Imparare sui lavori di trasferimento di denaro

Se stai cercando un lavoro flessibile basato su casa, un lavoro di trasferimento di denaro può sembrare attraente. È facile lavorare: tutto quello che devi fare è pagare i processi depositandoli nel tuo conto e inviando il denaro a qualcun altro.

Purtroppo, questi "lavori" sono spesso truffe. Prendendo questa posizione può provocare la perdita dei vostri soldi guadagnati (e dei soldi che non ne hai nemmeno) e potenziali oneri penali.

Le cose sembrano andare bene per un po ', ma prima o poi le cose diventano brutte.

L'appello

I dettagli variano da ogni operazione, ma la maggior parte delle truffe di trasferimento di denaro ha caratteristiche simili: è possibile mantenere un taglio di tutto ciò che l'attività di trasferimento di denaro ti invia e puoi fare il lavoro da casa. Non hai bisogno di competenze avanzate o di formazione, e il potenziale di reddito è significativamente superiore a quello che hai guadagnato in passato (più del reddito mediano nazionale e spesso in sei cifre ogni anno).

Cosa potrebbe andare male? Se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente è.

Come perdere

Ci sono rischi significativi per assumere un lavoro di trasferimento di denaro. La maggior parte dei pagamenti effettuati in tali lavori è irreversibile: non è possibile annullare il pagamento o ottenere i soldi indietro. Tuttavia, a meno che non si depositi in contanti, i depositi effettuati possono essere invertiti.

Avrai scammato: Queste operazioni sono spesso truffe, e molto probabilmente ti perderai in qualche momento.

Quando i pagamenti vengono e passano attraverso il tuo account, tu e la tua banca saranno addestrati per vedere queste transazioni come eventi di routine. La banca elabora rapidamente i fondi per voi (o almeno rendere i soldi a disposizione) e sarai in grado di inoltrare i pagamenti presto dopo la ricezione.

Come finisce: Un giorno, verrà pagato un grande pagamento e inoltrerai il pagamento senza esitazione.

Tuttavia, richiede tempo per le banche di rendersi conto che un deposito non sarà chiaro e non c'è alcuna garanzia che riceverai effettivamente tali fondi. La tua banca invertire il deposito difettoso dal tuo conto - ma avrai già inoltrato il pagamento. Di conseguenza, perderai denaro sull'offerta e il tuo saldo dell'account può andare in negativo. In alternativa (se non si deposita un pagamento che rimbalza), un pagamento ricevuto sarà segnalato come fraudolento e verrà invertito.

Informazioni personali: Quando si fa domanda per il proprio lavoro, potrebbe essere necessario fornire informazioni personali sensibili. Come parte del "processo di assunzione", potrebbe essere necessario verificare il numero di previdenza sociale, le informazioni relative al conto bancario e altri dettagli privati per i controlli di sfondo e altri requisiti. Queste richieste potrebbero sembrare avere senso poiché state gestendo i soldi. Tuttavia, queste informazioni possono essere utilizzate per rubare i fondi dai tuoi account o rubare l'identità.

Spese penali: Oltre a perdere soldi, potresti affrontare spese penali per partecipare ad un'operazione di riciclaggio di denaro.

Riciclaggio di denaro

In alcuni casi, i lavori di trasferimento di denaro sono parte delle operazioni di riciclaggio del denaro illegale. Il riciclaggio di denaro è la prassi di raccogliere fondi illegalmente e di inserire tali fondi in legittimi conti in modo da poter spendere tali fondi nel sistema finanziario mainstream.

I criminali di tutto il mondo vogliono ricavare i propri guadagni nei loro conti personali, ma non possono fare solo trasferimenti fraudolenti dai conti hackati nei propri conti - i ricercatori avrebbero rapidamente capito chi è dietro il crimine. Allo stesso modo, non possono depositare grandi somme di denaro senza un'attività legittima o il rischio di sollevare bandiere rosse (banche, collezionisti e regolatori vogliono conoscere la fonte di tali fondi).

Muli di denaro: Quando fai un lavoro di trasferimento di denaro e aiuta i criminali a riciclare denaro, sei conosciuto come un mulo di denaro. "Il tuo compito è nascondere l'origine del denaro che va ai criminali. Poiché il tuo account personale è pulito (non conosciuto per essere coinvolto in attività criminali), i fondi da lei depositati vengono introdotti nel sistema bancario e nessuno si sospetta. Questi fondi vengono funneled indietro ai criminali senza alcun problema (i criminali non hanno problemi, ma lo farete).

Pagamenti noiosi: Quando i criminali ricevono fondi attraverso canali bancari standard, è difficile per le autorità vedere come guadagnano soldi. Non ci sono depositi a sospetto fatti con una borsa a tracolla piena di denaro e nessun ritiro da un'impresa che è sotto inchiesta. Invece, il destinatario riceve vecchi controlli, ordini di denaro o trasferimenti ACH, proprio come un tipico salario.

Riciclatori di denaro: Chi invia i soldi al lavoro di un trasferimento di denaro illegale? È impossibile sapere, ma i lavatori comuni includono organizzazioni terroristiche, hacker, proprietà rubate e anelli di droga e altri.

Puoi ottenere i tuoi soldi indietro?

Una volta che la banca tira e i depositi sul tuo conto sono invertiti, non avrai modo di ottenere i tuoi soldi dal tuo datore di lavoro. "Se rispondono perfino alle tue richieste, ti metterai in giro o chiederai di fare altre cose rischiose.

Complazione alla tua banca? Puoi segnalare problemi alla tua banca, ma hai autorizzato i trasferimenti dal tuo account e hai potuto ritirare denaro per acquistare ordini di soldi o fare trasferimenti presso i centri monetari. Di conseguenza, potrebbe non avere alcun errore per la banca per risolvere (perché sei l'unica persona che ha acceduto al tuo account).

Ricorso giuridico? È possibile segnalare il problema alle forze dell'ordine, ma le persone con le quali si sta occupando sono molto probabilmente all'estero o altrimenti difficili da trovare. Le autorità locali possono prendere una relazione (che potrebbe essere necessaria una copia per ottenere alcuni vantaggi), ma in genere non dispongono delle risorse per indagare su questi crimini. Se la tua banca non recupera i fondi, puoi provare ad agire contro il tuo "datore di lavoro", ma le probabilità di successo sono piuttosto basse.

Suggerimenti per i trasferimenti di denaro

Siate molto prudenti nell'accedere ai lavori di trasferimento di denaro. Chiediti le seguenti domande e poi decidere se l'opportunità ha senso (o se risulta rischiosa).

Che tipo di impresa assumerebbe un estraneo online completo per gestire i propri soldi?
Stai pagando un tasso ragionevole per il lavoro che stai facendo o è troppo bello per essere vero?
Che tipo di attività ha bisogno di imbucare denaro attraverso il tuo conto bancario personale - non hanno un conto commerciale per queste esigenze?
Quanto hai rischiato quando mandate denaro a qualcuno che non conosci?