Ottenere rendimenti elevati sui fondi comuni

Molti investitori cercano alta e bassa per il modo migliore per ottenere rendimenti più elevati sui loro portafogli di fondi comuni. Ma la sfida è trovare modi per massimizzare le prestazioni senza prendere eccessivi rischi di mercato per ottenere tali rendimenti. Sì, devi essere disposto ad accettare le fluttuazioni del valore del tuo conto se vuoi vedere rendimenti relativamente più forti a lungo termine. Ma è anche intelligente e strategico nel bilanciare il rischio e restituire utilizzando uno o tutti questi metodi testati.

Ottieni maggiori rendimenti di fondi comuni mantenendo i costi bassi

Non puoi controllare il mercato azionario, ma puoi aumentare i rendimenti per i vostri fondi comuni minimizzando le spese. Pensate a questo come si farebbe il budget della famiglia. Non puoi dare a te stesso un aumento di retribuzione, ma puoi fare qualcosa che possa avere un effetto uguale: mantenga più dei tuoi soldi guadagnati duro, spesa meno.

La prima cosa che puoi fare per mantenere bassi i costi è acquistare fondi senza carico con bassi rapporti di spesa. I fondi non caricati non dispongono di spese di vendita che possono presentarsi sotto forma di caricamento anteriore - spesso pagherete più del 5% dell'acquisto - o un carico di paga in cui paghi la carica quando vendi il fondo.

Rapporti di spesa sono le tasse che non si vedono abbastanza chiaramente. Queste sono spese che vanno verso il pagamento del costo operativo del fondo comune. Ad esempio, se il vostro fondo comune ha un rendimento totale del 10% in un anno e il rapporto di spesa del fondo è pari a 1,5%, il rendimento effettivo sarà di 8,5%.

Ora immaginate di aver acquistato un fondo simile con un rapporto di spesa inferiore di soli 0. 5 per cento. Il tuo ritorno effettivo in questo semplice esempio sarebbe 9. 5 per cento. Questa differenza di percentuale veramente aumenta nel tempo. Fare una piccola ricerca per imparare a trovare i fondi più economici e mantenere più dei vostri soldi guadagnati.

Altri modi per mantenere i costi con i fondi comuni sono mantenere la negoziazione al minimo, o acquistare fondi senza costi di transazione. Molti broker di sconto e società di fondi comuni di investimento offrono fondi senza carico con bassi rapporti di spesa, ma ciò non significa che non ci sono altri oneri potenziali che possono aggiungere a grandi spese. Uno di questi costi è una tassa di transazione, di solito circa 10 dollari per commercio. Se stai mettendo diversi mestieri al mese, queste tasse possono davvero aggiungere. La strategia di buy-and-hold di investire non solo manterrà i tuoi costi di negoziazione, ma eviterà anche molti degli errori costosi che gli investitori fanno quando cercano di "battere il mercato", che spesso porta a rendimenti inferiori.

Ottieni un portafoglio di fondi mutualistici più elevati aumentando l'esposizione alle azioni

Uno dei primi passi da intraprendere quando si sta costruendo un portafoglio di fondi comuni è quello di decidere l'allocazione degli asset, il mix dei tre tipi principali di asset - azioni, obbligazioni e cassa - che costituirà il tuo portafoglio.Un portafoglio moderato di fondi comuni di investimento potrebbe avere un'attivazione di asset di circa 65 per cento di titoli, 30 per cento di titoli e 5 per cento in contanti, ma se un investitore vuole migliorare le prestazioni del portafoglio E si è disposto a prendere più rischio di mercato, potrebbe scegliere per rendere l'asset allocation più aggressivo.

Potrebbe aumentare l'esposizione al rischio. L'allocazione moderata del portafoglio potrebbe essere adattata alle scorte di 80 per cento e alle obbligazioni del 20 per cento. Questo sarebbe considerato un'allocazione di asset moderatamente-aggressiva. Se non sei sicuro se questo aumento dei fondi azionari è una buona idea, puoi utilizzare un questionario di tolleranza sui rischi per vedere quale allocazione degli asset è appropriata per te.

Migliorare il rendimento dei portafogli investendo in fondi di investimento in crescita aggressiva

Quando investite in fondi comuni di crescita aggressiva, potrai ottenere maggiori rendimenti rispetto agli indici di mercato più ampi, come l'indice S & P 500. Molti fondi comuni di azioni di crescita aggressiva hanno il termine "crescita aggressiva", "apprezzamento del capitale", "capitale opportunità" o "equità strategica" all'interno del nome del fondo. Proprio come aumentare l'esposizione ai fondi azionari, tuttavia, utilizzando fondi azionari aggressivi di crescita possono portare a rendimenti a lungo termine più elevati rispetto alle medie del mercato, ma devi essere disposto a prendere un rischio di mercato in più.

Ciò significa periodi di volatilità (alti e bassi) nel valore dei fondi.

Ottieni maggiori rendimenti con i fondi settoriali

Un modo per battere il mercato è quello di trovare i migliori settori che possono sovraperformare il mercato azionario nel suo complesso. Come si potrebbe immaginare, non esiste un certo modo per farlo, ma alcuni settori hanno generalmente superato i principali indici di mercato e potenzialmente continueranno a sovraperformare per gli anni a venire. Esempi di settori industriali primari includono la tecnologia, l'assistenza sanitaria, i punti di consumo, i ciclici dei consumatori, i servizi pubblici e le finanze.

La tecnologia è un settore che potrebbe superare gli altri settori negli anni e nei prossimi decenni. Le economie e le imprese in tutto il mondo sono interconnesse da tecnologie, come i produttori che producono hardware informatico, software per computer o elettronica. Sono anche connessi da aziende del settore dei servizi tecnologici, come quelli che forniscono la tecnologia dell'informazione e l'elaborazione dei dati aziendali. Alcuni esempi di aziende tecnologiche includono Apple, Microsoft, Google e Facebook.

Un altro settore che potrebbe crescere più velocemente rispetto alle medie è il settore sanitario. Con un'invecchiamento della popolazione e un rapido progresso della biotecnologia, l'industria sanitaria è sicuramente prospera negli anni e nei prossimi decenni. Quando molte industrie stanno facendo male a causa di condizioni economiche negative, l'industria sanitaria può ancora funzionare relativamente bene perché le persone devono ancora vedere il medico e acquistare i loro farmaci indipendentemente dalle condizioni economiche. Per questo motivo il settore sanitario è considerato un settore difensivo.

Il modo migliore per ottenere maggiori rendimenti sui fondi comuni

Il singolo controllo più grande che gli investitori possono avere sulla crescita del loro portafoglio sta contribuendo più soldi.Non puoi controllare l'economia. Non puoi controllare il mercato. E non puoi controllare come eseguire i tuoi investimenti. Ma c'è una differenza tra il ritorno dell'investimento e il rendimento dell'investimento.

Ad esempio, se si acquista un fondo comune che media un tasso di rendimento del 5% nel corso di tre anni, potrebbe non essere incredibilmente soddisfatto di tale ritorno. Ora diciamo che la media deriva da un ritorno del 10 per cento nel primo anno, un ritorno del 10 per cento nel secondo anno e un ritorno del 5 per cento nell'anno tre. Il tuo rendimento medio sull'investimento sarebbe superiore alla media di tre anni del 5 percento se dovesse comprare più azioni durante l'anno il fondo è diminuito del 10 percento. Avresti medio il tuo ritorno più alto perché hai comprato più azioni ad un prezzo inferiore. Questo descrive un concetto fondamentale di investimento e strategia denominata media di costo del dollaro, o DCA per breve.

Un'idea simile è quella di riequilibrare periodicamente il vostro portafoglio. Ciò significa acquistare più azioni di fondi comuni di investimento che hanno diminuito il valore e vendono azioni di fondi che sono aumentati di valore. Ad esempio, potresti avere cinque fondi comuni, ciascuno con un'assegnazione del 20%, e un anno più tardi i valori dei fondi fluttuano e le percentuali di assegnazione sono del 15% su due fondi, il 25% su due fondi e il quinto fondo rimane al 20% . Lei avrebbe venduto azioni dai vincitori e comprare nei perdenti. Questa è la strategia "buy low sell high" ma in modo responsabile. Un buon programma DCA è una volta all'anno.

In sintesi, le strategie migliori per ottenere rendimenti più elevati con fondi comuni sono quelli che sono nel vostro controllo. È un errore provare a perfezionare il mercato o pensare di scegliere i migliori fondi comuni ogni volta. Invece, tenere le cose semplici.