5 Tipi di fondi comuni obbligazionari

I fondi comuni di investimento obbligazionario sono uno strumento di diversificazione eccellente per i portafogli degli investitori. I fondi obbligazionari compiono buoni complimenti ai fondi azionari perché le obbligazioni sono più basse in termini di rischio rispetto agli stock e hanno una correlazione bassa nelle tendenze delle performance. Ciò significa che i fondi obbligazionari possono avere rendimenti positivi mentre gli stock stanno attraversando un mercato orso.

I fondi comuni di obbligazioni sono disponibili in molte forme e stili. Cominciamo con cinque tipi fondamentali di fondi comuni di obbligazione, fornendo esempi di fondi obbligazionari di qualità …

Investment Grade Corporate Bond Mutual Funds

Le obbligazioni societarie di rating di investimento sono emesse da società di alta qualità per ottenere il capitale per la società. Queste obbligazioni sono tipicamente classificate BBB e sopra da S & P o Baa e sopra da Moody's. I fondi comuni di investimento di tipo investment grade consentono agli investitori di accedere a un cestino diversificato di obbligazioni societarie, riducendo il rischio (rischio di credito, rischio di tasso di interesse e rischio di reinvestimento).

Molte società di fondi comuni di investimento offrono fondi comuni di investimento a rating investito con varie durate e scadenze. Diversi fondi Vanguard sono elencati di seguito:

• Investment Funds
• Investment Funds
• Investment Funds

Investment Funds

Investment Funds

Vanguard Investment Funds

le obbligazioni di rendimento sono spesso denominate "obbligazioni spazzatura" a causa dei loro bassi rating di credito. Queste obbligazioni sono emesse da società e sono classificate sotto BBB da S & P e / o sotto Baa da Moody's.

• Le obbligazioni ad alto rendimento hanno tipicamente rendimenti superiori alle obbligazioni societarie di investimento a causa del rischio di credito aggiuntivo che viene assunto dall'acquirente delle obbligazioni. Quindi, ricorda, l'elevata resa è dotata di rese più elevate ma di un rischio più elevato.
• Ecco un paio di fondi comuni di obbligazioni ad alto rendimento:

Fondo di alto reddito di Vanguard

Fidelity High Income Fund

Fondo obbligazionario obbligazionario protetto da treasury (TIPS)

• TIPS sono obbligazioni emesse dal Tesoro USA che pagano una cedola sul principio rettificato del prestito obbligazionario. L'obbligazione è regolata su base semestrale con il tasso dell'indice dei prezzi al consumo (una misura dell'inflazione). Quindi, i TIPS sono tenuti a mantenere il passo con l'inflazione, restituendo il principio rettificato alla scadenza e pagamenti cedolari lungo la strada. Ci sono pro e contro dei fondi comuni di TIPS.
• Ecco alcuni fondi comuni di obbligazioni TIPS:
• Vanguard Inflation-Protected Securities Fund

T. Fondo obbligazionario protetto da inflazione Rowe

Fondo obbligazionario protetto da inflazione

Fondo obbligazionario comunale obbligazionario

I fondi comuni di obbligazione comunale detengono obbligazioni emesse da comuni quali città e stati. Le obbligazioni comunali ricevono generalmente un trattamento fiscale favorevole. L'interesse per la maggior parte delle obbligazioni comunali è a livello fiscale a livello federale ed è esente da imposta per gli investitori che acquistano obbligazioni municipali rilasciate nel loro stato di residenza.Ci sono anche obbligazioni municipali in attività private.

Gli investitori che vivono in California, Massachusetts, New York e in molti altri stati hanno molte possibilità di investire in fondi comuni di investimento obbligazionari comunali (federale e statale).

Altri investitori troveranno i fondi comuni di prestito obbligazionario comunale per essere di valore.

• In generale, ad eccezione di circostanze estreme, le obbligazioni comunali hanno una resa inferiore rispetto a obbligazioni imponibili di qualità creditizia simile, rendendo necessaria la comprensione delle rendite equivalenti fiscali
• Ecco un paio di fondi comuni di obbligazioni comunali:

Vanguard Intermediate -Term Tax Exempt

Fidelity Municipal Income Fund

Fondo internazionale di obbligazioni obbligazionarie

Proprio come sembra, i fondi comuni di prestito obbligazionario internazionale investono in obbligazioni emesse da soggetti stranieri. Gli investitori possono trarre vantaggio da un deprezzamento del dollaro statunitense acquistando un fondo comune non obbligazionario internazionale. Tutto il resto è uguale (rendimento obbligazionario e prezzo obbligazionario), se si possiede una obbligazione estera e il dollaro USA perde terreno alla valuta di quella moneta estera, si otterrà / perdere in base all'apprezzamento / deprezzamento della valuta estera.

• Ci sono anche fondi comuni di obbligazioni che praticano la copertura valutaria - al fine di evitare la volatilità intrinseca dei prezzi delle valute.
• Ecco alcuni fondi obbligazionari internazionali:

T. Prima di investire in un fondo di prestito obbligazionario ci sono alcuni elementi da considerare, come i tuoi obiettivi d'investimento e la tolleranza al rischio.

I fondi obbligazionari sono giusti per te?

Ecco altri articoli per aiutarti a scegliere i fondi giusti per te:

Battaglia per i migliori tipi di fondi

• Prima di creare un portafoglio di fondi comuni
• Per costruire un portafoglio diversificato, gli investitori sono consigliabile considerare l'utilizzo di più tipi di fondi obbligazionari e di complimentare i fondi obbligazionari con diversi tipi di fondi comuni di azioni.

Aggiornato il 15 febbraio 2017, da Kent Thune.