Cosa si deve sapere sulla vendita di un fondo obbligazionario

Per tutti gli articoli sui temi dei migliori fondi obbligazionari da acquistare, tanto meno viene prestata attenzione al momento in cui è il momento più appropriato per vendere a fondo obbligazionario. Questa decisione può essere altrettanto importante, in quanto può impedirti di incorrere in perdite nella porzione del proprio portafoglio che è stato progettato per fornire un elemento di sicurezza. Con questo in mente, qui ci sono cinque motivi per cui si dovrebbe prendere in considerazione la vendita del vostro fondo obbligazionario:

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Underperformance

Questo è il più ovvio, ma è sorprendente quanto tempo le persone si attaccheranno con un fondo scarso. Alcuni dei fondi peggiori hanno ancora parecchie centinaia di milioni di dollari di beni. Ciò è un peccato perché esistono tante alternative tra i fondi comuni e gli ETF. Tieni d'occhio il modo in cui il tuo fondo esegue il suo benchmark (l'indice che tiene traccia) ei fondi del suo gruppo peer. Se un fondo è rimasto costantemente lungo un periodo a lungo termine di tre o più anni, vendere e proseguire.

Massive Out performance

Questo è più controintuitivo. Perché considerare la vendita di un fondo obbligazionario che sta fornendo rendimenti eccezionali? Il motivo è che potrebbe assumere un rischio troppo elevato o può essere concentrato in una singola classe di attività che potrebbe essere vulnerabile a una correzione dopo aver eseguito bene per un lungo periodo di tempo. Mentre il gestore può regolare il portafoglio vendendo i vincitori e reinvestendo altrove, una sostanziale sovraperformance è un segno che si dovrebbe dare un'occhiata più da vicino al fondo per scoprire esattamente come sta generando i suoi grossi numeri.

Quando cambiano i tuoi obiettivi

Alcune classi di attività portano un rischio maggiore e sono quindi appropriate solo per i tempi di tempo a lungo termine. Ad esempio, le obbligazioni ad alto rendimento sarebbero opportune in un conto di risparmio sul collegio se non hai bisogno del denaro per altri dieci anni. Tuttavia, una volta raggiunto il punto in cui l'università è, ad esempio, solo un anno o due, le obbligazioni ad alto rendimento sono troppo rischiose per un obiettivo a breve termine.

In breve, non c'è niente di sbagliato nel vendere un fondo obbligazionario quando non è più adatto ai tuoi obiettivi.

C'è un Fondo o un ETF con tasse inferiori

Pagherebbe $ 5 per un gallone di latte quando il negozio accanto lo vende per $ 3. 50? Ovviamente no. Ma la gente pagherà ancora più tasse per i fondi che spesso hanno alternative che sono essenzialmente le stesse ma molto meno. Nel tempo, questo può aggiungere. La questione del costo è particolarmente importante quando si tratta di fondi indice. Prendi il tempo per vedere quanto il tuo fondo ti sta caricando e se puoi fare meglio, pensa a fare la modifica.

Le modifiche strategiche del fondo

Ci sono molte ragioni per cui la strategia di un fondo potrebbe cambiare: un nuovo gestore, spostamenti della formazione del fondo, e talvolta l'aggiunta di una nuova strategia ad un fondo esistente (spesso accompagnato da parole come come "Enhanced" o "Plus" improvvisamente apparire nel nome del fondo).Quando questo si verifica, il fondo non può più fornire il tipo di profilo di rischio e di rendimento che si è aspettato e il suo record di prestazioni passate diventa ancora meno indicativo di risultati futuri rispetto a quello tipico. Una volta che la strategia di un fondo cambia, assicuratevi di metterlo su un guinzaglio corto e tenere un occhio attento sui risultati delle prestazioni che possono essere diversi da quello che hai visto in passato.

Un pensiero finale: prima di vendere un fondo, tenere conto delle considerazioni fiscali. Se detiene un fondo in un conto imponibile, sarai responsabile di eventuali plusvalenze maturate. Anche se questo non è tanto di preoccupazione per i fondi obbligazionari come è con i fondi azionari, assicuratevi di esaminare la vostra responsabilità fiscale potenziale prima di prendere una decisione di investimento.

Disclaimer : Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere interpretate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli. Prima di investire, parli sempre con un consulente finanziario e un professionista fiscale.