Perché Stock Dividends Matter, e come costruiscono la tua ricchezza

Date un'occhiata ai titoli di investimento ed è inevitabile: le borse ei prezzi delle azioni dominano il giorno, con settori quali l'energia e l'alta tecnologia arrivano in un secondo momento.

"È difficile sfuggire ai prezzi quotidiani del mercato azionario", dice Grant Moore, una CFP con Savant Capital Management. "Sia che si tratti di notizie, di un'applicazione sul tuo telefono o nella carta, i S & P e Dow sono apparentemente ovunque. “

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Ah, ma che dire della somma del dividendo - o per alcuni, il dividendo ho-hum? Il frustrato dividendo? Il dividendo che manca di quel morso a grappolo?

Troppo spesso questi pagamenti - estesi agli azionisti a seguito di guadagni in eccesso trimestrali - sono detenuti in scarsa stima da parte di alcuni investitori, altrimenti trascurati. In parte, è una questione di gergo: che diavolo è un dividendo, comunque? Prezzi di prezzo chiunque può capire. Le divisioni delle scorte sembrano logiche. Ma qual è un dividendo se non cambiare Wall Street?

Inizialmente, un primer rapido: Joshua Kennon, esperto di Investimenti per il principiante di Balance, spiega che "una società è divisa in azioni e talvolta il Consiglio di Amministrazione decide di dividere parte della profitto guadagnato dall'azienda tra i vari azionisti e inviarli un assegno … per il loro taglio di quei guadagni ". Egli continua: "Ad esempio, se un business ha guadagnato 100 milioni di dollari di profitto dopo la tassa, il consiglio può decidere di pagare 50 milioni di dollari di dividendi e di reinvestire l'altra metà in espansione, riduzione del debito o lancio di un nuovo prodotto." >

Abbastanza semplice, giusto?

Il valore dei dividendi

E per quanto riguarda il loro valore, pensare a lungo termine. Un dividendo reinvestito significa più scorte, il che significa più ricchezza quando gli stock risalgono alla scala. "I dividendi possono fornire un flusso di cassa coerente nel tempo in modo che gli investitori non possano nemmeno aver bisogno di vendere lo stock se sono in grado di vivere solo sul dividendo", dice Moore.

"Di conseguenza, l'eccessiva enfasi è posta solo sul prezzo delle azioni. "

" Per un lungo periodo, i dividendi reinvestiti possono accumulare un gran numero di azioni, che possono valere di più, soprattutto se le azioni apprezzano ", afferma Yale Bock, presidente, YH & C Investments e un gestore di portafogli su Covestor . A lungo termine, "l'analisi del ritorno ha mostrato circa il 40 per cento della total return-capital appreciation plus il reddito-è attribuito ai dividendi. ”

"Investitori in genere non riconoscono l'importanza dei dividendi", aggiunge Douglas H. DeLong, vice presidente senior e portfolio manager di Pennsylvania Trust, una società di gestione patrimoniale e di investimento nella regione di Philadelphia. "Ma secondo uno studio di Strategas Research Partners, i dividendi hanno contribuito oltre la metà del rendimento totale del mercato negli ultimi 85 anni."

Quindi ripetiamo:

" Circa il 40% del rendimento totale è attribuito ai dividendi. "

E:

" I dividendi hanno contribuito oltre la metà del rendimento totale del mercato negli ultimi 85 anni. “

Il risultato è che i dividendi sono sexy, dopo tutto. Raccolta di azioni di dividendo

Ecco alcune cose chiave da cercare quando si scelgono le scorte per il loro valore di dividendo:

1) Alcune risette di dividendo volano sotto il radar.

Come nel modo, in fondo.

Prendi ad esempio Dover Corp. a Chicago (ticker: DOV). Assolutamente manca il sizzle ad alta tecnologia di LinkedIn Corp. (LNKD) o Twitter (TWTR). La sua attività si concentra sulla gestione del fluido, sui prodotti industriali e sui sistemi di supporto alla produzione. Sbadiglio.

Ma mentre le aziende tecnologiche in flessibilità flirtarono con problemi attraverso il 2016-LinkedIn salvato da Microsoft Corp. (MSFT), Twitter ancora in una # superslump-Dover ha una striata annuale vincente di dividendo su 60 anni su 61 anni. Il dividendo di DOV si attesta a 42 centesimi per azione: più di due volte il 16 centesimi per azione offerto 10 anni fa. Nel mese di settembre 2015, ETF Daily News ha chiamato Dover il suo divisione di dividendi numero uno. Confronta quella con Apple (AAPL), una società sul radar di investimento di tutti. Non ha iniziato a distribuire dividendi fino al 2012 - cinque mesi dopo il passaggio di Steve Jobs.

L'ultima volta che il gigante tecnologico li ha dati? 1995: nove anni prima del primo computer portatile MacBook Pro.

Il mese scorso, Apple ha dichiarato un dividendo di 57 centesimi per azione. Non è esattamente una valanga di soldi, e via via dai $ 3. 05 data questa volta nel 2014. Vero, è meglio di iZilch. Ma se Jobs stesse investendo per il valore del dividendo, Dover sarebbe la scelta più logica e lucrativa.

2) Altri vincitori del dividendo sono quasi una cosa sicura in termini di rendimenti.

Johnson & Johnson (JNJ) è conosciuto in termini finanziari come "aristocratico dividendo". "Da 54 anni, da quando John F. Kennedy era nella Casa Bianca, il gigante sanitario e farmaceutico basato su New Jersey ha aumentato i dividendi ogni singolo anno. Anche la potente Apple non ha gestito una stringa ininterrotta per appena quattro brevi anni.

Nel mese di maggio, il dividendo di J & J ha saltato un sorprendente 6. 7 per cento, aumentando il versamento da 75 centesimi per azione a 80 centesimi trimestrali. Certo, un pacchetto variegato di Band Aid costa circa 12 dollari. Ma più di 54 anni e un reinvestimento automatico di dividendi in azioni, si potrebbe probabilmente acquistare bende sufficienti per riempire una semi.

Finora nel 2016, JNJ ha pagato $ 2. 56 centesimi per azione - ossia $ 256 in un anno se possedeste 100 azioni. "Quindi il prossimo anno i $ 256 dollari che saranno reinvestiti ti pagheranno un altro $ 2. 56 per azione più qualunque sia l'aumento, in genere 5-8 per cento ", dice Bock. 3) I dividendi possono significare un salario pensionistico.

Questo si basa su un certo numero di fattori chiave, dice Sean O'Hara, presidente di ETF Pacer, un emittente di fondi scambiati con sede a Paoli, in Pennsylvania. "Vorremmo sostenere che le scorte con elevato rendimento del flusso di cassa e dividendi elevati sono buone partecipazioni per gli investitori, in particolare i pensionati.Essi generano redditi più elevati, hanno maggiori potenziali di crescita e una gestione più ridotta dei rischi rispetto agli indici di ampio respiro o ad altre azioni con fondamentali meno solidi. "

4) Cercare" azioni di righello. "

Quando stai cercando un buon rendimento dei dividendi, prova questo semplice esercizio grafico. Mettere un righello su un grafico dall'inizio del pagamento dei dividendi fino alla fine. Ora cerchi i campioni dove la maggior parte dei punti si allinea molto vicino al righello. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) e Coca Cola (KO) sono tutti esempi di titoli di righello", afferma Bob Johnson, presidente e amministratore delegato del College of Financial Services di Bryn Mawr, Pennsylvania. "Le scorte del righello sono ideali per gli investitori dei dividendi a causa della coerenza della crescita del dividendo", oppure Oppure, se preferite: sono una grande misura della creazione di ricchezza.