Migliori azioni e settori per l'aumento dei tassi di interesse

Quali sono i migliori investimenti quando i tassi di interesse stanno aumentando? Il timing del mercato può essere impegnativo in qualsiasi momento, ma ci sono alcuni movimenti logici e gli investitori possono fare investire nei migliori fondi azionari e settori in un crescente tasso di interesse.

Quando i tassi di interesse sono in corrispondenza o in prossimità dei minimi storici, una saggia mossa d'investimento è quella di prepararsi ad aumentare i tassi di interesse, seguita da una mossa finale verso l'alto per gli stock prima di un declino (mercato dei mercati).

Anche se l'economia può essere moderatamente sana quando i tassi iniziano a salire, i tassi di aumento segnano l'inizio della fine di un ciclo economico. Pertanto, un approccio tattico ed equilibrato è quello di rimanere investiti per sfruttare lo slancio positivo di tarda fase ma anche prepararsi per tempi più difficili che si nascondono dietro l'angolo.

I migliori fondi azionari per l'aumento dei tassi di interesse

Poiché questo è un sito per investitori di fondi comuni, non fornirò consigli per scorte specifiche per acquistare in crescenti tassi di interesse, ma vi dirò quali categorie di fondi comuni possono lavorare per te. Una di queste categorie è costituita dai fondi azionari di crescita. Il momento migliore per investire nelle scorte di crescita è tipicamente quando i tempi sono buoni durante le ultime (mature) fasi di un ciclo economico. Non guardare oltre il 2007 come esempio: l'economia stava crescendo rapidamente e la maggior parte degli indici di mercato aveva raggiunto i livelli di tutti i tempi. È anche importante notare che era l'anno precedente alla "Grande Recessione" del 2008.

Nel 2007, le scorte di crescita dominavano in tutti i titoli di capitalizzazione, grandi cap, stock di mid-cap e stocks small cap (vedi il mio grafico in articolo Value vs. Growth vs Index). I tempi di rapida crescita coincidono spesso con i tassi di interesse in aumento e la strategia di investimento della mente coglie questa idea.

Ad esempio, nel 2017, quando la Fed aumentava i tassi di interesse, i fondi comuni di azioni di crescita hanno battuto il S & P 500.

Ma tenere presente che i titoli di crescita e gli investimenti in azioni di crescita spesso vedono diminuzioni più grandi del mercato più ampio inizia una correzione del mercato degli orsi.

Nuovi settori delle scorte per l'aumento dei tassi di interesse

Ancora una volta, quando i tassi di interesse sono in aumento, l'economia è tipicamente vicino ad un picco (la Federal Reserve aumenta i tassi quando l'economia sembra crescere troppo rapidamente e quindi l'inflazione è preoccupazione). Coloro che hanno l'obiettivo di mettere in pratica il mercato con i settori, avranno l'obiettivo di catturare i rendimenti positivi all'avanguardia mentre si prepara a proteggere dai declini più duri quando il mercato si rifiuta (ancora, pensa 2007 a 2008).

Pertanto i commercianti e gli investitori possono considerare settori che tendono a compiere il meglio (diminuire il prezzo meno) quando il mercato e l'economia scendono verso il basso. Questi possono essere considerati tipi di investimenti difensivi:

Consumer Staples (Non ciclico)

: sebbene le scorte discrezionali (cicliche) dei consumatori in genere svolgano il meglio nelle fasi iniziali dei tassi di interesse in aumento, le azioni non ciclici possono essere buona idea prima di colpire la recessione, che è difficile da prevedere.Le persone devono ancora acquistare le loro droghe e acquistare prodotti per la vita quotidiana quando arriva la recessione.

• Health Care : come i punti grafici, i consumatori hanno ancora bisogno di acquistare la loro medicina e andare al medico in entrambi i momenti buoni e cattivi.
• Gold : quando i commercianti e gli investitori prevedono un rallentamento economico, tendono ad entrare in fondi, come fondi d'oro e ETF che investono in tipi di asset affidabili. L'oro non è un settore, ma è un bene che può fare bene in tempi incerti e mercati in calo.
• Come sempre, fornisco la mia cautela che il timing del mercato non è una buona idea per la grande maggioranza degli investitori. Tuttavia, puoi ancora incorporare alcune di queste idee nella vostra costruzione del portafoglio per scopi di diversificazione. Disclaimer:

Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.