I migliori fondi d'indice S & P 500 e perchè sono i migliori < Trovare i migliori S & amp; P 500 Index Funds

Se si indovina che i migliori fondi dell'indice S & P 500 sono quelli che hanno i rapporti più bassi, sono per lo più corretti. Tuttavia, oltre ai bassi costi, esiste un delicato equilibrio tra scienza e arte per l'indicizzazione che rende solo alcune società di fondi comuni che si qualificano per fare la nostra lista dei migliori fondi dell'indice.

I fondi per i migliori indici: mantenimento dei costi bassi

Questo è l'aspetto del fondo di indici che investono che la maggior parte degli investitori sanno essere fondamentali per produrre i migliori fondi indice.

In sostanza, i fondi dell'indice con i rapporti di spesa più bassi generano i migliori rendimenti nel tempo. Questo è anche un vantaggio di utilizzare i fondi di indice rispetto ai fondi gestiti attivamente. Ad esempio, se un fondo di indice ha un rapporto di spesa pari a 0,1, ma un fondo comparabile gestito attivamente ha un rapporto di spesa pari a 1,12, il fondo indice ha un vantaggio immediato di 1,00% rispetto al fondo gestito attivamente. Poiché i fondi di indice sono gestiti in maniera passiva (corrispondono semplicemente alle partecipazioni di un determinato indice), i costi di gestione del fondo sono drasticamente ridotti. Senza una reale ricerca richiesta, i costi possono essere mantenuti estremamente bassi, che ha un impatto positivo sui rendimenti nel tempo.

I migliori fondi di indice: attrezzi di monitoraggio stretti

Ora stiamo entrando nella scienza dell'indicizzazione. Gli analisti di investimento hanno messo insieme indici (diversi elenchi di azioni o obbligazioni) per creare parametri di riferimento al fine di misurare le medie di mercato più ampie. Gli indici più noti sono il Dow Jones Industrial Average, il S & P 500 e il NASDAQ.

I fondi di indice mirano a rispecchiare le prestazioni di un particolare indice di riferimento. Ad esempio, la maggior parte dei fondi azionari di grandi capite cerca di battere l'indice più adatto per gli stock di grandi capi, il S & P 500. Tuttavia, l'obiettivo di un fondo S & P 500 Index non è quello di "battere l'indice", ma di corrisponda, , il che significa che il fondo cercherà di replicare le prestazioni dell'indice.

Per fare questo, semplicemente, il fondo avrà le stesse azioni che si trovano all'interno del S & P 500. Di conseguenza, i migliori fondi dell'indice di borsa faranno un ottimo lavoro per abbinare l'elenco delle azioni (partecipazioni) rappresentata nell'indice di riferimento. Gli analisti di titoli possono chiamare questo "errore di tracciamento basso".

I migliori fondi d'indice: utilizzando metodi adeguati di ponderazione

C'è più per costruire un fondo di indice che semplicemente acquistare i titoli rappresentati nell'indice. Per creare un fondo di indice e assicurare un buon monitoraggio delle prestazioni, il team di gestione e il personale di supporto determineranno quanto (numero di azioni) di ciascuna partecipazione nell'elenco da acquistare. L'idea è quella di abbinare la percentuale "ponderazione" dell'indice stesso. Gli indici che classificano le aziende in modo che i maggiori componenti siano dotati di pesi di percentuale più elevati sono chiamati indici ponderati con capitalizzazione (aka indici ponderati con capo o indici di mercato).Il S & P 500 è un esempio di un indice ponderato in capo. La maggior parte dei fondi indice rispecchia l'indice ponderato del capitale acquistando azioni delle partecipazioni per rendere le azioni con la maggiore capitalizzazione la più grande partecipazione per percentuale nel fondo indice. Ad esempio, se la scorta di XYZ Corporation ha la maggiore capitalizzazione di mercato, la scorta di XYZ Corporation rappresenterà la percentuale più elevata del fondo di indice.

I fondi migliori indici: ridimensionamento delle cose

Nel mondo di indicizzazione, la dimensione può avere importanza. Le grandi società di fondi comuni di investimento, quali Vanguard, Fidelity e Charles Schwab, hanno un gran numero di investitori e quindi hanno i beni per gestire efficacemente il fondo (ad esempio acquistare quote di partecipazioni, fornire liquidità per soddisfare la richiesta di prelievi di investitori). A paragone, un fondo di indice con un basso ammontare di attività potrebbe trovare difficoltà nel mantenere il portafoglio adeguatamente ponderato sull'indice.

Top 3 migliori fondi di indice S & P 500

Ora che sapete cosa serve per fare i migliori fondi dell'indice, puoi ora passare alla selezione dei migliori fondi di indice S & P 500. Sono sicuro che sarete d'accordo con le nostre tre prime selezioni di S & P 500 Fund Index:

Vanguard 500 Index

• (VFINX) : L'avanguardia è stata costruita dopo l'indicizzazione ed è l'originale nel mondo fondi dell'indice. Più di 35 anni fa, il fondatore di Vanguard, John Bogle, ha osservato che la maggior parte degli investitori azionari non sono riusciti a superare ulteriormente l'indice S & P 500 per lunghi periodi di tempo. La sua idea era di abbinare semplicemente le proprietà dell'indice e mantenere i costi bassi. La semplicità e la frugalità sono due dei più grandi principi di investimento di successo e Vanguard hanno queste virtù dominate. Vanguard è inoltre di proprietà dei suoi investitori, che pone le proprie priorità nella fornitura di fondi comuni di investimento a basso costo e di ETF, a differenza di una cultura di profitti elevati tipici di alcune istituzioni finanziarie di proprietà pubblica. Fidelity Spartan 500 Index
• (FUSEX): La dimensione della Fidelity, l'esperienza con l'indicizzazione e la voglia di competere con Vanguard si combinano per rendere le loro offerte di fondi di indice secondo solo a Vanguard. Spesso i fondi dell'indice tra i due rivali giganti sono indistinguibili in termini di spese e prestazioni. In definitiva, la concorrenza crea fondi di qualità superiore per l'investitore. Schwab S & P 500 Index
• (SWPPX): Charles Schwab ha fatto uno sforzo consapevole per fornire un servizio di intermediazione a sconti al di fuori degli investitori: si sono immersi profondamente nei mercati dei fondi di indice di Vanguard e Fidelity. I fondi di indice sono generalmente un po 'più alti nel rapporto di spesa rispetto ai loro concorrenti più grandi, ma se sei già un investitore di Schwab, puoi anche salvare la commissione per l'utilizzo di fondi fuori rete e utilizzare i fondi dell'indice Schwab. Suggerimenti per la ricerca del comparto S & P 500

Se sei abbastanza fortunato da avere saldi elevati nei tuoi conti di investimento, potrai beneficiare di altre classi di azioni che abbiano anche rapporti di spesa inferiori a quelli indicati qui. Ad esempio, Vanguard ha un'altra classe di azioni, chiamata Ammiraglio Azioni, che fornisce rapporti di spesa più bassi.L'ammiraglio dell'indice Vanguard 500 (VFIAX) ha un rapporto di spesa di soli 0. 06, mentre VFINX ha un rapporto di spesa di 0. 17%.

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