Cosa fa un consulente finanziario per te?

Acquista alto e vendi basso. Per prendere in prestito un vecchio detto di vendita al dettaglio, non puoi fare un profitto sul volume? scambi commerciali in questo modo.

Alcuni investitori trovano che non hanno il tempo, l'energia o il talento per ricercare e identificare le scorte per il loro portafoglio, meno gestire in modo efficace i loro soldi. Le loro esigenze vanno oltre l'ambito di un broker di stock - potrebbero essere necessari i servizi di un consulente finanziario qualificato.

In questa serie a due parti, vedo che cosa un consulente finanziario può fare per te e discutere i diversi tipi di consulenti finanziari e come lavorano con te.

Questo articolo spiega quali vantaggi si possono aspettare da un consulente finanziario.

Un buon consulente finanziario lavorerà con te per sviluppare un piano di gioco che si adatta alle tue situazioni finanziarie e adatta un piano per realizzare i tuoi obiettivi.

Alcune persone ritengono che siano più facili facendo la loro propria cosa? e non vuole spendere i soldi un buon consigliere può costare.

D'altra parte, molte persone si rivolgono volentieri ai dettagli dello sviluppo di un piano finanziario ad un esperto.

Quali consulenti finanziari fanno

La maggior parte dei consulenti finanziari vuole guardare l'intero quadro finanziario? tutti i tuoi redditi e passività. Vogliono un quadro completo di dove sei finanziariamente in modo da poter disegnare una mappa da dove sei dove vuoi andare. Ecco alcuni dei vantaggi di utilizzare un consulente finanziario:

The Big Picture ?? Un consulente finanziario svilupperà un profilo completo del tuo stato finanziario. Questo profilo individuerà aree di forza e debolezza.

Una valutazione senza enfasi? Il consulente finanziario ti darà una valutazione non attendibile di ciò che deve essere fatto. Il denaro è un argomento emozionale per molte persone, che spesso porta a cattive decisioni.

• Allocate risorse ?? È probabile che tu abbia delle priorità in concorrenza, come l'invio dei ragazzi all'università mentre costruisci un fondo per la pensione. Un consulente finanziario può aiutarti a allocare risorse in modo che entrambi gli obiettivi ricevano la quota appropriata di dollari.
• Minimizza le tasse ?? La maggior parte delle decisioni di investimento ha qualche tipo di implicazione fiscale a breve o lungo termine. Il tuo consulente può aiutarti a modellare i tuoi investimenti in modo da mantenere le tasse al minimo e più dei tuoi dollari investiti.
• Pianificazione della proprietà? Una pianificazione attenta contribuirà a garantire che la tua proprietà passasse ai propri cari in modo da proteggere il maggior valore possibile.
• In termini generali, il vostro consulente coprirà queste aree. In particolare, il vostro consulente si concentrerà su questi settori:

Conti di pensionamento come 401 (k) s, IRAs e così via

• Assicurazioni incluse mediche, vita, disabilità, responsabilità
• a che età
• Tasse sia personali che aziendali se lavorano in proprio o che possiedono un'attività
• Altri obiettivi finanziari come la seconda casa, l'acquisto di un'impresa, il pensionamento anticipato
• Il piano

A seconda del tipo di consulente finanziario si utilizza, si otterrà una forma di piano finanziario che dettagli i risultati del consulente e fornisce un progetto per raggiungere i tuoi obiettivi.

Il piano può includere opzioni per raggiungere i tuoi obiettivi che coinvolgono diversi livelli di impegno da parte tua (leggere i dollari).

Conclusione

Nella seconda parte di questa serie, vedremo come i diversi consulenti finanziari eseguiranno i loro piani e quanto costi i loro costi.

I consulenti finanziari sono in una varietà di sapori, ciascuno con i loro punti forti.

La seconda parte di questa serie esamina come questi consulenti finanziari differiscono in esecuzione e compensazione.