Come investire in obbligazioni per il tuo portafoglio

Volete imparare a investire in obbligazioni ma non sapere da dove cominciare. Sei venuto al posto giusto. Ho messo questa pagina insieme per fornirti una panoramica di base del processo così come un collegamento a alcune risorse meravigliose che possono spiegare, in profondità, diverse aree che si desidera esplorare. Lavorando attraverso di essa, troverai i collegamenti a molti dei miei articoli che investono legami. Puoi fare clic su ogni collegamento, leggere l'articolo e tornare qui finché non hai finito.

Nel momento in cui hai finito, dovresti sapere abbastanza per investire obbligazioni per porre domande sul tuo broker, consulente finanziario, consigliere d'investimento registrato o società di gestione del risparmio. Il più grande beneficio è che si ha meno probabilità di sentirsi emotivo sulle tue decisioni di investimento quando si capisce la lingua ei rischi.

Prima di iniziare, ecco una rapida panoramica: le obbligazioni sono un tipo di investimento che comporta un investitore che denari denaro all'emittente obbligazionario in cambio di pagamenti di interessi. Le obbligazioni sono uno degli investimenti più importanti disponibili per coloro che seguono una filosofia che investe i redditi, sperando di vivere i soldi generati dal loro portafoglio. Con le diverse opzioni disponibili, tra cui obbligazioni municipali, obbligazioni commerciali, obbligazioni di risparmio e obbligazioni del tesoro, è necessario sapere che è giusto per la vostra situazione unica e per i pericoli presentati possedendo diversi tipi di obbligazioni.

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Come iniziare con le obbligazioni

Il primo posto da cominciare è le obbligazioni 101 - che cosa sono e come funzionano. Questo grande pezzo spiegherà come tu, come investitore, fai soldi in obbligazioni, quali obbligazioni sono, perché le società emettono obbligazioni e molto di più. Se stai cercando una risposta più veloce e non vuoi tutti i dettagli, puoi leggere What is a Bond?

per una panoramica. Se ti piace la storia, puoi anche leggere brevemente Perché il reddito da interessi che riceve sul mio conto viene chiamato un 'coupon'? .

Quanto il vostro portafoglio dovrebbe essere investito in obbligazioni?

Una domanda molto comune è quanta parte del vostro portafoglio dovrebbe essere investito in obbligazioni. C'è una regola facile e veloce che non dimenticherai una volta che l'hai letto!

I modi per investire in obbligazioni

Ci sono diversi tipi di obbligazioni in cui è possibile investire e persino più modi per tenere tali obbligazioni. Ecco alcune risorse e articoli che si desidera considerare. Purtroppo la risposta non è così chiara. Benjamin Graham credeva che gli investitori difensivi non avrebbero mai avuto meno del 25% del loro portafoglio in obbligazioni, ma i prezzi e le condizioni contano; e. g. , guardare la follia degli investitori che investono in obbligazioni con rendimenti fissi a basso reddito e scadenze da 50 a 100 anni.

Investire in obbligazioni aziendali: prestando denaro alle imprese, spesso si può godere di rendimenti superiori rispetto a altri tipi di obbligazioni.Per la maggior parte degli investitori che si trovano nelle classi di imposta medio o superiori, è meglio acquistare questi in un ripostiglio fiscale come un Rollover IRA.

Investire in obbligazioni comunali: questa guida completa per principianti per investire in obbligazioni comunali, che sono esenti da alcune imposte statali in determinate situazioni.

È un ottimo posto per iniziare se sei in un medio ad alto livello di imposta. Investendo nelle scuole locali, negli ospedali e nei comuni, non puoi solo aiutare la tua comunità, ma anche fare soldi. Una volta che sei pronto a muoverti oltre le basi fondamentali, puoi leggere Prove di sicurezza per le obbligazioni municipali. Questo articolo ti insegnerà alcuni dei calcoli che puoi fare, le considerazioni che dovreste fare quando guardi un investimento obbligazionario comunale.

Obbligazioni di risparmio negli Stati Uniti: ottenere un'educazione globale sulle obbligazioni di risparmio, la loro storia, le considerazioni prima di aggiungerle al tuo portafoglio e le note fiscali.

Titoli di risparmio di serie EE: Queste obbligazioni uniche offrono vantaggi fiscali per il finanziamento dell'istruzione, la garanzia del Tesoro statunitense, un tasso di rendimento fisso fino a trenta anni e molto altro ancora.

Titoli di risparmio di serie I: I titoli di risparmio di serie I caratterizzati da un tasso di interesse basato, in parte, sulle variazioni dell'inflazione, sono garantiti per non perdere mai i soldi e sono sostenuti dalla potenza fiscale del governo degli Stati Uniti.

Questa raccolta di articoli ti insegnerà come investire in titoli di risparmio di serie I, dirvi chi è idoneo a possederli e spiegare i limiti di acquisto annuali.

Bond Funds vs. Obbligazioni: Molti nuovi investitori non sanno se devono possedere propri titoli obbligazionari o investire in obbligazioni attraverso un tipo speciale di fondi comuni denominati fondi obbligazionari. Quali sono le differenze, i vantaggi ei vantaggi? Prendi qualche istante per leggere l'articolo per scoprire le risposte.

Titoli di rottura: Uno dei tipi più attraenti di legami che nuovi investitori spesso individuano è qualcosa di noto come un legame spazzatura. Vantando elevati rendimenti a due cifre durante gli ordinali tassi di interesse, queste obbligazioni pericolose possono attirare con la promessa di grandi controlli nella posta, ma lasciarti alti e asciutti quando le aziende che li emettono mancano pagamenti o falliscono. Bastone a legami di investimento, invece. Se non sai cosa stai facendo, è extra sicuro e riserva le tue partecipazioni alle obbligazioni nominali Triple A.

I molti sapori di azioni privilegiate: lo stock preferito di molte aziende è in realtà molto comparabile agli investimenti obbligazionari perché entrambi i tipi di investimenti tendono a comportarsi allo stesso modo. Per capire investimenti obbligazionari, è necessario comprendere le azioni privilegiate in quanto le leggi fiscali consentono di pagare tra 0% e 23. 6% sul reddito dei dividendi ricevuti da azioni preferite, rispetto a 39. 6% + a seconda della tua imposta sulle tasse reddito su obbligazioni.

Pericoli di investire in obbligazioni

Anche se le obbligazioni hanno una reputazione che rende le persone credono di essere più sicure delle scorte, ci sono alcuni pericoli reali che possono danneggiare nuovi investitori che non sanno ridurre il rischio.

Come i spread di obbligazioni possono danneggiare gli investitori: gli spread di obbligazioni sono una commissione nascosta che viene addebitata quando si acquistano o vendono obbligazioni.Possono a volte costare centinaia di dollari ogni volta che si acquista un singolo legame! Scopri come identificarli e come possono essere minimizzati.

Comprendere la durata dell'obbligazione: Questo termine apparentemente semplice si riferisce effettivamente al fatto che se si acquista un legame che matura in 30 anni, potrebbe variare molto più violentemente di un legame che matura in due anni. In alcuni casi, le obbligazioni con durate elevate possono effettivamente oscillare tanto quanto le scorte! Scopri cosa è la durata delle obbligazioni e come puoi calcolare in questo importante articolo.

Il pericolo di investire in obbligazioni estere: quando si acquistano obbligazioni di altri paesi, o anche aziende situate in altri paesi, ci sono pericoli molto reali che non sono esposti a quando si acquista nel proprio paese d'origine. Se avessi posseduto obbligazioni in compagnie petrolifere con sede in Venezuela, ad esempio, avreste trovato il vostro patrimonio nazionalizzato e sequestrato dal dittatore Hugo Chavez senza alcun modo per recuperare quello che hai perso. Questo articolo spiega questi pericoli e alcune delle cose che puoi fare per ridurle.

Advanced Bond Investing Topics

I prezzi delle obbligazioni sono spesso usati come strumento di valutazione per aiutare gli investitori professionali a determinare quanto siano costosi azioni e altre attività. Ciò è fatto confrontando i rendimenti obbligazionari su determinati tipi di obbligazioni statali a rendimenti dei redditi in azione. Se vuoi sapere come funziona, puoi leggere la nostra spiegazione nei rendimenti obbligazionari del tesoro a lungo termine vs rendimento dei guadagni: uno strumento di valutazione rapido per i mercati.