Come conoscere il modo migliore per investire per te

La scelta degli stili di investimento è come il tipo di personalità corrispondente nei rapporti. Per massimizzare i rendimenti e ridurre al minimo il rischio, è necessario trovare i migliori stili e strategie di investimento.

Ti piace analizzare e analizzare dati o preferisci l'approccio "impostare-e-dimenticare"? Ti piace essere coinvolti in processi o preferisci piantare semi e vedere che le cose crescono da lontano? S'impegna fortuna o abilità (o entrambi) per superare i principali indici di mercato?

Ti ritrovi entusiasti di guadagni ma ansiosi di perdite? Sei un fai da te o se ti senti meglio usare un consulente?

Queste sono domande importanti da fare prima di impegnarsi in uno stile di investimento o prima di tentare uno per dimensioni, per così dire. Ecco una panoramica di base e una lista di controllo degli stili di investimento, delle tattiche e delle strategie per fare il tuo lavoro o la revisione prima, durante e dopo l'investimento.

Fai da te o affitta un consulente?

Se lo fai da te o scegli un esperto di consulenza finanziaria, stai scegliendo un consulente. Avviare il processo decisionale di assumere un consulente chiedendo alcune domande riflessive: se un amico avesse bisogno di un consulente, ti consiglierebbe? Vuoi noleggiarvi come consulente o hai bisogno di assumere qualcun altro? Qual è il valore del tuo tempo rispetto al costo monetario dell'utilizzo di un consulente? Ti piace il processo di ricerca d'investimento e di pianificazione finanziaria o temi di farlo al punto di trascurare le tue finanze?

Se sei un investitore di fondi di indice, sei una persona che non crede che i costi supplementari, di energia e di trading necessari per l'attività attiva Il portafoglio gestito vale lo sforzo per la possibilità di esaurire il mercato. Potreste persino credere che l'idea di "battere il mercato" è uno stupido e probabilmente avrai maggiori rendimenti con una strategia di buy-and-hold.

Al contrario, la persona che prende un approccio attivo crede di poter fare delle mosse tattiche e ben tempistiche per ottenere rendimenti superiori.

Azioni rispetto ai fondi comuni: Qual è la cosa migliore?

Un investitore può acquistare azioni di singole società o acquistare azioni tramite l'acquisto di fondi comuni di azioni. Ma quale è il migliore? Ecco alcuni motivi per cui i fondi comuni di investimento sono migliori per l'investitore medio:

Gli studi hanno scoperto che gli stock che gli individui acquistano sotto-prestazioni dopo averli acquistati e sovraperformare dopo che li vendono. Ciò è dovuto principalmente al fatto che più del 75% di tutti i commercianti sono istituzionali, il che significa che gli individui sono contro una potente concorrenza.

Circa due terzi dei gestori di fondi comuni gestiti in maniera attiva non superano i principali indici azionari, come il S & P 500, per lunghi periodi di tempo, ad esempio 10 o 15 anni.Se i professionisti non possono farlo, cosa rende un individuo pensa che possano essere gli indici? Potresti forse battere i pro, ma dovrai fare i tuoi compiti.

Fondi comuni o ETF?

Non può essere una / o domanda ma piuttosto uno di stile contro la sostanza. Entrambi i fondi comuni e gli ETF raggiungono l'obiettivo della diversità attraverso un gran numero di aziende o di un determinato settore industriale o di una regione geografica all'interno di una sola sicurezza.

Tuttavia, gli ETF vendono come scorte (possono essere acquistate o vendute entro un giorno, piuttosto che da NAV alla fine del giorno di negoziazione) ma hanno anche costi di negoziazione. Alcuni investitori utilizzano una combinazione di fondi comuni e ETF, in particolare con gli stili di allocazione delle attività tattiche.

Perché investire nei fondi indicizzati?

Ci sono molti motivi per cui si potrebbe considerare l'utilizzo dei fondi indicizzati, ma alcuni di questi motivi potrebbero includere la gestione passiva, bassi costi, efficienza fiscale, tassi di fatturazione bassi, semplicità e l'elenco continua.

Che cosa è investire nel valore?

In termini semplici, l'investitore di valore sta cercando scorte che vendono ad uno "sconto"; vogliono trovare un affare. Un mezzo efficace per ottenere l'esposizione alle azioni di valore è quello di acquistare un fondo comune con un obiettivo di valore. Piuttosto che trascorrere il tempo per cercare scorte di valore e analizzare i bilanci delle società, un investitore di fondi comuni può acquistare fondi indice; Fondi tradizionali di scambio (ETF) o fondi gestiti attivamente che detengono titoli di valore.

Che cosa è l'investimento della crescita?

Come dice il nome, le scorte di crescita in genere svolgono il meglio nelle fasi mature di un ciclo di mercato quando l'economia sta crescendo ad un tasso sano. La strategia di crescita riflette quali società, consumatori e investitori stanno facendo simultaneamente in economie sane - acquisendo aspettative sempre più alte della crescita futura e spesa più soldi per farlo. Di nuovo, le aziende tecnologiche sono qui buoni esempi. Sono tipicamente valutati alti ma possono continuare a crescere oltre quelle valutazioni quando l'ambiente è giusto.

Che cosa è la crescita e il reddito?

L'obiettivo di crescita e reddito è una combinazione di due parti - una crescita di una parte e un reddito di parte. I fondi comuni di azioni di crescita, per esempio, detengono azioni di società che si prevedono che crescano ad una velocità più veloce rispetto al mercato azionario generale. I fondi di reddito cercano di fornire all'investitore una fonte di reddito attraverso i dividendi. I fondi azionari di reddito sono simili e spesso intercambiabili con i Value Funds, che investono principalmente in azioni che un investitore ritiene siano vendendo ad un prezzo basso rispetto agli utili o ad altre misure di valore fondamentale.

Valore vs. Crescita vs Indice

Il confronto valore vs crescita è vecchio quanto l'investimento. Qual è il migliore, il valore o la crescita? Quando è il momento migliore per investire in fondi comuni di azioni di valore? Quando è il momento migliore per investire in fondi comuni di azioni di crescita? C'è un modo intelligente per bilanciare sia il valore che la crescita in un fondo comune? Cosa succede al dibattito quando entriamo i fondi indice nel confronto?

Che cos'è l'acquisto e la tenuta?

Acquista e tiene gli investitori a credere che "il tempo sul mercato" sia uno stile di investimento più prudente che "la tempistica del mercato". La strategia è applicata acquistando titoli di investimento e tenendoli per lunghi periodi di tempo perché l'investitore ritiene che i rendimenti a lungo termine possono essere ragionevoli nonostante la caratteristica di volatilità dei periodi a breve termine. Questa strategia è in contrasto con il tempo assoluto del mercato, che ha tipicamente un investitore che acquista e vende in periodi più brevi con l'intenzione di acquistare a prezzi bassi e vendere a prezzi elevati.

L'investitore di buy-and-hold sostengono che la detenzione per periodi più lunghi richiede trading meno frequente rispetto ad altre strategie. Pertanto i costi di negoziazione sono ridotti al minimo, il che aumenta il rendimento netto complessivo del portafoglio di investimenti.

Che cosa è l'analisi fondamentale?

L'analisi fondamentale è una forma di strategia di investimento attiva che comporta l'analisi dei bilanci allo scopo di selezionare azioni di qualità. I dati del bilancio sono utilizzati per confrontare con i dati passati e presenti della particolare attività o con altre attività del settore. Analizzando i dati, l'investitore può arrivare a una valutazione ragionevole (prezzo) della scorta della società e determinare se il titolo è un buon acquisto o meno.

Che cosa è l'analisi tecnica?

Gli investitori che utilizzano l'analisi tecnica (operatori tecnici) utilizzano spesso grafici per riconoscere i recenti modelli di prezzo e le tendenze del mercato in corso per prevedere modelli e tendenze futuri. In parole diverse, ci sono modelli e tendenze particolari che possono fornire al trader tecnico determinati segnali o segnali, indicati come indicatori, sui futuri movimenti del mercato. Ad esempio, alcuni schemi vengono dati nomi descrittivi, ad esempio "testa e spalle" o "coppa e maniglia". Quando questi patters iniziano a prendere forma e sono riconosciuti, il trader tecnico può prendere decisioni di investimento in base al risultato previsto del pattern o della tendenza.

Che cos'è l'assegnazione degli asset tattici?

L'allocazione degli asset tattici è una combinazione di molti degli stili precedenti menzionati qui. È uno stile di investimento in cui le tre classi primarie di attività (azioni, obbligazioni e liquidità) sono attivamente bilanciati e adeguati dall'investitore con l'intento di massimizzare i rendimenti del portafoglio e ridurre al minimo il rischio rispetto ad un benchmark come ad esempio un indice. Questo stile di investimento è diverso da quello dell'analisi tecnica e dell'analisi fondamentale in quanto si concentra principalmente sull'assegnazione degli asset e secondariamente sulla selezione degli investimenti. Questa grande visione d'immagine è per una buona ragione, almeno dalla prospettiva dell'investitore che sceglie l'allocazione delle attività tattiche e qualcosa di chiamato Modern Portfolio Theory, che sostanzialmente afferma che l'allocazione degli asset ha un impatto maggiore sui rendimenti del portafoglio e sul rischio di mercato rispetto alla selezione individuale degli investimenti .

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