I fondi comuni di investimento basati sui valori stanno bene

Investimento socialmente responsabile ha le sue radici nell'applicazione dei valori religiosi ai dollari d'investimento.

Ciò ha in gran parte assunto la forma di evitare i cosiddetti stock di sin, altrimenti investire nel mercato globale, ad esempio per esempio aziende coinvolte in settori quali l'alcool, il gioco d'azzardo o la pornografia. Un certo numero di organizzazioni stanno facendo abbastanza bene servire questo mercato e qui sono 5 giocatori principali:

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1) Ave Maria Mutual Funds - gestito da Schwartz Investment Counsel di Plymouth, Michigan, ha oltre $ 1. 7 miliardi di beni nei loro fondi comuni di investimento pubblico tra i loro quasi 2 miliardi di dollari di beni in gestione in quello che la società chiama "la più grande famiglia dei fondi comuni di cattolici". L'impresa "esamina i suoi investimenti in primo luogo sui criteri finanziari, elimina le aziende coinvolte nella pratica dell'aborto o le cui politiche sono giudicate anti-famiglia. Ciò che costituisce pratiche anti-famiglia si basa sui giudizi morali fatti dal consiglio consultivo cattolico della società. " Questo criterio stretto è stato storicamente l'intero spettro dello screening che questo gruppo svolge, a differenza di alcune delle questioni più comuni che gli investitori socialmente responsabili tra i fattori ambientali e sociali.

Circa la metà dei loro fondi di fondi comuni sono nel fondo di Ave Maria Rising Dividend che è un fondo a 4 stelle per Morningstar.

Fin dall'inizio, il fondo è aumentato di una media del 9,88% rispetto all'8,8% del S & P 500, un risultato piacevole per gli investitori coinvolti. Abbastanza chiaramente un modo sicuro per cercare di associare i tuoi valori ai vostri soldi, in questo caso quelli del Catholic Catholic

Azzad Funds - fondato nel 1997, Azzad cerca anche di investire in criteri religiosamente etici , nel loro caso la finanza islamica o quello che hanno preso per chiamare Halal Investing, o una forma di investimento basato su Shariah. Come è stato scritto di recente per il Journal of Environmental Investing, la finanza islamica ha le sue radici in valore condiviso, ma spesso viene praticata come una forma di screening negativo.

La versione di Azzad prevede sette passi nell'ambito del loro approccio "Halal", incluso lo screening delle aziende coinvolte con alcool, tabacco o maiale. Come abbiamo profilato nel nostro libro 2011 Evolutions in Sustainable Investing, uno dei principali fondi di investimento sostenibile nel Regno Unito, il Fondo Jupiter Ecology, ha avuto da lungo tempo una delle sue più grandi aziende nel produttore di maiale Cranswick plc e rimane il terzo fondo la più grande partecipazione a questa data. Questo è solo per dire che quando si sbucciano gli strati della cipolla sulle strategie di investimento sostenibile, come abbiamo visto nei 15 casi di studio che abbiamo fatto per il libro Evoluzioni, che gli approcci conseguenti possono essere molto diversi, specialmente se si guarda uno screening rigoroso su alcuni settori rispetto a dire un focus sul cambiamento climatico o sui diritti umani.Si finisce con risultati molto diversi, così la chiave sta guardando fuori per le prestazioni in combinazione con i valori o le strategie che veramente si desidera applicare ai vostri investimenti.

Azzad aveva 387 milioni di dollari sotto la direzione per la SEC.

È interessante notare che recentemente si è iscritto all'ICCR, una coalizione di investitori religiosi con circa 2 miliardi di dollari in attività che si impegnano con le società per questioni di responsabilità sociale, mostrando che Azzad sono raggiungibili attraverso le religioni. L'iCCR è un importante gruppo che ha generato in gran parte l'idea di impegnarsi con le imprese, sia attraverso il dialogo diretto che con le risoluzioni degli azionisti, per cercare cambiamenti in merito a pagamenti esecutivi alle condizioni di fabbrica in Bangladesh e ben oltre. Numeri record di risoluzioni di azionisti sono in corso quest'anno e potete vedere di più sulle loro attività qui a questo proposito.

Everence Praxis

- Ancora più grande in questo spazio di Ave Maria sopra è Everence Asset Management, anche se la linea Praxis Mutual Fund non è altrettanto grande. Everence ha visto che le proprie risorse crescono da $ 2. 1 miliardo nel 2012 a oltre $ 2. 5 miliardi nel 2014 per un non brutto in tutto l'aumento di circa il 20%. Everence sorveglia i più grandi valori fondamentali focalizzati sui fondi US Mutual Fund presenti nell'elenco dei fondi comuni di responsabilità sociale dei membri di US SIF, che è il reddito intermedio Praxis, che gestisce 424 milioni di dollari con un focus sul reddito fisso. Ulteriori informazioni sulle loro abitudini di screening possono essere trovate qui. Come con Azzad sopra, le prestazioni dal momento dell'inizio dopo le tasse sono un po 'al di sotto del benchmark, ma il punto è quello di abbinare i valori con il denaro e non rinunciare troppo alle prestazioni.

Timothy Plan

- poi veniamo a Timothy, che si definiscono praticanti di "investimenti biblicamente responsabili". Il fondo si propone di stabilire schermi morali mirando a salvaguardare il capitale attraverso il confronto o il battimento dei benchmark e come abbiamo visto attraverso la nostra ricerca, lo screening negativo soddisfa al meglio le performance del mercato, per cui esiste un limitato rischio di ribasso e allo stesso modo, probabilmente poche possibilità di significative le prestazioni superiori disponibili attraverso tali approcci. Questo fondo è stato un investitore recente nel tentativo di Indianapolis 500 di Jonathan Byrd nel 2015, forse una scelta interessante. Qualsiasi investitore concentrato su questioni ambientali e / o cambiamenti climatici non troverà molto relazione con gli approcci dei fondi elencati in questo articolo, e quindi sarà interessante vedere come questi fondi reagiscono alla prossima enciclica del Papa Francis sui cambiamenti climatici. 5) Gestione degli investimenti Wespath

- ultimo ma non meno importante è la gestione del denaro della Chiesa metodista unita come viene eseguita da Wespath dell'Illinois. Con più di 21 miliardi di dollari in attività, Wespath è probabilmente la più grande banca di denaro negli Stati Uniti gestito verso la responsabilità sociale al di fuori dei grandi fondi pensione NY e California, rendendoli un organismo importante da guardare. cercano "soluzioni di investimento competitive allineate ai valori della chiesa."Il loro approccio comporta la ricerca di" costi inferiori, maggiore trasparenza e concentrazione e concentrazione coordinata sulla gestione degli investimenti, attraverso l'applicazione dei principi fondamentali dei loro principi sociali ". Questa è stata la visione di John Wesley che nel 1700 le pratiche commerciali "non dovrebbero causare danni al proprio prossimo". Si può vedere rapidamente che ci sono opzioni per gli investitori che cercano di abbinare i loro valori personali o religiosi ai loro soldi. Sarà molto interessante guardare e vedere come questa zona si evolve fino al 2015 come Pope Francis rilancia le sue richieste d'azione sul clima.

I gestori del fondo mostrano che non ci sono limitati limiti verso gli approcci che hanno preso finora e altri manager come Dana e Horizon sono anche emergenti con simili Come rispondere alle preoccupazioni per il cambiamento climatico dei seguaci di Papa Francesco e dei loro dollari d'investimento sarà davvero molto interessante.