Cosa è un consulente finanziario?

Consulente finanziario è un titolo di lavoro che è stato sostituito da un consulente finanziario alla maggior parte delle imprese di servizi finanziari. Seguire il primo collegamento per una discussione dettagliata dei lavori di consulente finanziario e finanziario, compresi i compiti, le responsabilità, l'assunzione di tendenze, la prospettiva del lavoro, il risarcimento e l'istruzione, la formazione e le certificazioni necessarie per entrare nel campo.

Storia:

Questo stesso lavoro è stato conosciuto colloquiale tra il pubblico come broker o agente di cambio, mentre il titolo di lavoro più formale usato dalla maggior parte delle imprese di broker di titoli tradizionalmente è stato rappresentante esecutivo o registrato.

Negli anni '80 la maggior parte delle società di brokeraggio di titoli avevano lanciato quello che oggi sarebbe chiamato rebranding di questa posizione, cercando di aggiornare la propria immagine attraverso la ridenominazione. Consulente finanziario è stata una scelta popolare in molte aziende. È stato progettato per sostituire le vecchie immagini di un venditore transazionale con nuovi di un professionista finanziario altamente qualificato che ha offerto preziosi consigli e consigli di investimento ai clienti.

Nei primi anni Novanta, il consulente finanziario ha cominciato a guadagnare la popolarità come un altro esercizio di rebranding. Molte aziende credevano che questo titolo, ancor più che il consulente finanziario, avesse trasmesso l'immagine che volevano proiettare. Sembrava un'evoluzione evidente, dato che il ruolo di consulenza era una parte fondamentale dell'immagine "consulente".

È interessante notare che Merrill Lynch, leader dell'industria del brokeraggio di titoli al dettaglio, è stato l'ultima delle principali aziende a fare questo cambiamento. In quell'era, il suo reparto di conformità era molto potente e molto cauto.

Avrebbe temuto che l'utilizzo del titolo del consulente finanziario avrebbe gravi conseguenze legali e normative, imponendo che i titolari di tale titolo sarebbero soggetti al più fermo standard fiduciario anziché allo standard più idoneo all'adeguatezza che tradizionalmente ha guidato le azioni dei mediatori, dei dirigenti del conto e dei rappresentanti registrati.

Infatti, varie pubblicazioni commerciali e finanziarie, fra le quali

The Wall Street Journal

, Barron's e Forbes , regolarmente redazionalizzarono allora che il titolo finanziario solo una simile implicazione, e ha richiesto l'imposizione del fiduciario sul suo titolare. Come si è scoperto, i timori di Merrill si sono rivelati infondati e alla fine ha rinominato i suoi consulenti finanziari come consulenti finanziari. Conosciuto anche come: Account Manager, Account Exec, AE, Broker, Stockbroker, Stock Broker, Rappresentante Registrato, Rappresentante Registrato, RR, Consulente Finanziario, Consulente Finanziario, FA, Consulente Finanziario, Intermediazione Uso del consulente finanziario:

Come fonte di potenziale confusione, si noti che la designazione Chartered Financial Consultant (ChFC) è una credenziale per i pianificatori finanziari.