Imparare a investire in metalli preziosi

I metalli preziosi sono preziosi perché sono rari. Esiste una quantità limitata di questi minerali prodotti ogni anno, e la scarsità è la ragione del loro valore. I tre principali metalli preziosi che commerciano su scambi futures in tutto il mondo sono oro, argento e platino.

Gold

L'oro è il metallo prezioso più popolare al mondo, in quanto individui e governi, in migliaia di anni, attribuiscono un valore straordinario al metallo che riflette la luce come nessun altro.

L'oro ha un duplice ruolo: ha impieghi industriali e applicazioni finanziarie.

L'oro ha un'elevata resistenza al calore, è malleabile e conduce l'elettricità. Di conseguenza, gli utilizzatori industriali consumano ogni anno 10 per cento della fornitura di miniere d'oro, tra cui l'elettronica, l'odontoiatria ei settori medico. L'oro ha una lunga storia come metallo ornamentale e fabbricato, o la domanda di gioielli rappresenta il 50 per cento della produzione annua. Infine, l'oro è denaro e molti investitori di tutto il mondo detengono l'oro piuttosto che altri beni di investimento.

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Il 40 per cento della produzione d'oro ogni anno trova la sua strada in scorte o partecipazioni da parte degli investitori e dei governi di tutto il mondo. Quando la domanda di investimenti è alta, il prezzo tende ad aumentare. I Paesi hanno oltre il 30 per cento dell'oro mai prodotto nella storia del mondo come parte delle loro riserve di cambio.

Mentre la produzione d'oro è primaria, il che significa che le aziende esplorano e estraggono l'oro dalla crosta terrestre come loro attività principale, oltre il 70 per cento dell'argento prodotto nel mondo è una produzione secondaria.

L'argento è un sottoprodotto di rame, zinco, piombo e altre produzioni metalliche. Nel frattempo, l'argento è anche un metallo che attira la domanda di investimento. Silver ha anche impieghi industriali; pannelli solari, telefoni, computer e altri dispositivi elettronici richiedono tutti i componenti d'argento.

Platinum

Il platino è un metallo raro, mentre ci sono circa 2, 800 tonnellate di produzione annuale di oro, ci sono circa 250 tonnellate di produzione di platino ogni anno.

Platinum ha molte applicazioni industriali a causa della sua elevata resistenza al calore. Il metallo ha anche un ruolo di metallo prezioso che molti investitori detengono come bene.

Come asset d'investimento, i tre metalli preziosi sono diversi da quelli di altre materie prime. Mentre i prezzi di altre materie prime si muovono sempre più in termini monetari, spesso i metalli preziosi competono contro le valute come beni. Le valute di tutto il mondo sono le banconote e le monete stampate e vagliate dai governi per essere utilizzate come legale.

Le valutazioni di valuta hanno valore perché i governi dettano che dovrebbero. Pertanto, è la piena fede e il merito di una nazione che stampa una valuta che gli dà valore.Un paese controlla la quantità di flussi di valuta sul mercato. Tuttavia, quando si tratta di metalli preziosi, è la produzione di miniera e le scorte che determinano la disponibilità. Pertanto, quando la fede della gente nei governi che stampano i soldi diminuisce, i metalli preziosi tendono ad aumentare di valore.

I metalli preziosi possono essere una grande aggiunta o una copertura nei portafogli per i risparmiatori. Tendono a compensare gli effetti devastanti che l'inflazione può avere quando si tratta di nidificare le uova. Ci sono quattro motivi principali per cui i metalli preziosi dovrebbero far parte di qualsiasi programma di risparmio o di investimento:

1. Quando gli investitori perdono la fiducia in valute di carta e in altri mercati dei beni, l'oro e altri metalli preziosi hanno tradizionalmente mantenuto i loro valori. Pertanto, i metalli preziosi sono un deposito di ricchezza in tempi di incertezza o turbolenze economiche e spesso hanno una correlazione negativa con altre classi di attività.
2. Durante i periodi di iperinflazione o di sconvolgimenti governativi, i metalli preziosi sono stati tradizionalmente attività che fungono da capitale di volo. Durante l'esodo dalla Germania nazista negli anni Trenta, molte persone hanno corrotto la loro strada fuori dal paese o hanno pagato il passaggio con l'oro e con altri metalli preziosi. Ci sono molti altri esempi durante la storia, dove i metalli preziosi hanno sostituito la carta come l'unico mezzo di scambio accettabile.
3. I metalli preziosi sono stati valute per migliaia di anni, mentre la maggior parte dei soldi di carta è solo in giro per un tempo molto più breve. La lunga tradizione di valore per questi metalli è una testimonianza del loro potere di mantenimento.
4. I metalli preziosi sono fungibili; sono reciprocamente intercambiabili come il denaro. Pertanto, i metalli preziosi sono la forma più antica del denaro nel mondo.

Quando si tratta di investire in metalli preziosi, ci sono diversi modi per andare.

Barre fisiche e monete

Il modo più puro di investire nei metalli preziosi è comprare i metalli reali. Bar e monete in oro, argento, platino e palladio, un altro metallo prezioso, sono disponibili presso i rivenditori di monete in tutto il mondo. Le barre d'oro sono disponibili in formati da 400 once fino a un grammo. Anche argento, platino e palladio sono disponibili in un'ampia gamma di misure e pesi. Quando si tratta di monete, molti governi in tutto il mondo le monete di menta, generalmente variano in dimensioni da un decimo di un oncia a una oncia che è legale nella nazione che li produce. Tuttavia, i prezzi di queste monete si muovono con i prezzi dei metalli preziosi.

Le barre e le monete metalliche preziose possono scambiare premi o sconti ai prezzi reali dei metalli sottostanti. Questi differenziali derivano dall'offerta e dalla domanda per le barre e le monete stesse.

Quando si acquista metalli preziosi fisici, è importante individuare un'azienda rispettabile. Molti commercianti e banche pubblicizzano su internet metalli fisici per il mercato al dettaglio. Confronta i prezzi tra i concessionari, ma fai attenzione, chiunque offri metalli preziosi al di sotto del prezzo di mercato oa prezzi molto bassi potrebbe essere fraudolento. Se non siete a disagio con un rivenditore, non acquistarli.È sempre meglio stabilire un rapporto con un'impresa che possa fornire metalli preziosi e comprarli da voi quando si sceglie di vendere.

Ci sono insidie ​​quando si tratta di acquistare e vendere metalli preziosi fisici, ma questo è l'unico percorso diretto alla proprietà del bene. Come alternativa alla consegna, alcuni rivenditori offriranno di venderti questi metalli e conservarli o conservarli per te in conti allocati o non allocati.

Un account assegnato assegnerà un particolare bar o una moneta, mentre un account non allocato è solo un'entrata di proprietà di proprietà. Se il concessionario fallisce o è fuori commercio, il conto allocato proteggerà il tuo investimento in quanto è un conto segregato, mentre un investimento non allocato potrebbe diventare un problema di credito e il rivenditore potrebbe default sul tuo acquisto.

Pensate al mercato dei metalli preziosi come una piramide. In cima è il mercato fisico e sotto sono strumenti che cercano di replicare o muoversi in correlazione con i metalli fisici aggiungendo un altro livello di rischio.

Futures e opzioni

I futures e le opzioni sui metalli preziosi futures sono derivati. Questi veicoli sono il passo successivo sulla piramide. I contratti futures contratti sugli scambi e hanno un meccanismo di consegna per acquirenti e venditori. Pertanto, una posizione sul futuro può diventare una posizione fisica nei metalli durante il periodo di consegna. Un acquirente o un venditore possono controllare una posizione dei metalli preziosi per un piccolo acconto o un margine.

Le opzioni sui futures sono anche derivati ​​che danno agli acquirenti il ​​diritto, ma non l'obbligo di acquistare o vendere metalli preziosi. Le opzioni sono come le polizze assicurative sul prezzo. Venditori di opzioni agiscono la compagnia di assicurazione, mentre gli acquirenti sono la parte assicurata.

Prodotti ETF e ETN

I prodotti ETF e ETN scambiano le borse e cercano di replicare l'azione dei prezzi in un metallo prezioso. I prodotti ETF più popolari per questa classe di asset sono il GLD e l'IAU che replicano l'azione dei prezzi in oro. Il SLV è un ETF che traccia il prezzo dell'argento e PPLT è correlato al prezzo del platino. Inoltre, esistono molti prodotti ETN nel mondo dei metalli preziosi.

Alcuni saliranno quando i prezzi di metalli specifici aumenteranno e altri saliranno quando i prezzi di tali metalli cadranno. I prodotti Leveraged ETN ingrandiscono l'azione dei prezzi nei metalli preziosi sottostanti. Questi veicoli sono più bassi sulla piramide poiché sono strumenti derivati ​​basati su altri derivati, quali contratti futures e opzioni in metalli preziosi.

Azioni minerarie

Un altro modo per investire nei mercati dei metalli preziosi è l'acquisto di quote di società impegnate nella miniera e nella produzione dei metalli fisici. Questi titoli tendono ad aumentare quando i prezzi dei metalli si spostano più in alto e cadono quando si svalutano. Tuttavia, gli acquirenti di azioni minerarie assumono rischi addizionali oltre ai prezzi dei metalli.

L'acquisto di una scorta mineraria preziosa è una scommessa sulla gestione e sulle proprietà produttive specifiche di una società.Se si verifica un problema, il prezzo dello stock potrebbe divergere dall'azione nei metalli sottostanti. A volte i titoli minerari superano l'azione dei prezzi nei metalli preziosi e talvolta si riducono.

Quando si seleziona uno strumento nel mondo dei metalli preziosi, è importante fare i tuoi compiti. Il percorso più diretto per investimenti è attraverso il mercato fisico, ma gli altri veicoli offrono vari gradi di facilità e di liquidità quando si tratta di entrare e uscire da posizioni. La cosa da ricordare è capire cosa comprate e vendete e il rischio della vostra controparte.