5 Tipi di rapporti finanziari

Alcuni rapporti finanziari sono eccellenti con gli stock penny, mentre altri non funzionano bene. In un articolo precedente, ti ho illustrato quali calcoli funzionano meglio con società più piccole e nuove e qui troverai un quadro più ampio dei 5 tipi di rapporti finanziari e come possono trasformare l'incertezza degli investimenti in chiari profitti.

Un rapporto finanziario è semplicemente un numero dai risultati finanziari dell'azienda diviso in un altro.

Quando si combinano vari valori e informazioni, i meriti (o la mancanza) della società sottostante mostrano chiaramente.

Ad esempio, il fatto che il prezzo delle azioni di un investimento è di $ 2. 13 ti dice molto poco. Tuttavia, se conosci il rapporto prezzo / guadagno è 8,5, rilascia molto più contesto. Prendendo un passo avanti, allora puoi confrontare quella P / E con aziende massime, concorrenti diretti e perfino nei risultati precedenti dalla stessa attività.

Sì, la ricerca di molti di questi rapporti comporterà un po 'di lavoro, ma la maggior parte viene calcolata automaticamente per te e visualizzata su tutti i principali portali finanziari online. Le informazioni che è possibile raccogliere da loro sono ineguagliabili, e ti mette a vantaggio di quasi tutti gli altri investitori là fuori.

Ecco i 5 tipi di rapporti finanziari:

Liquidità: Questi rapporti dimostreranno la capacità di una società di pagare i propri debiti e passività. Se non dispongono di sufficienti attività a breve termine per coprire gli obblighi a breve termine o non generano abbastanza flussi finanziari per coprire i costi, possono affrontare problemi finanziari.

I rapporti di liquidità sono di particolare importanza per le scorte di penny, in quanto le aziende più piccole e nuove hanno difficoltà enormi a pagare tutte le bollette prima che le loro imprese diventino stabilite.

Alcuni rapporti di liquidità includono il rapporto corrente, rapporto rapido, rapporto di cassa e flusso di cassa operativo.

Per gli investitori che desiderano ottenere un vantaggio assumendo una piccola quantità di lavoro, è possibile vedere i riassunti dei calcoli di rapporto effettivo su molti siti web di alto livello.

Attività: Questi dimostrano quanto sia efficiente l'attività del business. Quanto bene l'azienda utilizza le risorse che devono generare le vendite?

Esistono alcuni ottimi rapporti di attività che gli investitori dovrebbero applicare nella loro ricerca; fatturato delle scorte; fatturato del credito; fatturato del debito; fatturato del capitale circolante; fatturato delle immobilizzazioni; il fatturato totale delle attività.

Leva: Questi rapporti dimostreranno la capacità di una società di pagare il debito a lungo termine.

I tassi di leverage sono anche indicati come rapporti di debito; rapporto debito; debito verso equity; copertura di interessi.

Performance: I rapporti di prestazione sono tutti relativi al profitto, il che potrebbe spiegare perché sono spesso indicati come rapporti di redditività.

Poiché la maggior parte degli stock penny non funziona con profitto, non sarà possibile generare valori di rapporto di performance. Non puoi dividere il prezzo delle azioni per zero!

I rapporti di rendimento mostrano una visione chiara di come un'impresa sia redditizia in diverse fasi della loro attività; margine di profitto lordo; il margine di profitto operativo; margine di profitto netto; rendimento sulle attività; ritorno sul patrimonio netto.

Valutazione: Poiché i rapporti di valutazione sono basati sul prezzo corrente delle azioni, forniscono un'immagine del fatto che lo stock penny sia un investimento imponente a livelli correnti. In pratica, quanti soldi, o capitale circolante, o flussi di cassa, o guadagni, si ottiene per ogni dollaro investito?

Alcuni rapporti di valutazione includono; Prezzo / Utile (P / E); Prezzo / flusso di cassa; Prezzo / Vendite (P / S); Prezzo / guadagno / tasso di crescita (PEG).

Prendi il tempo per conoscere ognuno di questi rapporti, che puoi confrontare direttamente con quelli dei concorrenti o addirittura contro la stessa azienda da trimestre e anni precedenti. Il valore aggiunto alla tua comprensione di un'impresa farà la differenza nei tuoi risultati di investimento e nella chiarezza delle decisioni commerciali.