Imparare 3 modi per pianificare la pianificazione fiscale

La pianificazione fiscale di fine anno consente di risparmiare denaro scoprendo le opportunità di prelevare denaro da un IRA quest'anno e non pagare alcuna imposta; ritiri leggermente meno dalla tua IRA e quindi la tua sicurezza sociale non sarà imponibile; Convertire una parte della tua IRA regolare in un ROTH IRA e pagare l'imposta solo al 15%; le plusvalenze di raccolta all'aliquota del 0%; Perdite di capitale di raccolto in modo che una parte di essi possa essere utilizzata contro il reddito ordinario.

Non scoprirete mai queste opportunità senza fare la pianificazione prima della fine dell'anno. Di seguito troverai tre modi per farlo.

1. Utilizza un programma online

È possibile utilizzare questa calcolatrice di imposta 1040 per stimare la propria imposta fiscale federale per l'anno in corso. La calcolatrice dispone di schermate popup che consentono di stimare le tue deduzioni, le esenzioni ei crediti d'imposta.

Raccogliere le seguenti informazioni prima di iniziare:

• Rendiconto fiscale dell'anno scorso - utilizzare questo come modello per stimare ciò che dovrebbe andare per l'anno corrente
• Pay stubs per mostrare il tuo contributi annui di reddito e di previdenza
• dichiarazioni di investimento per mostrare interesse, dividendi. e guadagni / perdite realizzate nonché guadagni / perdite non realizzate
• Informazioni su tutti i redditi e le deduzioni attesi, comprese le spese di assistenza sanitaria, gli interessi ipotecari, la stima del reddito netto dell'attività autonoma e le informazioni relative a qualsiasi altra transazione fiscale che avvenuto durante l'anno

Pro: Il software svolge un ottimo lavoro di factoring nelle modifiche attuali nel diritto fiscale. Abbiamo informazioni di input da dichiarazioni fiscali reali e se l'input è corretto, il software offre una risposta esatta.

Contro: Se non fai il proprio rendimento fiscale o investito, raccogliere le informazioni corrette e capire come immettere il tuo lavoro può essere un compito ingombrante.

Inoltre, se stai già raccogliendo benefici per la previdenza sociale, dovrai utilizzare un calcolatore in linea separato per determinare la parte dei tuoi benefici che sono imponibili in modo da poter inserire quel numero nella calcolatrice 1040 sopra.

2. Usa la dichiarazione dei redditi dell'ultimo anno

Un modo semplice per condurre una pianificazione fiscale di fine anno è quello di stampare il rendimento dello scorso anno e nel margine scrivere nella stima dei numeri di quest'anno. È possibile effettuare una stima del parco palla - ottenere ulteriori dettagli raccogliendo stimato su ogni voce di linea. Una volta che hai scritto i tuoi numeri, fai i calcoli con i nuovi numeri per stimare il tuo reddito imponibile e poi scopri quale tabella di imposta ti cede il tuo livello di reddito superiore.

Usa questa fascia fiscale per determinare se dovresti cercare deduzioni extra o se hai spazio nella tua fascia fiscale per realizzare più redditi o usufruire di un guadagno di capitale o di una raccolta di perdite.

Pro: Rapido e facile per ottenere un preventivo di ballpark.

Contro: Non consente di apprezzare eventuali modifiche del codice fiscale, ad esempio qualunque credito potrà beneficiare. Inoltre, se non fai il proprio rendimento fiscale raccogliendo stime accurate, e capire come tutto si lega, può essere un compito impegnativo.

3. Noleggiare un professionista

Puoi chiedere al tuo CPA o ad un consulente finanziario qualificato di eseguire una proiezione fiscale di fine anno per te.

Probabilmente si otterrà un risultato accurato e raccomandazioni sensibili.

Dovrai fornire loro una stima di tutto ciò che pensa possa avere un impatto sul rendimento fiscale, quindi chiedere loro consulenza per quanto riguarda i tipi di piani di previdenza per contribuire, i modi per aumentare le deduzioni o se dovresti intenzionalmente realizzare il capitale guadagni o perdite.

Professionisti: Un professionista sappia quali domande da chiedere per aiutarti a raccogliere le informazioni corrette. Saranno anche in grado di aiutarti a consigliarvi sulle azioni da intraprendere, in base ai tuoi numeri (sempre migliori di un articolo generico che leggi su Internet).

Cons: Costo. La maggior parte dei professionisti addebiterà una tariffa oraria per fare questo tipo di lavoro.