Acquisto di obbligazioni in un aumento dei tassi di interesse

La Federal Reserve sta gradualmente svolgere il suo stimolo quando l'economia si sposta dal sostegno alla vita a una condizione stabile. Ma i prezzi delle obbligazioni si muovono nella direzione opposta rispetto ai tassi di interesse, il che rende l'investimento in fondi comuni di obbligazione e ETF una sfida, per lo meno.

Trovare i migliori fondi obbligazionari nel 2086, a dir poco, sarà una sfida. Ma qui sono alcune linee guida generali per l'acquisto di investimenti a reddito fisso di quest'anno.

I migliori fondi obbligazionari per l'aumento dei tassi d'interesse

Un modo per investire in fondi obbligazionari durante i tassi di interesse in aumento è quello di utilizzare fondi obbligazionari a breve termine. In linea generale, i titoli con scadenze più lunghe scendono ulteriormente nel prezzo rispetto a quelli con scadenze più brevi. Così, utilizzando fondi comuni di obbligazione con scadenze medie più brevi, è possibile ridurre al minimo l'effetto negativo dei prezzi in calo. In questo caso gli investitori possono considerare fondi obbligazionari a breve termine.

Un altro modo per gestire l'incertezza nell'aumento degli interessi dei tassi d'interesse è quello di utilizzare un fondo mutuo ben diversificato e ben gestito. Uno di questi fondi è Loomis Sayles Bond (LSBRX). Il manager Dan Fuss ha avuto 55 anni di esperienza nell'industria degli investimenti ed è stato con Loomis, Sayles & Company dal 1976. Il reddito fisso può essere più complesso e difficile da gestire rispetto ai portafogli di magazzino. Quindi un manager esperto ed esperto è un must per investire i fondi obbligazionari. Ma tenere a mente che LSBRX può investire in obbligazioni ad alto rendimento, che possono vedere declassi più alti del prezzo se l'economia diventa debole.

Un buon fondo di prestito obbligazionario per restare diversificato è Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX).

Come sapere quando vendere fondi obbligazionari

Se i fondi obbligazionari dovrebbero crollare nel prezzo nel 2016, non sarebbe saggio vendere semplicemente i propri fondi obbligazionari e spostare la quota di reddito fisso del tuo portafoglio in contanti? Questa è una domanda impegnativa ma la risposta è relativamente semplice se sei investitore a lungo termine.

Se si guarda indietro nel corso degli ultimi anni, si può vedere che le scorte hanno avuto una delle loro migliori posizioni positive nella storia, mentre le obbligazioni non hanno fatto bene negli ultimi anni, ad eccezione di alcuni punti luminosi per i prezzi delle obbligazioni.

Il punto è che i fondi obbligazionari possono perdere denaro, vale a dire che i prezzi dei titoli possono diminuire, specialmente quando si prevede che i tassi di interesse aumentino.

Ma non è questo il modo in cui la diversificazione dovrebbe funzionare? Un bene è estremamente buono e un altro bene risulta al di sotto della media. Quello è chiamato un buon equilibrio, non una cattiva allocazione! Inoltre, se si tratta di una media di dollari in fondi obbligazionari, si sta acquistando azioni mentre cadono nel prezzo. Quindi, quando i prezzi iniziano a salire di nuovo, il prezzo di scambio "medio" è più basso e di conseguenza è più vantaggioso quando si rimbalzano indietro.

Prospettive per i fondi obbligazionari nel 2018

Ecco la linea di fondo per acquistare i migliori fondi obbligazionari nel 2018 e oltre: se volete minimizzare il rischio in primo luogo e massimizzare i rendimenti secondo, che è una saggia filosofia d'investimento, abbandonare le tue prospettive a lungo termine ma semplicemente restare diversificate.

Inoltre, chi vuol dire che l'economia non rallenta nuovamente e che i legami mantengano i loro valori o addirittura aumentino il prezzo poiché le scorte hanno bassi a rendimenti negativi?

Nessuno lo sa veramente. È per questo che la strategia di buy-and-hold tende a funzionare meglio per la maggior parte degli investitori.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.