Tempo migliore per investire in fondi d'indice

Per la maggior parte degli investitori a lungo termine, è sempre il momento migliore per investire in fondi indice; tuttavia, esistono certe condizioni di mercato che consentono ai fondi indice un vantaggio rispetto ai loro omologhi gestiti dal fondo attivo.

Perché i fondi indicizzati sono generalmente le migliori scelte di investimento per gli investitori a lungo termine? La breve risposta è che la loro natura passiva e la struttura a basso costo forniscono un vantaggio che aiuta a battere la maggior parte dei fondi gestiti attivamente a lungo termine.

Ma che dire di strategie a breve termine per i fondi indice? Quando è il momento migliore per investire in fondi indice? Ci sono determinate condizioni di mercato che rendono fondi indice un'idea migliore dei fondi gestiti attivamente? Continuiamo a rispondere a queste domande.

Quando i fondi di indice battono fondi attivamente gestiti

Prima di andare oltre con il dibattito attivo o attivo, bisogna notare che non esiste un metodo assoluto e sciocco per prevedere quali tipi di fondi comuni di investimento avranno migliori prestazioni rispetto a qualsiasi altro periodo di tempo , specialmente periodi a breve termine, ad esempio un anno o meno.

Ma ci sono condizioni che possono rendere i fondi dell'indice una scelta di investimento più intelligente rispetto ai fondi gestiti attivamente:

Forti mercati (titoli):

• Quando i prezzi delle azioni aumentano in tutti i settori e tipi di fondi comuni, i gestori perdono il loro vantaggio in quanto l'acquisto e la vendita strategici hanno altrettanta probabilità di perdere nei principali indici di mercato come abbinamento o battimento. Ad esempio, nel 2006, quando il mercato era nell'ultimo anno di calendario precedente, Vanguard 500 Index (VFINX) ha battuto oltre il 75% dei grandi fondi di fusione. E nel 2010 e 2011, quando le scorte erano in modalità di recupero completo dopo il mercato dell'orso del 2008, VFINX ha battuto rispettivamente il 70% e l'80% dei coetanei di categoria.

Le condizioni economiche deboli (Obbligazioni):

• I mercati obbligazionari possono essere difficili da navigare e gestori di fondi obbligazionari con strategie di gestione attiva spesso imparano questo il modo più difficile - perdendo indice fondi come < Vanguard Indice di mercato totale obbligazionario (VBMFX) . Ad esempio, quando la ripresa economica è scivolata nel 2011 e fondi azionari sono stati fortunati a sfuggire ai rendimenti negativi, i fondi obbligazionari hanno avuto un anno positivo. Ma i fondi dell'indice obbligazionario hanno avuto un grande anno. VBMFX ha battuto l'85% di tutti i fondi obbligazionari a medio termine. L'orario più comune in cui i fondi indice perdono a fondi gestiti attivamente è quando i mercati diventano volatili e solo un gestore attivo esperto (o fortunato) può sfogliare gli stock o le obbligazioni che possono superare i principali indici di mercato. Questo tipo di mercato è spesso chiamato mercato del magazzino. E come in ogni ambiente di mercato, ci sono anche alcuni settori che possono svolgere meglio degli altri nei mercati volatili. Utilizzo di fondi di indice saggiamente

La linea di fondo è che non c'è modo di prevedere che cosa il mercato farà su base annuale, o per un certo periodo di tempo per quella materia. I fondi di indice possono essere strumenti intelligenti per la diversificazione e possono essere usati saggiamente in combinazione con fondi gestiti attivamente per costruire un portafoglio a lungo termine solido.

Le aziende più prestigiose con una buona varietà di fondi indice a basso costo includono Vanguard, Fidelity e Charles Schwab.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.