Giorni Rischi commerciali: rischio commerciale e perdita di denaro

Chiedete a qualcuno che rischio di scadenza del giorno ci sono e probabilmente una delle prime risposte dalla loro bocca essere "perdere soldi". È il rischio primario che le persone vogliono evitare quando iniziano il trading giornaliero. Scopri come controllare la perdita di denaro qui sotto.

Ci sono in realtà diversi tipi di rischio che verranno trattati in questa serie di "Day Trading Risks". Perdere denaro è però grande; più degli altri rischi contribuiscono alla perdita di denaro, per cui perdita di denaro - rischio commerciale - deve essere affrontato innanzitutto.

Perdere soldi

Anche i migliori commercianti perdono su molti dei mestieri che prendono. Perdere dal 40% al 60% dei mestieri presi è comune e può ancora portare ad un sistema di trading vincente se il trader fa più sui vincitori di quanto perdi per i perdenti.

Perdere denaro è in realtà inevitabile. Si sarà accadere. Il rischio reale è una serie di perdite (o poche perdite molto grandi) che in ultima analisi possono portare il conto a zero, o quasi zero. Mentre perdere soldi su un dato commercio è inevitabile, perdere tutto nel conto non lo è.

I commercianti costantemente redditizi hanno molti sconfitti, ma ancora non perdono gran parte dei soldi nei loro conti … e, al di sopra di esso, sono redditizi alla fine di ogni mese! Come fanno?

Monitor Trade Risk

Un fattore chiave per un trading giornaliero coerente e limitare le perdite è gestire il rischio commerciale. Come sopra discusso, ogni singolo scambio può perdere, non importa quanto siamo convinti che sia un vincitore. Per questo motivo, il rischio di ogni singolo commercio deve essere limitato.

Uno dei modi più semplici per capire il rischio commerciale è quello di utilizzare una percentuale del tuo conto di trading giornaliero. Ad esempio, limite una singola perdita all'1% del capitale dell'account. Se commercia un conto di $ 30.000, la maggior parte che puoi perdere per un commercio è di $ 300. (Per vedere quanto capitale hai bisogno per il trading di giorno, vedere Requisiti patrimoniali per scorte, Forex o Futures.)

Solo sapere che puoi perdere $ 300 per un commercio non ti aiuterà a sviluppare la coerenza. Prendi un passo avanti.

Rischio commerciale di fattori su ogni commercio

Alcuni commercianti possono vedere la regola dell'1%, concordare con esso, quindi procedere per attuarla in questo modo:

• Guarda un magazzino che piace. Acquista 2000 azioni di esso a $ 12. 65, e raccontare se se la posizione raggiunge una perdita di $ 300, usciranno.

Questo approccio è incompleto. Prima di prendere un'occhiata commerciale a quale prezzo dovrebbe essere posto un ordine di perdita di stop sul commercio. Nel commercio quotidiano - perché il mercato si muove così rapidamente - un vero e proprio ordine di stop loss non è sempre richiesto, ma sappiate a quale prezzo uscirete dal commercio se è contro di te. Il mercato si muove spesso prima che si muove a tuo favore, quindi il prezzo di stop loss è il prezzo che dice che hai sbagliato circa il commercio, almeno per ora.

Con questo in considerazione, il nostro operatore decide che comprerà $ 12. 65 e mettere una perdita di stop a $ 12. 57. Sta assumendo $ 0. 08 di rischio per ogni azione acquistata.

Sa che può perdere fino a 300 dollari, quindi dividi $ 300 dal rischio per azione sul commercio: $ 300 / $ 0. 08 = 3, 750. Quel numero di azioni che può prendere con il valore di $ 0. 08 per azione e la perdita commerciale massima di 300 dollari è consentita.

Questo è un approccio molto più dettagliato e richiede un po 'di pianificazione.

Pianificare in anticipo per eventuali contingenze è un'abilità importante per i commercianti di giorni.

La presa della posizione richiede anche la pianificazione in altri modi. Sarà disponibile lo stock per una posizione di 3, 750 azioni? Se lo stock è scarsamente negoziato (non molto volume) che commercia 3, 750 azioni su un commercio non possono nemmeno essere possibili (vedi Che cosa cercare in un giorno Trading Stock). Si noti inoltre che questo commercio richiede leva finanziaria. Per acquistare 3, 750 azioni a $ 12. 65 costa 47,47 dollari. 50, ma il nostro commerciante ha solo 30.000 dollari. La leva finanziaria fino a 4: 1 è comune nei mercati azionari e la leva fino a 50: 1 è comune nei forex trading.

Fattore Reward-to-Risk

Il tuo rischio è ora definito, non dovresti perdere oltre l'1% del tuo account su qualsiasi singolo commercio. Perdere dal 40% al 60% dei tuoi mestieri non è raro, però, se perde circa il 50% dei tuoi mestieri, i tuoi commerci vincenti devono essere più grandi dei tuoi commerci perdenti.

È qui che entra il rapporto tra premi e rischi.

Sulla base del grafico che stai vedendo, il commercio ti offre una ragionevole possibilità di fare di più su un vincitore di quanto si perderà in un perdere il commercio? Idealmente, il tuo potenziale di profitto dovrebbe essere di 1,5 a 3 volte il tuo rischio. Quindi, se stai rischiando di $ 300, il commercio dovrebbe darvi un'opportunità ragionevole per fare 450 dollari o più. Se non lo fa, va via.

Portare tutto insieme

Perdere denaro sui singoli mestieri avverrà molto; si aspettano di perdere circa il 50% del tempo. Ma puoi ancora essere redditizio. Mantenere il rischio per ogni commercio a meno dell'1%, in questo modo anche una perdita di stringhe non ridurrà significativamente il tuo capitale. Ad esempio, se perdi 10 in una riga, hai ancora il 90% del tuo capitale intatto e qualche negozio vincente lo ricompenserà.

Supponendo che tu perderai circa il 50% dei tuoi mestieri (alcuni trader possono essere inferiori o superiori), la redditività richiede che i vincitori siano più grandi dei perdenti. Fornire a fare 1. 5 a 3 volte tanto sui tuoi vincitori quanto perdi i tuoi perdenti. Anche con la perdita di circa la metà dei mestieri e solo 1,5 volte più di un vincitore (perdendo l'1% e facendo 1,5 punti sui vincitori), il risultato alla fine del mese può produrre un grande reddito ( vedere Quanti soldi del commerciante di magazzino dei soldi fanno).