3 Movimenti importanti dovreste fare prima della tassa fiscale

Il 15 aprile è tipicamente le imposte giornaliere dovute per essere depositate per l'anno precedente. Anche se questa data è coerente, la maggior parte delle persone si scoraggia per ottenere i loro documenti insieme alla settimana (o al giorno) in anticipo.

Invece di sottolineare se stessi ed eventualmente incorrere in spese di corsa dal tuo contabile, perché non prendere tempo per prepararsi in anticipo?

Non puoi mai cominciare troppo presto, specialmente se hai intenzione di pagare le tue imposte da un professionista o se sei lavoratore autonomo.

Ecco tre movimenti importanti che dovreste fare prima della tassa per alleviare lo stress.

1. Invia il tuo lavoro di lavoro in anticipo

Prima di iniziare, più tempo dovrai assicurarvi che tutte le anatre finanziarie siano in fila. Fai questo accertando che il tuo CPA o il tuo consulente finanziario abbia il tuo lavoro di ufficio il più presto possibile.

Dare loro tempo sufficiente per consigliarti può aiutarli a rintracciare tutte le opportunità di un anno prima che potresti ancora beneficiare. Quindi racchiudere tutti i seguenti documenti e organizzarli per sezione per un accesso e una revisione da parte del tuo CPA:

• il tuo recapito più recente
• tutte le notifiche fiscali ricevute dall'IRS
• modulo W-2 per la prova del salario del datore di lavoro
• Modulo 1099 per guadagni su interessi e dividendi ecc.
• Altri record di transazione d'investimento (ovvero dichiarazioni di intermediazione da azioni e obbligazioni, ecc.)
• Schema forma K-1 per reddito per perdite da partnership come società ecc.
• Carta di transazioni immobiliari
• Moduli 1098 per gli interessi ipotecari e le dichiarazioni sugli immobili
• Form 1098-E per gli interessi pagati sui prestiti agli studenti
• Qualsiasi altra documentazione contabile, compresi i libretti di assegni e le ricevute

Quando stai preparando a presentare i tuoi documenti finanziari per la tua revisione del CPA, tenere tutta la tua cartaccatura organizzata e pronta per andare.

Non solo questo testa-inizio ti salverà da determinate mal di testa fiscali, ma, se le tue tariffe CPA all'ora, essere organizzate e pronte per andare, ti possono risparmiare anche un po 'di soldi.

E ricordati, quando in dubbio su quali documenti da presentare al tuo CPA, portatelo tutto. Sarebbero molto piuttosto che troppe informazioni che realizzare che mancano informazioni critiche. Ciò elimina anche avanti e indietro.

2. Fai Contributi Retroactive

Non ti dispiace di non premiare il tuo conto di risparmio sul tuo pensionamento o sul college negli scorsi anni? Anche se l'anno è andato e andato tecnicamente, puoi contribuire retroattivamente al tuo IRA, Roth IRA, 401K, HSA, 529 o Coverdell Education Savings Account e scegliere di renderlo un contributo per l'anno fiscale precedente.

Tutto quello che devi fare è indicare l'anno in cui deve essere attribuito il contributo e assicurarsi che tutti i pagamenti finali siano posticipati per giorno di imposta.I contributi ricevuti senza l'anno indicato saranno considerati un contributo annuale.

Questa è una grande mossa fiscale dell'ultimo minuto per fare e ha il vantaggio aggiuntivo di aiutarti a massimizzare i tuoi conti di risparmio.

3. Controlla per vedere se devi fare "rimuovere i contributi in eccesso"

Sul lato flip della medaglia, se hai accidentalmente contribuito troppo i soldi ai tuoi conti di risparmio lo scorso anno, puoi farlo a tempo per fare qualsiasi necessaria rimozione dei contributi in eccesso.

Ad esempio, se hai accidentalmente contribuito $ 5, 500 (il limite attuale) a sia un IRA tradizionale e un Roth IRA, dovrai ritirare i tuoi totali da 500 a 500. Puoi rimuovere $ 2, 250 da ciascuno, $ 4 000 da uno e $ 1, 500 nell'altro, o qualsiasi altra combinazione preferita, a condizione che i contributi combinati a entrambi i conti non superino il massimo annuo di $ 5, 500. < Se non si effettua alcuna "rimozione dei contributi in eccesso" ritirando i fondi eccedenti da tali conti prima del giorno fiscale, dovrai pagare una penalità di 6 per cento sui soldi extra e gli interessi maturati. Ahia!

Questo è il motivo per cui paga di avere il tempo sul tuo lato prima della giornata fiscale. Rivedere attentamente tutti i tuoi account e assicurarsi di non aver superato i limiti di contribuzione. Calcola l'importo in eccesso del tuo contributo sottraendo il limite del contributo dall'importo del contributo e contatta l'istituto finanziario per scoprire quanto interesse o altri guadagni il tuo contributo in eccesso è generato mentre rimane nel tuo account.

Richiedi un modulo di richiesta di recesso dall'istituto finanziario e richieda tutte le distribuzioni necessarie dai tuoi account prima della tassa per evitare penalizzazioni fiscali. Ricorda di riportare anche il ritiro dei contributi in eccesso come reddito, perché è soggetto a una penalità di prelievo anticipato del dieci per cento.

Approfitta di avere tempo prima della tassa fiscale

L'errore è umano e l'errore sulle imposte è particolarmente umano. Non preoccuparti di errori finanziari mentre hai ancora il tempo di risolverli.

Utilizza l'ora prima della tassa per organizzarsi, informa la tua CPA e correggi gli errori di archiviazione che hai fatto. Il giorno fiscale andrà molto più liscio se si fa il lavoro legale invece che all'ultimo minuto.