Perché investire in fondi d'indice

La maggior parte degli investitori ha sentito parlare di fondi di indice e che sono scelte intelligenti per costruire un portafoglio di fondi comuni. Ma non tutti conoscono i vantaggi reali che i fondi indice forniscono. Cominciamo con le basi dei fondi dell'indice e poi i vantaggi.

Che cos'è un indice?

Un indice, in relazione all'investimento, è un campionamento di azioni o obbligazioni che rappresentano un particolare segmento dei mercati finanziari globali.

Per esempio, Standard & Poor's 500 (S & P 500) è un indice che rappresenta circa 500 delle maggiori aziende statunitensi, come Wal-Mart, Microsoft e Exxon Mobil.

Quali sono i vantaggi dei fondi indicizzati?

Ci sono tre ragioni primarie che gli investitori dovrebbero considerare utilizzando fondi indice per le proprie strategie di investimento. I vantaggi principali dei fondi indice sono la gestione passiva, le spese basse e un'ampia diversificazione.

Gestione passiva:

• I fondi comuni possono essere gestiti attivamente o gestiti passivamente. Il gestore di un fondo comune di azioni gestito attivamente, ad esempio, sta acquistando e vendendo attivamente azioni con l'obiettivo di "battere il mercato", misurato con un particolare benchmark, come il S & P 500. , che il responsabile attivo avrà decisioni scarse e sotto-esegue il S & P 500 (più di due terzi dei fondi gestiti in modo attivo non superano gli indici per periodi superiori a 10 anni). Al contrario, il gestore di un fondo indice, gestito in modo passivo, cerca solo di acquistare e detenere titoli che rappresentano l'indice indicato per soddisfare la performance dell'indice, per non batterlo. In sintesi, la ragione per cui la gestione passiva è buona per l'investitore è catturata nel detto: "Se non puoi batterli, unirti a loro".

Spese basse:

• Il mantenimento dei costi è un grande vantaggio per i fondi indicizzati e il risparmio sui costi si traduce in rendimenti più elevati per l'investitore. I bassi costi dei fondi indicizzati sono una funzione della loro gestione passiva. Quando i gestori non spendono il loro tempo e denaro per la ricerca di titoli e / o obbligazioni per acquistare e vendere per il portafoglio, i costi nella gestione del fondo sono molto inferiori a quelli dei fondi gestiti in modo attivo. Questi risparmi sui costi vengono poi passati all'investitore. Per questo motivo cercare i fondi dell'indice con i più bassi rapporti di spesa. Ampia diversificazione:
• Un investitore può catturare i rendimenti di un grosso segmento del mercato in un unico fondo di indice. I fondi indice spesso investono in centinaia o addirittura migliaia di aziende; mentre i fondi attivi gestiscono talvolta investimenti in meno di 50 titoli. In generale, i fondi con maggiori quantità di partecipazioni hanno un rischio di mercato più basso rispetto a quelli con meno partecipazioni; e fondi indice tipicamente offrono l'esposizione a più titoli rispetto alle loro controparti gestite attivamente. Le aziende più prestigiose con una buona varietà di fondi indice a basso costo includono Vanguard, Fidelity e Charles Schwab.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessuna circostanza queste informazioni rappresentano una raccomandazione per acquistare o vendere titoli

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