I migliori fondi comuni di Charles Schwab per acquistare

I fondi di Schwab possono essere il miglior one-stop shop per i migliori fondi di prestito senza carico per acquistare solo $ 100.

Dedicato al suo fondatore, Charles Schwab Corporation è una società di intermediazione a sconti che offre fondi comuni e servizi finanziari a singoli investitori. Fondata nel 1971 con il nome di First Commander Corporation, Schwab ha iniziato a offrire servizi di intermediazione agli individui a un prezzo scontato nel 1975. Prima di quel tempo, l'investimento nel mercato azionario è stato considerato in primo luogo come privilegio di una persona ricca.

Non essere confuso con Charles M. Schwab (magnate di acciaio e frequente esempio di successo utilizzato nel famoso libro di Dale Carnegie del 1936,

Come conquistare Amici e Influenza Persone ) Fondatore di Schwab Charles R. Schwab è tra i pionieri della comunità di investimenti fai-da-te con il suo marchio di servizi di intermediazione a basso costo e un'ampia selezione di fondi comuni di prestito senza carico.

Ma quali sono i fondi migliori di Charles Schwab e come può un investitore costruire un portafoglio con loro? Sei venuto al posto giusto per la risposta!

Iniziare con la migliore struttura del portafoglio

Prima di scegliere i migliori fondi Schwab da utilizzare per il nostro portafoglio, esamineremo una semplice ma efficace struttura di portafoglio, denominata core e satellite, che è proprio come sembra: il portafoglio è costituito da una "holding core", ad esempio un fondo comune di indice azionario di grandi dimensioni, che rappresenta la parte più grande del portafoglio e altri tipi di fondi - le "aziende satellitari", ciascuna consistente di porzioni più piccole del portafoglio finire tutto.

I satelliti tipicamente sono costituiti da fondi provenienti da varie categorie, come i titoli stranieri, le scorte di piccole capite, i fondi obbligazionari e talvolta i fondi del settore.

L'obiettivo primario di questo progetto di portafoglio è quello di ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in ceste diverse), raggiungendo ragionevoli rendimenti per soddisfare gli obiettivi a lungo termine dell'investitore.

Portafoglio di esempio dei migliori fondi Charles Schwab

Ora che abbiamo un design intelligente per il nostro portafoglio di fondi T. Rowe Price, possiamo guardare un esempio che può servire da modello per costruire il proprio portafoglio: < 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Indice azionario di grandi capi

15% Schwab International Core Equity (SICNX): titoli esteri

• 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): obbligazioni intermedie di governo
• Questa particolare fusione di fondi Schwab è un esempio di un portafoglio moderato, appropriato per un investitore con una tolleranza di rischio moderata (media) orizzonte di almeno 5 anni. Gli investitori moderati sono disposti ad accettare periodi di moderata volatilità del mercato (in su e in calo del valore di conto) in cambio della possibilità di ricevere rendimenti che superano l'inflazione con un margine significativo.La ripartizione degli asset è 65% e 35% obbligazioni.
• L'utilizzo dei fondi di settore è facoltativo. Schwab non ha una forte selezione di fondi di settore, per questo motivo non sono stati inclusi in questo portafoglio di esempio. Se un investitore sceglie di aggiungere settori, dovrebbero essere sicuri di mantenere l'allocazione intorno al 5% per ogni settore e cercare di non superare un totale di assegnazione pari al 15% per i settori (cioè il 5% assegnato a 3 diversi fondi del settore).

Puoi anche notare che questo portafoglio ha solo quattro fondi. Questi quattro fondi sono così ampiamente diversificati che non c'è bisogno di più fondi nel portafoglio. Generalmente è una buona idea avere almeno tre fondi, ma non più di sette o otto in un unico portafoglio.

Non importa quali fondi Schwab scegli, basta essere sicuri di utilizzare un mix diverso di categorie di fondi comuni e seguire queste linee guida per analizzare i fondi comuni.

Disclaimer:

Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.