funds.

Ecco i tipi e le qualità dei fondi che ho immediatamente eliminato dall'elenco:

• Non utilizzare i fondi di caricamento: I fondi comuni sono commissioni o commissioni pagate agli agenti per l'acquisto (carico frontale) o vendite (back-end load) di fondi comuni di investimento. L'unica ragione (e non è nemmeno una buona ragione) per acquistare un fondo comune con un carico è che si desidera utilizzare un consulente o un broker che viene pagato da commissioni per darvi consigli. Ma ci sono un sacco di eccezionali fondi senza carico per scegliere tra l'universo degli investimenti ei migliori tipi di consulenti di investimento non vengono pagati dalle commissioni; si pagano solo da te; utilizzano solo i migliori fondi senza carico e fondi privi di carico. Quindi i fondi che caricano un carico non faranno la mia lista di top 10.

• Guardare per le tasse nascoste: Se prestate molta attenzione, puoi facilmente perdere (e quindi pagare) spese inutili. Le tasse nascoste più famose sono le tasse 12b-1, destinate a coprire le spese di gestione del fondo come i costi di marketing e di servizio. Le tasse possono essere pari a 1. 00%, che è sufficiente a costare migliaia di dollari nel tempo! Nessun elenco dei fondi comuni di investimento degni di pubblicazione, tra i primi 10, includerà fondi con tasse 12b-1.
• Eviti rapporti ad alto costo: Credete o no, alcuni fondi caricati hanno scarse spese e alcuni fondi senza carico hanno costi elevati. Indipendentemente dal tipo di fondo o dalla presenza di un carico, è necessario eliminare fondi che hanno un rapporto di spesa superiore alla media, che sono essenzialmente i costi di gestione del fondo. Di seguito sono riportate alcune medie:

Fondi azionari di grandi capi: 1. 25%
Comparti di titoli di capitale medio: 1. 35%
Fondi azionari di piccole dimensioni: 1. 40%
: 1. 50%
Fondi di indice S & P 500: 0.15%
Fondi obbligazionari: 0. 90%

• Ignorare la storia delle prestazioni corte: Questo dovrebbe essere un problema. Le prestazioni a breve termine, che definirò come meno di tre anni, non forniscono alcuna indicazione della qualità di un fondo comune. Sappiamo tutti che la performance passata non è garanzia di risultati futuri, ma se la data di creazione di un fondo è solo uno o due anni fa, non avrai abbastanza storia per prendere una decisione sull'acquisto del fondo. Ad esempio, se il fondo ha una storia di 2 anni e negli ultimi due anni è stato un mercato di tori, non vi è alcuna indicazione di come tale comparto possa svolgere in un mercato di orsi. Tuttavia, gli standard per la mia lista superiore 10 sono più alti: ho eliminato tutti i fondi con meno di una storia di prestazioni di 10 anni. Il ragionamento qui è che il ciclo medio completo del mercato (un periodo che include sia un mercato del toro che un mercato dell'orso) è da 5 a 7 anni. È molto più preferibile avere un fondo con la migliore prestazione di dieci anni che un fondo con le migliori prestazioni di cinque anni.
• Non comprare fondi attivamente gestiti con il briefing Tenure: Il ragionamento su questa qualità negativa è simile alla cronologia delle prestazioni corte. Se trovi un fondo che sembra buono in ogni modo, ma il gestore di fondi è stato solo al timone per 6 mesi, non hai alcuna indicazione che il gestore continuerà nello stesso modo del precedente gestore. Di conseguenza, i fondi migliori, specialmente i fondi gestiti attivamente, avranno una lunga gestione del manager, idealmente più di 5 anni.
• Tipi di fondo esotici non sono appropriati o necessari per la maggior parte degli investitori: La mia lista non include fondi che non sono appropriati per il pubblico di investimento generale. Ad esempio, la lista dei primi 10 non comprende i fondi del mercato degli orsi oi fondi hedge.
• Non risolvere per la scarsa diversificazione: In questo criterio di eliminazione, parlo dell'elenco (o del portafoglio per i tuoi scopi), non dei fondi stessi. La mia top 10 lista dei migliori fondi, come un portafoglio ben costruito, comprende una varietà di fondi diversi da diverse categorie di fondi, non solo un certo numero di fondi.

1. Miglior indice azionario di grandi capsule - Vanguard 500 Index (VFINX): Questo fondo è in primo piano per le sue qualità senza tempo. Ha ridotte spese e viene gestito in maniera passiva, rendendola una scelta straordinaria per un'azienda fondamentale in quasi tutti i portafogli di investimenti. Se ogni gestore di fondi sta cercando di battere l'indice, perché non solo possedere l'indice? Questo è quello che il fondatore di Vanguard Jack Bogle stava pensando circa 50 anni fa quando ha iniziato questa leggendaria compagnia di fondi di indice. Nota per i fan di indicizzazione: la maggior parte dei rimanenti top 10 migliori fondi sono gestiti attivamente.
2. La maggior parte dei fondi a grandi capsule, attivamente gestita - Fidelity Growth Company (FDGRX): Ci sono una piccola manciata di fondi azionari di capitale a capitale grande che superano FDGRX ma nessuno di loro ha il record di performance coerente, insieme a spese ridotte e un mandato a lungo termine del gestore. A partire da questa scrittura, Steve Wymer ha gestito FDGRX per più di 17 anni, ranghi di performance per 1 anno, 3 anni, 5 anni, 10 anni e 15 anni sono tutti migliori (inferiori) del 10 ° percentile e il rapporto di spesa è solo 0.83%.
3. Best Stock Fund Internazionale - Dodge & Cox International Stock (DODFX) è attivo dal 2001 e il team di gestione è in vigore da più di 10 anni. Durante tale tenuta, hanno costantemente superato il 90% o più dei fondi nella loro categoria di capitale estero di grandi capite.
4. Best Mid-cap Stock Fund - T. Rowe Price La crescita media delle coperture (RPMGX) è stata gestita da Brian Berghuis per 22 anni, a partire da questa scritta nel 2014. Il rendimento supera il 96% fondi di crescita per rendimenti di dieci anni e migliori 80% per i rendimenti di 15 anni. Tuttavia, potrebbe essere fuori dalla fortuna comprare le azioni perché è attualmente chiuso a nuovi investitori. Speriamo che si aprirà presto per i nuovi investitori, quindi assicuratevi di controllare, se stai cercando un buon fondo medio cap.
5. Il miglior fondo di riserva per piccoli capigli - Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) è chiuso anche per i nuovi investitori, ma questa è la prova di un buon manager. I rendimenti annuali di dieci anni metteranno in vantaggio rispetto al 99% dei fondi di piccola taglia nella sua categoria. Il 2014 è stato un po 'restituito alle prestazioni, ma le classi di prestazioni di 3 anni e 5 anni fanno posto FSCRX prima di almeno il 90% dei coetanei di categoria.
6. Il miglior Comparto Bond Index - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) ottiene qui gli onori a causa del suo rapporto di spesa al fondo del fondo del 0,20% e della sua vasta e diversificata esposizione al Barclay's Capital Aggregate Bond Index, rappresenta quasi 16.000 titoli!
7. Il miglior fondo di obbligazioni multisettoriale - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , gestito da oltre 20 anni dalla leggenda legale Dan Fuss, batte il 91% di tutti gli altri fondi della categoria obbligazionaria multisettoriale per 15 , che era di 8,46% a partire da questa scrittura nel 2014. Basta essere avvertiti che i rendimenti simili a quelli degli stock presentano un rischio maggiore rispetto al fondo obbligazionario medio perché può contenere obbligazioni estere e obbligazioni spazzatura.
8. Miglior Settore / Alternative Asset Class Fund - Tocqueville Gold (TGLDX) porta la categoria dei metalli preziosi per un rendimento di 15 anni, battendo il 99% dei coetanei di categoria. Altri capi del comparto del settore comprendono scorte sanitarie e di energia, ma non esistono fondi in questo gruppo con lunghi mandati dirigenti. Tenga presente che l'oro può essere un buon strumento di diversificazione ma non consigliato per i principianti. La tenuta più lunga tra il team di gestione per TGLDX è di 16 anni.
9. Best Balanced Fund - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : è gestito da una squadra che ha una durata media superiore a 15 anni con più di 30 anni. DODBX è una moderata ripartizione delle obbligazioni e dei contanti delle scorte. Questo fondo equilibrato che batte il 97% dei suoi coetanei di categoria per 15 anni annualizzati, 86% per le prestazioni di dieci anni e supera il 99% dei fondi moderati allocaiton per i rendimenti 1 anno, 3 anni e 5 anni. Se dovessi scegliere un solo fondo per 15 anni mentre hai vissuto su un'isola deserta, Dodge & Cox Balanced sarebbe stata un'ottima scelta.
10. Best Target Retirement Funds - Vanguard Target Retirement Fund: I migliori fondi per la pensione di riferimento non possono essere limitati a un solo fondo o alla data di pensionamento mirata. Dico questo onore a Vanguard Investments a causa della loro selezione di fondi a basso costo e diversificati.T. Rowe Price merita una menzione onorevole a causa della loro eccezionale performance in questa categoria. Tuttavia, le scelte di Vanguard sono costituite da fondi di indice e tendono ad essere un po 'più conservatori delle offerte di T. Rowe.

Questa ultima 10 lista è stata aggiornata l'ultima volta nel mese di aprile del 2015.

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